Różnica między CIMA i CPWA
CIMA to krótki formularz używany w Chartered Institute of Management Accountants i ten kurs można zatwierdzić, kwalifikując wszystkie trzy poziomy (poziom operacyjny, poziom zarządzania i poziom strategiczny), podczas gdy CPWA oznacza Certified Private Wealth Advisor, a ten kurs jest jedno- egzamin certyfikacyjny na poziomie.
Czy jesteś zmęczony szukaniem certyfikatów, które Twoim zdaniem pasują do Twojej osobowości? Chcesz wiedzieć, czy może pomóc kwalifikacja CIMA lub egzamin CPWA? Muszę ci powiedzieć, że nie jesteś jedyny. Nie martw się! W tym artykule pokażę, czy powinien to być CIMA czy CPWA.
W tym artykule omówimy następujące kwestie -
Co to jest CIMA?
CIMA oznacza Chartered Institute of Management Accountants, wiodącą organizację z siedzibą w Wielkiej Brytanii zajmującą się promowaniem najlepszych praktyk branżowych i rozpowszechnianiem wiedzy w dziedzinie rachunkowości zarządczej. Instytut oferuje kompleksowy program certyfikacji CIMA, którego celem jest weryfikacja umiejętności i możliwości profesjonalistów o różnym poziomie wiedzy. Jest to czteropoziomowy program certyfikacji obejmujący:
- Certyfikat CIMA w zakresie rachunkowości biznesowej
- Dyplom CIMA w zakresie rachunkowości zarządczej
- CIMA Advanced Diploma in Management Accounting
- Członek Chartered Institute of Management Accountants
Zaczynając od certyfikacji na poziomie podstawowym, a kończąc na akredytacji na poziomie eksperta, ten program certyfikacji ma na celu uwzględnienie różnorodnych potrzeb edukacyjnych studentów, a także specjalistów pracujących w dziedzinie rachunkowości zarządczej.
Co to jest CPWA?
Certyfikat Certified Private Wealth Advisor (CPWA) jest przeznaczony dla osób zarządzających majątkiem pracujących z zamożnymi osobami, mając na uwadze ich specjalistyczne potrzeby. Ten program certyfikacji ma pomóc specjalistom ds. Planowania finansowego nauczyć się identyfikować wyjątkowe wyzwania, przed którymi stoją te zamożne osoby i opracować strategie mające na celu efektywne zarządzanie podatkami, maksymalizację wzrostu i odkrywanie odpowiednich dróg inwestycji.
Stowarzyszenie Konsultantów ds.Zarządzania Inwestycjami (IMCA) oferuje ten program certyfikacji w celu wprowadzenia odpowiednich tematów, takich jak finanse behawioralne, zarządzanie portfelem i zarządzanie ryzykiem, specjalistom od planowania finansowego zajmującym się osobami o wysokich dochodach.
Infografika CIMA vs CPWA
Wymagania wstępne
CIMA
Nie ma specjalnych wymagań wstępnych dla CIMA Certificate in Business Accounting. Jest to podstawowa certyfikacja, do której nie jest wymagana znajomość rachunkowości. Zamiast tego wystarczy dobra znajomość matematyki i języka angielskiego oraz zainteresowanie rachunkowością, aby kwalifikować się do tego certyfikatu.
Kwalifikacje na poziomie zawodowym oferowane przez CIMA są podzielone na studia operacyjne, zarządcze i strategiczne. Aby kontynuować studia na poziomie operacyjnym CIMA, specjaliści muszą posiadać podstawową znajomość rachunkowości lub studiów biznesowych. Wymóg ten można spełnić, jeśli kandydat posiada jedną z poniższych kwalifikacji:
- Certyfikat CIMA w zakresie rachunkowości biznesowej
- Magister rachunkowości lub MBA
- Członkostwo w ICWAI, ICMAP lub ICMAB
- Członkostwo w organie IFAC
Wszelkie stosowne kwalifikacje do uzyskania zwolnienia z certyfikatu CIMA w zakresie rachunkowości biznesowej
Aby kontynuować studia na poziomie zarządzania, należało pomyślnie ukończyć studia CIMA Operational Level oraz Operational Case Study.
Aby kontynuować studia na poziomie strategicznym, należy z powodzeniem ukończyć studia na poziomie operacyjnym i zarządczym, a także odpowiednie studia przypadków.
CPWA
Wymagania zawodowe:
- Kandydat musi posiadać tytuł licencjata akredytowanej uczelni lub posiadać jedno z następujących tytułów lub licencji:
- Licencja CIMA, CFA, CIMC, CFP, ChFC lub CPA
- Musi mieć pięcioletnie doświadczenie zawodowe w sektorze usług finansowych lub w obsłudze zamożnych klientów
- Profesjonalny zapis etycznego postępowania sprawdzony przez komisję rekrutacyjną IMCA
Wymagania edukacyjne:
Kandydaci muszą ukończyć sześciomiesięczny program edukacji wstępnej, którego zwieńczeniem jest 5-dniowa nauka w klasie w University of Chicago Booth School of Business.
Tabela porównawcza CIMA vs CPWA
Sekcja | CIMA | CPWA |
---|---|---|
Certyfikat organizowany przez | Program certyfikacji CIMA jest oferowany przez CIMA (Chartered Institute of Management Accountants) | Program certyfikacji CPWA jest oferowany przez IMCA (Investment Management Consultants Association) we współpracy z University of Chicago Booth School of Business. |
Liczba poziomów | Egzaminy CIMA Certificate Level obejmują pięć komputerowych egzaminów oceniających na żądanie, trwających 2 godziny Egzaminy CIMA na poziomie profesjonalnym obejmują trzy obiektywne testy komputerowe na żądanie, trwające 90 minut, na każdym z poziomów operacyjnych, zarządczych i strategicznych. Na każdym z tych poziomów należy przeprowadzić 3-godzinne studium przypadku, aby zakwalifikować się do następnego poziomu. Egzamin na poziomie CIMA Przekaz C01: 50 obowiązkowych pytań Artykuł C02: 50 obowiązkowych pytań Przekaz C03: 45 pytań obowiązkowych Przekaz C04: 75 pytań obowiązkowych Przekaz C05: 75 pytań obowiązkowych Egzaminy CIMA na poziomie operacyjnym Artykuł E1 Artykuł P1 Papier F1 Egzaminy CIMA Management Level Artykuł E2 Przekaz P2 Przekaz F2 Egzaminy CIMA na poziomie strategicznym Artykuł E3 Papier P3 Przekaz F3 | CPWA: CPWA to jednopoziomowy egzamin certyfikacyjny |
Okno egzaminu | Istnieją cztery okna w roku, w których można zdawać egzaminy studium przypadku (luty, maj, sierpień i listopad). Luty 2017 Data egzaminu na poziom operacyjny: - 7 - 11 lutego 2017 Data egzaminu na poziom menedżerski: - 14 - 18 lutego 2017 Data egzaminu na poziomie strategicznym: - 21-25 lutego 2017 Maja 2017 Data egzaminu na poziom operacyjny: - 9 - 13 maja 2017 Data egzaminu na poziom menedżerski: - 16 - 20 maja 2017 Termin egzaminu na poziom strategiczny: - 23-27 maja 2017 Sierpień 2017 Data egzaminu na poziom operacyjny: - 8-12 sierpnia 2017 Data egzaminu na poziom menedżerski: - 15 - 219 sierpnia 2017 r Data egzaminu na poziomie strategicznym: - 22-26 sierpnia 2017 | Typ zajęć: - Chicago Booth: - badanie wstępne - styczeń 2017 - czerwiec 2017, w klasie 2 - 4-9 czerwca 2017, termin zapisów 1 - nabór zamknięty Chicago Booth: - Badanie wstępne - marzec 2017 r. - wrzesień 2017 r., Na zajęciach 2–24–29 września 2017 r., Termin rejestracji 1 - Rejestracja zamknięta Sponsorowane przez IMCA3: - Badanie wstępne - czerwiec 2017 r. - grudzień 2017 r., Na zajęciach 2–8 grudnia 2017 r., Termin rejestracji 1–19 maja 2017 r. Chicago Booth: - Badanie wstępne - wrzesień 2017 r. - marzec 2018 r., W klasie 2– 18–23 marca 2018 r., Termin rejestracji: 1–4 września 2017 r. |
Tematy | Poziom certyfikatu CIMA Podstawy rachunkowości zarządczej Podstawy rachunkowości finansowej Podstawy matematyki biznesowej Podstawy ekonomii biznesu Podstawy etyki, ład korporacyjny i prawo gospodarcze Poziom operacyjny CIMA Zarządzanie organizacyjne (E1) Rachunkowość zarządcza (P1) Sprawozdawczość finansowa i podatki (F1) Egzamin ze studium przypadku operacyjnego Poziom zarządzania CIMA Zarządzanie projektami i relacjami (E2) Zaawansowana rachunkowość zarządcza (P2) Zaawansowane raportowanie finansowe (F2) Egzamin z zakresu zarządzania Poziom strategiczny CIMA Zarządzanie strategiczne (E3) Zarządzanie ryzykiem (P3) Strategia finansowa (F3) Egzamin ze strategicznej analizy przypadku | Część I: Dynamika człowieka Sekcja 1: Etyka Sekcja 2: Stosowane finanse behawioralne Sekcja 3: Dynamika rodziny Część II: Strategie zarządzania majątkiem Sekcja 4: Strategie i planowanie podatkowe Sekcja 5: Zarządzanie portfelem Sekcja 6: Zarządzanie ryzykiem i ochrona aktywów Część III: Specjalizacja klienta Część 7: Orientacja na klienta - kadra kierownicza Część 8: Koncentracja na kliencie - właściciele firm blisko powiązanych Część 9: Orientacja na klienta - emerytura Część IV: Planowanie starszego typu Część 10: Dary charytatywne Sekcja 11: Planowanie i transfer majątku |
Procent zaliczenia | Wyniki studium przypadku CIMA listopad 2016: Operacyjny: - 67% Zarządzanie: - 71% Strategiczne: - 65% | Ostatni kwartał zdawalności: - osoby testujące po raz pierwszy - 63%, osoby ponownie testujące - 48% 10.01.2016 - 31.12.2016 Wskaźnik zdawalności z ostatnich 2 lat: - osoby testujące po raz pierwszy - 67%, osoby ponownie testujące - 55% |
Opłaty | Opłata egzaminacyjna różni się w zależności od struktury cenowej opon Podzielony na 3 Opona 1, Opona 2 i Opona 3. Poniższe łącze może pomóc w uzyskaniu wymaganych informacji na temat struktury opłat w zależności od obszaru opon. //bit.ly/2oDDlef | Zajęcia sponsorowane przez IMCA Członkowie IMCA: 6 725 USD Osoby niebędące członkami: 7120 USD (6725 USD na program certyfikacji i 395 USD na roczne członkostwo) Zajęcia sponsorowane przez uniwersytet Członkowie IMCA: 7475 USD Osoby niebędące członkami: 7870 USD (7475 USD na program certyfikacji i 395 USD za roczne członkostwo) |
Oferty pracy / tytuły stanowisk | CIMA: Po ukończeniu programu certyfikacji CIMA specjaliści mogą wybrać role zorientowane na zarządzanie w różnych branżach, niektóre z ról obejmują: Zarządzający księgowy Menager finansów Analityk finansowy Kierownik Audytu Wewnętrznego | CPWA zajmuje się bardziej wyspecjalizowaną dziedziną zarządzania majątkiem dla klientów zamożnych i może szukać nowych możliwości w obszarze zarządzania majątkiem prywatnym, w tym: Prywatny doradca majątkowy Prywatny menedżer majątku |
Kluczowe różnice
- CIMA jest organizowana i oferowana przez Instytut Chartered Institute of Management Accountants (CIMA). CPWA jest organizowany i oferowany przez IMCA lub Stowarzyszenie Konsultantów ds. Zarządzania Inwestycjami.
- Istnieją trzy poziomy egzaminów, na które osoba musi się stawić i zakwalifikować, aby uzyskać stopień CIMA. Te poziomy to poziom strategiczny, poziom zarządzania i poziom operacyjny. W przypadku stopnia CPWA kandydat będzie musiał zakwalifikować się tylko do jednej rundy egzaminu, ponieważ kurs jest egzaminem jednopoziomowym.
- Przedmioty, które koncentrują się na kursie CIMA to rachunkowość zarządcza, zarządzanie organizacją, zarządzanie projektami i relacjami, zaawansowana rachunkowość zarządcza, rachunkowość zarządcza oraz sprawozdawczość finansowa i podatki. Tematy, które koncentrują się na kursie CPWA, to strategie zarządzania majątkiem, planowanie spuścizny, specjalizacja klientów i dynamika człowieka.
- Stanowiska, o które może ubiegać się kandydat ze stopniem CIMA, to księgowy zarządzający, kierownik audytu wewnętrznego, analityk finansowy i kierownik finansowy. Tytuły stanowisk, o które może ubiegać się kandydat ze stopniem CPWA, to prywatny zarządca majątku i prywatny doradca majątkowy.
- Osoby zainteresowane karierą w finansach mogą zdecydować się na kurs certyfikacji CIMA, podczas gdy osoby zainteresowane karierą w zarządzaniu majątkiem mogą zdecydować się na kurs certyfikatu CPWA.
- Aby ubiegać się o program certyfikacji CIMA, kandydat musi posiadać przynajmniej podstawową wiedzę z zakresu rachunkowości i biznesu. Kandydat musi posiadać kwalifikacje w jednym z stopni, takich jak członkostwo w ICMAP / ICWAI / ICMAB, Masters in Business Administration lub MBA, certyfikat Chartered Institute of Management Accountants w zakresie BA (rachunkowość biznesowa) i inne odpowiednie kwalifikacje.
Kandydat chcący kontynuować kurs CPWA musi koniecznie posiadać tytuł licencjata (dyplom ukończenia studiów) renomowanej uczelni, minimum 5-letnie doświadczenie zawodowe w obsłudze klientów o dużej wartości netto, co najmniej jedną licencję w CIMA / CIMC / CFA / ChFC / lub CIPA.
Dlaczego warto skorzystać z CIMA?
Osoby studiujące rachunkowość zarządczą lub zawodowo zajmujące się tą dziedziną mogą wiele skorzystać z programu certyfikacji CIMA. Studenci mogą zdecydować się na CIMA Certificate in Business Accounting, akredytację na poziomie fundacji, mającą na celu pomóc im zapoznać się z podstawami rachunkowości zarządczej i dziedzinami pokrewnymi. Pomogłoby im to zdobyć przyczółek w branży i zwiększyć wiarygodność w oczach potencjalnych pracodawców.
Kolejne 3 poziomy akredytacji są przeznaczone dla profesjonalistów na początkowym, średnim i zaawansowanym etapie ich krzywej uczenia się i mają na celu nie tylko przetestowanie swoich możliwości i pracę nad obszarami doskonalenia, ale także zdobycie większego szacunku i wiarygodności w oczach potencjalnych pracodawców. Coraz więcej pracodawców poszukuje akredytowanych specjalistów i czuje się bardziej komfortowo powierzając im obowiązki.
Dlaczego warto skorzystać z CPWA?
CPWA oferuje specjalistyczną wiedzę z zakresu zarządzania majątkiem dla profesjonalistów obsługujących zamożnych klientów. Zdobycie takiego poświadczenia może im pomóc w zdobyciu wiedzy i umiejętności niezbędnych do tego celu, ponieważ zamożne osoby mają do czynienia z zupełnie innym zestawem problemów w porównaniu z przeciętnymi inwestorami.
Innym ważnym powodem jest dodatkowa wiarygodność, ponieważ coraz większa liczba pracodawców i klientów wybiera specjalistów, którzy mają wyższe kwalifikacje i doświadczenie zawodowe. Te referencje mogą stanowić wartość dodaną do profilu zarządzającego majątkiem, który chce zoptymalizować swoje umiejętności w zakresie obsługi zamożnych klientów.