Definicja inwestycji długoterminowych
Inwestycje długoterminowe odnoszą się do instrumentów finansowych w postaci akcji, obligacji, gotówki lub aktywów w postaci nieruchomości, które firma zamierza utrzymywać przez ponad 365 dni prawdopodobnie w celu maksymalizacji zysków firmy i są wykazywane po stronie aktywów bilansu pod nagłówkiem aktywa trwałe.
- Celem firmy nie jest sprzedaż posiadanych inwestycji w krótkim okresie, ale wykorzystanie ich jako poduszki na przyszłe potrzeby.
- Odzwierciedla również zdolność firmy do podejmowania ryzyka i wygodę parkowania nadwyżek środków w długoterminowych aktywach, które mogą generować wyższe zwroty.
- Generuje stałą kwotę regularnych dochodów dla firmy w postaci odsetek lub dywidend, które można wykorzystać w rutynowych działaniach.
- Różnią się one od inwestycji krótkoterminowych, w których kadencja trwa krócej niż rok, a ryzyko jest jeszcze większe.
- Duża liczba inwestycji długoterminowych sugeruje również, że dana osoba ma duży kapitał, który może zostać zamknięty, i jest finansowo bardzo zdrowy.
- Chodzi o to, aby nie handlować papierem wartościowym, ale kupować to samo i trzymać je do momentu wzrostu wartości.
Rodzaje
Ogólnie można podzielić na poniższe typy:
- Akcje: Inwestycje dokonywane w formie akcji spółki, która jest fundamentalnie silna i może generować wyższy wzrost wartości kapitału.
- Obligacje: Odnosi się do inwestycji na rynku instrumentów o stałym dochodzie w formie papierów dłużnych lub obligacji, które generują stały dochód odsetkowy dla firmy.
- Ubezpieczenie: Ubezpieczenie na życie jest również jednym z rodzajów inwestycji długoterminowych, ponieważ ubezpiecza całe życie osoby, płacąc niewielką kwotę składki rocznie.
- Fundusze inwestycyjne: Zwykle używane jako środek do parkowania nadwyżki pieniędzy w firmie, aby uzyskać wyższe oprocentowanie niż depozyty stałe.
- Obligacje wolne od podatku: Generalnie plan inwestycyjny jest tutaj tworzony, aby zaoszczędzić podatek i zarabiać również na odsetkach.
- Aktywa w postaci nieruchomości: Inwestycje w nieruchomości w postaci gruntów, budynków itp. Są na ogół zamknięte na znaczny okres czasu do zakończenia projektu.
Przykłady
- Przykład 1: ABC ltd jako dostawca usług telekomunikacyjnych musi dużo zainwestować w technologię, aby sprawnie prowadzić swoją działalność. Firma musi zbudować sieć światłowodową, aby zbudować połączenie z ludźmi. Tego typu inwestycje nazywane są inwestycjami długoterminowymi.
- Przykład 2: Inwestycję dokonaną przez firmę w 10-letnie obligacje G-sec można nazwać inwestycją długoterminową, ponieważ spółka będzie nadal korzystać z dochodu z odsetek bez obawy o utratę całego kapitału.
- Przykład 3: Inwestycja funduszu nieruchomości, takiego jak Everstone lub Blackstone buy, inwestująca w firmę, która buduje centra handlowe i wieże handlowe, jest określana jako inwestycja długoterminowa, ponieważ jej realizacja wymagałaby co najmniej 5-7 lat.
- Przykład 4: Inwestycja realizowana przez wykonawcę w projekt dotyczący nieruchomości poprzez pozyskanie funduszy od instytucji finansowych.
Zalety
- Mniejsze ryzyko i wyższe zyski: zawsze będzie to wyższy zwrot dla inwestora, który będzie inwestował przez długi czas, zmniejszając w ten sposób ryzyko.
- Siła łączenia: inwestycja utrzymywana przez dłuższy okres przyniesie wyższe zwroty, ponieważ łączenie współczynnika procentowego odgrywa istotną rolę.
- Dyscyplina: Umożliwia dyscyplinę inwestora.
- Tworzenie bogactwa: pomaga również w tworzeniu bogactwa, ponieważ systematyczne inwestowanie w dłuższą kadencję zapewni inwestorom większe zyski.
- Buduje zaufanie: buduje poczucie zaufania wśród inwestorów i działa jako poduszka, gdy inwestycja zaczyna przynosić zyski inwestorom.
Niedogodności
- Kapitał jest zablokowany: Inwestowanie długoterminowe skutkuje zablokowaniem środków na dłuższy okres, który może być nawet trudny do upłynnienia w razie potrzeby.
- Cierpliwość: Wymaga od inwestora dużej cierpliwości, aby utrzymać swoją inwestycję pomimo spadku jej wartości.
- Podejmowanie decyzji: Czasami wybranie najlepszej inwestycji dla firmy wymagałoby dużo pracy domowej, ponieważ jedna zła rzecz może zrujnować całą historię.
- Monitorowanie: Wymagany jest stały monitoring w celu sprawdzenia stanu inwestycji, bez względu na to, czy się pogarsza, czy też nie, i podjęcia odpowiednich działań w celu zarządzania nią.
- Wyższe ryzyko: ponieważ jest to nakład inwestycyjny, który należy podjąć, wiąże się z tym wiele ryzyk, ponieważ cały kapitał zostałby zablokowany na określony czas, którego nie można łatwo zlikwidować. W związku z tym ryzyko nie odzyskania środków w terminie jest problemem, któremu należy się przyjrzeć.
- Nie jest przeznaczony dla spekulantów: ten rodzaj inwestycji nie jest przeznaczony dla spekulantów lub handlowców, którzy lubią codziennie zarabiać pieniądze na kupowaniu i sprzedawaniu papierów wartościowych i chcą być bogatsi w krótszym czasie.
Wniosek
Inwestycje długoterminowe są jednym z rodzajów inwestycji, w których fundusze są zablokowane na ponad rok, a celem jest utrzymywanie tego samego w księgach przez dłuższy okres bez zamiaru ich sprzedaży. Wszyscy inwestorzy powinni przeznaczyć pewien procent swojego dochodu na aktywa długoterminowe, co pomoże im osiągnąć wyższe zyski w dłuższej perspektywie. Wreszcie, inwestycje długoterminowe zawsze będą generować więcej zwrotów niż inwestycje krótkoterminowe ze względu na siłę łączenia
