Przegląd bankowości inwestycyjnej w Hongkongu
Bankowość inwestycyjna w Hongkongu - jeśli kiedykolwiek chciałbyś zająć się bankowością inwestycyjną w Hongkongu, to jest to przewodnik, który bardzo Ci pomoże. Możesz mieć wiele pytań dotyczących rynku, procesu rozmowy kwalifikacyjnej, kryteriów kwalifikowalności i struktury wynagrodzeń.
W tym artykule zbadamy i przedstawimy szczegółowy przegląd wszystkich tych czynników.
Spójrz na kolejność artykułu -
Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z bankowością inwestycyjną, odwiedź ten punkt wyjścia - bankowość inwestycyjną
Przegląd rynku bankowości inwestycyjnej w Hongkongu
Hongkong to centrum bankowości inwestycyjnej w Chinach. Dlatego większość bankierów inwestycyjnych przyjeżdża do Hongkongu, aby budować swoją karierę w bankowości inwestycyjnej.
Są ku temu dwa powody.
Po pierwsze, w ostatnich latach było sporo zamożnych ludzi, którzy zaczęli mieszkać w Hongkongu i chcą zainwestować swoje pieniądze w odpowiednie fundusze inwestycyjne.
Po drugie, w Hongkongu istnieje zbieżność między bankowością prywatną a bankowością inwestycyjną.
W rezultacie wszystkie banki inwestycyjne próbują zdobyć serca nawet klientów bankowości prywatnej. Głównym celem tych banków inwestycyjnych jest stworzenie klastra super zamożnych ludzi i stworzenie puli inwestorów, którzy otrzymają pomoc teraz iw najbliższej przyszłości.
W Hongkongu istnieją 3 najważniejsze branże, którymi zajmują się banki inwestycyjne - zasoby naturalne, nieruchomości i budownictwo (nazywane również „infrastrukturą”) oraz zróżnicowane produkty konsumenckie.
W niedalekiej przeszłości znaczenie miały transakcje IPO. Ponieważ wiele firm w Chinach wchodziło na giełdę i potrzebowały pomocy, aby załatwić sprawę. Ale sytuacja zmienia się na lepsze. Oprócz transakcji IPO banki inwestycyjne w Hongkongu zamykają transakcje fuzji i przejęć, a DCM (Debt Capital Market) rośnie.
Jeśli spojrzymy na proces zamykania umów w DCM, ECM lub M&A, nie ma dużej różnicy. Ale jeśli mówisz o należytej staranności, w Hongkongu jest ona ogromna. Należyta staranność jest ceniona nawet bardziej niż Stany Zjednoczone i Europa.
Na przykład, jeśli jakikolwiek bank zdecyduje się na transakcję z firmą, najpierw zostanie przeprowadzona pierwsza runda staranności, podczas której zespół zarządzający, ich proces decyzyjny, rekrutacja, decyzje CEO i ich wpływ na firmę są dokładnie sprawdzane. . Ale to nie wszystko. Nastąpiłaby druga runda należytej staranności, nawet gdyby w pierwszej kolejności nie stwierdzono żadnych rozbieżności.
Usługi bankowości inwestycyjnej w Hongkongu
Jak widać, że bankowość inwestycyjna w Hongkongu ewoluowała, możemy odrzucić kilka głównych usług oferowanych przez banki inwestycyjne w Hongkongu. Spójrzmy -
Usługi rynku pierwotnego długu:
Po wdrożeniu Bazylei III banki nie są w stanie zapewnić finansowania bilansowego i są droższe. W rezultacie rośnie rynek kapitału dłużnego i sekurytyzacja. Na rynku pierwotnym długu oferowane są te usługi -
- Radca prawny
- Doradztwo strukturalne
- Realizacja transakcji
- Przewodniki po modelowaniu finansowym
- Przyciągnij dużą pulę inwestorów
- Współpracuj i negocjuj z agencjami ratingowymi itp.
Usługi rynków kapitałowych (ECM):
ECM to jedna z głównych usług oferowanych przez banki inwestycyjne w Hongkongu. Rzućmy okiem na gamę usług, które oferują w ramach ECM -
- Kapitał własny: W ramach kapitału oferują lokaty akcji, oferty następcze, pierwsze oferty publiczne (IPO), handel pakietowy i odkup akcji, monetyzację, emisje praw itp.
- Akcje strukturyzowane: w ramach instrumentów kapitałowych te banki inwestycyjne oferują zabezpieczenia, pożyczki z wbudowanym kapitałem, pożyczki pod zastaw, odkup, transakcje terminowe itp.
- Papiery wartościowe powiązane z akcjami: w ramach tej umowy banki oferują obligacje zamienne, zamienne akcje uprzywilejowane, obligacje zamienne, obligatoryjne obligacje zamienne i zamienne itp.
- Hybrydy: W ramach hybryd istnieją dwie usługi oferowane przez te banki - oferta długu podporządkowanego i akcje uprzywilejowane.
- Listy firm
Usługi finansowania projektów:
Banki inwestycyjne w Hongkongu oferują również kilka usług w ramach finansowania projektów -
- Doradztwo finansowe w zakresie długu mezzanine, kapitału dla wszystkich dużych projektów itp.
- Strukturyzacja finansowa
- Analiza wrażliwości
- Ocena ryzyka i strategie ograniczania ryzyka
- Finansowanie wielostronne, w tym finansowanie wielostronne i rozwój itp.
Lewarowane i nabywanie usług finansowych:
Banki inwestycyjne w Hongkongu dbają o swoich klientów, oferując im następujące usługi w ramach lewarowania i finansowania przejęć -
- Finansowanie przejęć
- Finansowanie lewarowane
- Wykup lewarowany
- Wykup menedżerski
- Finansowanie publiczne do prywatnego
- Finanse inwestycyjne
- Finansowanie typu mezzanine
- Finansowanie pomostowe itp.
Strukturyzowane usługi w zakresie handlu i finansowania towarów:
Pod tym pojęciem banki oferują następujące usługi -
- Finansowanie przed wywozem
- Zbiory i kredyty dokumentalne
- Struktura finansowania repo
- Finansowanie importu i eksportu
- Produkty zabezpieczające walutę itp.
Usługi finansowania nieruchomości:
Jak wspomniano powyżej, banki inwestycyjne w Hongkongu dużo inwestują w nieruchomości i zapewniają rozwiązania w zakresie finansowania infrastruktury.
Lista najlepszych banków inwestycyjnych w Hongkongu
Poniżej znajduje się lista najlepszych banków inwestycyjnych w Hongkongu. Ta lista jest dostarczana przez Global Banking & Finance Review (GBFR) -
- Banco Santander, SA
- bank Chin
- Bank Azji Wschodniej
- China Construction Bank
- Citibank
- Citic Ka Wa Bank
- Commerzbank
- Dah Sing Bank
- DBS Bank
- Depfa Investment Bank Limited
- First Metro International Investment Company Limited
- Flemings Investment Bank
- Fortis Bank
- Fubon Bank
- Hang Seng Bank
- HSBC
- ICBC Asia
- Kookmin Bank
- Lank Bank of Taiwan, Co., Ltd.
- Mevas Bank
- Nanyang Commercial Bank
- Bank publiczny
- Royal Bank of Scotland PLC
- Shanghai Commercial Bank
- Standard Chartered Bank
- Svenska Handelsbanken
- Tai Sang Bank Limited
- Tajwański Bank Spółdzielczy, Ltd.
- Toronto Dominion Bank
- UCO Bank
- United Commercial Bank
- Westpac Banking Corporation
- Wing Lung Bank
- Woori Bank
Według asianbankingandfinance.net, oto lista najlepszych banków w Hongkongu według wartości aktywów ogółem -
- Hong Kong i Shanghai Banking Corporation (HSBC) [wartość aktywów ogółem: 5,6 bln USD]
- Bank of China [wartość aktywów ogółem: 1,68 bln USD]
- Hang Seng Bank [wartość aktywów ogółem: 975 mld USD]
- Standard Chartered Bank [wartość aktywów ogółem: 853 mld USD]
- Bank of East Asia [wartość aktywów ogółem: 611 mld USD]
- Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) [wartość aktywów ogółem: 404 mld USD]
- DBS Bank [wartość aktywów ogółem: 279 mld USD]
- Nanyang Commercial Bank [wartość aktywów ogółem: 239 mld USD]
- Wing Hang Bank [wartość aktywów ogółem: 187 mld USD]
- CITIC Bank International [wartość aktywów ogółem: 171 mld USD]
Proces rekrutacji
Proces rekrutacji w Hongkongu jest nieco inny niż w innych krajach, ponieważ niewiele jest czynników, które kontrolowały całą rekrutację w bankowości inwestycyjnej w Hongkongu. Rzućmy okiem na te czynniki -
- Życie w Hongkongu jest niezbędne: być może jeszcze tego nie słyszałeś, ale to prawda. Jeśli skupisz się na Hongkongu i chcesz zbudować karierę w bankowości inwestycyjnej w Hongkongu, musisz pozostać w Hongkongu. Są ku temu dwa powody. Po pierwsze, pobyt tutaj pozwoli ci dowiedzieć się więcej o kulturze, która pomoże ci podczas wywiadów. Po drugie, pozostając tutaj, byłbyś w stanie całkiem dobrze i dość intensywnie nawiązywać kontakty. Więc spakuj się i znajdź miejsce na nocleg w Hongkongu - może to być hostel, pokój na Airbnb lub wspólny pokój z jednym ze znajomych.
- Sieć jest wymagana: jeśli kiedykolwiek słyszałeś, że w Azji nie musisz tworzyć sieci dla bankowości inwestycyjnej w Hongkongu, wiedz, że to nie są właściwe informacje. Ponieważ wywiady tutaj są bardzo niestrukturalne w porównaniu z USA czy Europą, trzeba tutaj dość intensywnie nawiązać kontakty. Intensywny networking oznacza osobiste spotkania z ludźmi, jeśli i kiedy wydaje się to konieczne. Tylko zimne dzwonienie i wysyłanie e-maili na zimno nie przyniesie korzyści.
- Praktyki: W dzisiejszych czasach konkurencja jest ostra i nikt nie jest gotowy, aby opuścić cal. W tej chwili odbywanie staży w bankowości inwestycyjnej jest koniecznością. Jeśli możesz zrobić parę, byłoby lepiej. Więc nigdy nie myśl, że będziesz miał okazję pracować w Hongkongu w pełnym wymiarze godzin, nawet jeśli nie masz stażu w Hongkongu. Musisz odbyć staż trwający co najmniej 6 miesięcy, aby uzyskać dobry wynik w rozmowie kwalifikacyjnej na pełny etat. Spróbuj więcej staży, jeśli masz czas i okazję. Twoim zadaniem byłoby wyróżnienie się jako kandydat, aby Twoja szansa na otrzymanie oferty była większa.
- Wywiady: Jak wspomniano powyżej, wywiady dla bankowości inwestycyjnej w Hongkongu są tutaj o wiele bardziej nieustrukturyzowane niż wywiady w USA czy Europie. A cała sprawa z wywiadem jest tutaj bardzo przypadkowa. Być może będziesz musiał przejść przez ponad 15 rozmów kwalifikacyjnych, aby otrzymać ofertę lub czasami możesz otrzymać oferty wczesne. Pytania do wywiadów z bankowością inwestycyjną obejmowałyby pytania „pasujące”, pytania „techniczne” i pytania „typu osobowości”. Musisz dość dobrze znać mandaryński chiński, ponieważ podczas wywiadu mogą zadać ci pytanie lub dwa po mandaryńsku, a także poprosić o przetłumaczenie artykułu lub raportu prasowego na mandaryński.
- Idealny kandydat: Idealny kandydat to zepsuty z najwyższej klasy szkoły w USA, Wielkiej Brytanii lub Australii oraz rodowity Chińczyk, który chciałby zbudować karierę w bankowości inwestycyjnej w Hongkongu. Musi także dość dobrze znać język ojczysty i odbyć 6-12 miesięczny staż, zanim spróbuje swoich losów na pełny etat.
Kultura
Jeśli uważasz, że Hongkong to kraj azjatycki i jest mniej okazji do nawiązywania kontaktów i poznawania ludzi, to się mylisz. Możesz spotkać ludzi dość przypadkowo, jeśli wybierzesz. Ponieważ Hongkong to międzynarodowe centrum prowadzenia biznesu na całym świecie!
Od lekarzy po analityków, ludzie często odwiedzają podobne miejsca i spotykają się ze sobą. Jeśli więc szukasz zmiany pracy lub próbujesz nawiązać kontakty w celu uzyskania pierwszej pracy na pełny etat, przebywanie w tych miejscach może być dobrym pomysłem.
Praca w Hongkongu przypomina pracę w USA czy Wielkiej Brytanii. Godziny pracy są dość podobne, ale presja zamykania transakcji jest mniejsza. Będzie wiele umów, które są w przygotowaniu; w rezultacie bankierzy inwestycyjni nie zawsze muszą namawiać do nowych transakcji.
Wynagrodzenia bankowości inwestycyjnej w Hongkongu
Najpierw porozmawiajmy o stawce podatkowej. Stawka podatkowa w Hongkongu jest znacznie niższa niż w innych krajach zachodnich; Oznacza to, że byłbyś w stanie zaoszczędzić dużo więcej niż w innych krajach.
Przyjrzyjmy się strukturze wynagrodzeń bankowości inwestycyjnej w Hongkongu -
źródło: efinancialcareers.com
Jeśli spojrzymy na powyższy wykres, pensje bankowości inwestycyjnej w Hongkongu wyglądają dość kusząco. Na poziomie analityka byłbyś w stanie zarabiać średnio około 690 000 HK $ rocznie, a także kwalifikować się będzie do otrzymania co najmniej 35% premii, co jest bardzo dobre. Na poziomie MD Twoje zarobki nie będą miały granic i otrzymasz ogromną sumę pieniędzy, tj. Około 3 500 000 HK $ rocznie plus co najmniej 100% premii; i ta premia może czasami sięgać około 130% plus.
Wyjdź z możliwości
Ludzie opuszczają bankowość inwestycyjną w Hongkongu tylko wtedy, gdy mają dobrą okazję gdzie indziej. Istnieje kilka możliwości wyjścia, które możesz rozważyć -
- Możesz odejść z pracy i zapoznać się z kupującymi w firmach. Możesz także wypróbować w krajach takich jak Stany Zjednoczone lub Wielka Brytania.
- Jeśli jesteś obcokrajowcem przebywającym w Hongkongu, możesz skorzystać z przelewu wewnętrznego i wrócić do swojego kraju.
- Możesz porzucić karierę w bankowości inwestycyjnej i założyć własną firmę.
Wniosek
Uzyskanie pełnoetatowej możliwości w bankowości inwestycyjnej w Hongkongu nigdy nie jest łatwe. Ale jeśli możesz to zrobić, rekompensata i wzrost są doskonałe. Nie ma więc powodu, dla którego nie powinieneś próbować w Hongkongu, jeśli chcesz zbudować lukratywną karierę w bankowości inwestycyjnej.
