CFP vs CWM

Wybór odpowiedniej kariery nigdy nie był łatwy i jestem pewien, że jest to jeszcze trudniejsze, jeśli nie masz pojęcia o kursach zawodowych, o których nie masz informacji. Podejmijmy wspólną debatę między CFP (Certified Financial Planner) a CWM (Chartered Wealth Manager)

W tym artykule omówimy następujące kwestie -

Infografiki CFP vs CWM

Czas czytania: 90 sekund

Zrozummy różnicę między tymi dwoma strumieniami za pomocą tej infografiki CFP vs CWM.

Podsumowanie CFP vs CWM

Sekcja	CFP	CWM
Certyfikat organizowany przez	CFP jest organizowana przez Certified Financial Planner Board of Standards lub przez radę CFP	CWM jest organizowane przez American Academy of Financial Management lub AAFM
Liczba poziomów	CFP to pojedyncze badanie rozłożone na 2 dni w przybliżeniu na 10 godzin.	CWM musi być rozliczone na dwóch poziomach
Tryb badania	CFP to egzamin online rozłożony na 2 dni na 10 godzin	CWM to znowu egzaminy online
Okno egzaminu	Odbywa się trzy razy w roku w dniach 14–21 marca 2017 r 11-18 lipca 2017 i 7-14 listopada 2017	Oba egzaminy CWM są zaplanowane zgodnie z Pearson Vue.
Tematy	• Ogólne zasady finansów i planowania finansowego • Planowanie ubezpieczenia • Planowanie świadczeń pracowniczych • Planowanie inwestycji i papierów wartościowych • Planowanie stanowego i federalnego podatku dochodowego • Podatek od nieruchomości, podatek od darowizn i planowanie podatku transferowego • Planowanie ochrony zasobów •Planowanie emerytury •Planowanie nieruchomości • Planowanie finansowe i doradztwo	CWM obejmuje kapitał i rynek finansowy na zasadach organizacji świadczących usługi finansowe, zarządzanie inwestycjami i portfelami oraz inną wiedzę o rynku finansowym.
Procent zaliczenia	W 2016 roku ogólny wskaźnik zdawalności wyniósł 70 procent	50% punktów ze wszystkich przedmiotów bez oceny negatywnej
Opłaty	Rzeczywisty koszt egzaminu CFP wynosi 695 USD, ale można złożyć wniosek do sześciu tygodni przed datą. Jeśli to zrobisz, koszt wyniesie 595 USD. Jeśli złożysz wniosek w ciągu ostatnich dwóch tygodni przed datą, Twoje opłaty za egzamin CFP wyniosą do 795 USD.	Opłata rejestracyjna wynosi 400 $ i obejmuje dostęp do materiałów do nauki.
Oferty pracy / tytuły stanowisk	Planista finansowy CFP, planista majątku, planista inwestycji, planista ubezpieczeń, doradca podatkowy itp	Zarządzający portfelem i aktywami CWM, zarządca majątku, makler i analityk rynkowy, szefowie kont finansowych, kontroler finansowy, prywatny bankier itp.

Co to jest Certified Financial Planner (CFP)?

Ten kurs daje ci ocenę lub profesjonalny certyfikat planisty finansowego. Kurs jest przyznawany przez Certified Planner Board of Standards lub Radę CFP, która ma siedzibę w USA. Ten kurs jest dostępny w 25 innych organizacjach powiązanych z tą tablicą. Organizacje spoza USA są oznaczane jako międzynarodowi właściciele CFP.

Aby być uprawnionym do posługiwania się tym oznaczeniem kandydat musi uiścić ciągłą opłatę certyfikacyjną wraz ze spełnieniem kryteriów kształcenia na kursach, stawianiem się na egzaminy, doświadczeniem planowania finansowego i oczywiście przestrzegania jego standardów etycznych poprzez przestrzeganie kodeksu etycznego. Zarówno Stany Zjednoczone, jak i Wielka Brytania mają różne specyfikacje, aby uzyskać ten certyfikat.

Co to jest Chartered Wealth Manager (CWM)?

Certyfikat CWM jest przyznawany przez AAFM, czyli Amerykańską Akademię Zarządzania Finansami z siedzibą w USA. Ta certyfikowana rada przyznaje również inne certyfikaty. Kurs koncentruje się głównie na teorii kapitału i rynku finansowego, zasadach organizacji usług finansowych, zarządzaniu inwestycjami i portfelem oraz innej wiedzy z zakresu rynku finansowego będącej uzupełnieniem zawodu.

Ukończenie CWM jest gwarancją, że na pewno będziesz w stanie prawidłowo wykonywać następujące zadania związane z zarządzaniem finansami.

Mierzenie wartości wszystkich spółek giełdowych
Wykonuj analizy majątku finansowego
Zrozum horyzont czasowy zarządzania portfelem
Odpowiednio zrównoważyć zyski i ryzyko
Sprawdź i zidentyfikuj możliwości rynkowe
Obsługuj i zarządzaj produktami rynkowymi
Obsługuje alokację zasobów
Zarządzaj klientami i ich wymaganiami

Wymagania egzaminów CFP i CWM

CFP

Aby wyczyścić CFP, kandydat musi spełnić następujące wymagania egzaminacyjne

Kandydat musi zdać egzamin, który jest rozłożony na 2 dni i trwa około 10 godzin, w trakcie którego musi rozwiązać zylion pytań z możliwością wielokrotnego wyboru. Tego egzaminu zdecydowanie nie można lekceważyć.
Egzamin odbywa się w różnych ustalonych lokalizacjach trzy razy w roku, czyli w marcu, lipcu i listopadzie.
Aby stawić się na ten egzamin, należy uiścić opłatę egzaminacyjną. Ważne jest również, aby wiedzieć, że jeśli nie możesz uczyć się samodzielnie lub masz problem ze zrozumieniem przedmiotów, musisz skorzystać z pomocy.

CWM

Aby zdać egzamin CWM, należy spełnić następujące wymagania kursu

Musisz zdać egzamin na poziomie I i II. Rejestracja na ten egzamin odbywa się na stronie internetowej AAFM.
Za rejestrację na ten egzamin pobierana jest pewna opłata.
Aby kwalifikować się do tego egzaminu, musisz mieć ważne 3-letnie doświadczenie w tej samej dziedzinie.
Kryteria kwalifikacyjne obejmują również dyplom ukończenia studiów w dziedzinie ekonomii, podatków i zarządzania majątkiem.

Dlaczego warto realizować CFP?

Jeśli jesteś dobry w zarządzaniu klientami, szczególnie dobrze w planowaniu finansowym dla swoich klientów, zarządzając ich pieniędzmi, inwestycjami itp., Musisz realizować CFP, aby dodać wartość swoim talentom i wiedzy. Możesz pracować nad klientami indywidualnymi w organizacji i realizować ich długoterminowe i krótkoterminowe cele. Korzystając z wiedzy o CFP, możesz pokierować swoimi klientami w planowaniu nieruchomości. Ograniczenia prawne, przepisy finansowe, planowanie inwestycji, planowanie podatkowe, świadczenia ubezpieczeniowe itp.

CFP daje możliwość zrozumienia działalności klienta, aby zaoferować klientowi kompletne rozwiązanie finansowe. Do moralnych obowiązków CFP należy przygotowanie wywiadu z klientem na temat jego finansów, dochodów i wydatkowania pieniędzy, odpowiedniego przygotowania planu finansowego, wykonania planu i monitorowania jego wyników.

Możesz pracować na własny rachunek lub pracować w organizacji jako doradca finansowy, może to być firma ubezpieczeniowa, bank, towarzystwo funduszy inwestycyjnych lub AMC.

Dlaczego ścigać CWM?

Jeśli pracujesz jako zarządzający portfelem i aktywami, menedżer majątku lub menedżer konta korporacyjnego, broker i analitycy rynku itp., Ten stopień, czyli CWM, z pewnością przyspieszy Twoją karierę, dodając wartość do Twojego CV.

Po ukończeniu CWM możesz upewnić się, że na pewno będziesz w stanie ocenić wartość wszystkich spółek giełdowych, działać jako analityk majątku finansowego, rozumieć horyzont czasowy zarządzania portfelem, zrównoważyć ryzyka i zwroty z aktywów, zidentyfikować możliwości rynek, zrozumienie produktów rynkowych, zarządzanie alokacją aktywów i oczywiście zarządzanie klientami.

Możesz kontynuować pracę w tej samej firmie lub zmienić pracę. Po zakończeniu CWM możesz również założyć własną firmę. CWM daje pełny potencjał Twoim umiejętnościom i wiedzy.

Inne popularne artykuły związane z wyborem kariery -

CFP i MBA - co jest lepsze?
CFP i CMA - różnice
CIMA lub CFP - porównaj
Claritas vs CFP

Co następne?

Jeśli nauczyłeś się czegoś nowego lub podobał Ci się post, zostaw komentarz poniżej. Powiedz mi co myślisz. Wielkie dzięki i uważaj. Przyjemnej nauki!