Bankowość inwestycyjna a fundusz hedgingowy
Większość ludzi wybiera bankowość inwestycyjną lub fundusz hedgingowy, myśląc, że płacą ogromne pieniądze. Tak, robią. Ale to nie może być jedyny powód, dla którego chcesz wybrać karierę. Musisz również zobaczyć inne aspekty - ile godzin pracy musisz wykonywać codziennie, jak będzie się zmieniać krzywa uczenia się, jak byłbyś w stanie przetrwać długie godziny, które inwestowałbyś w swoją karierę, wstrzymując wszystko, jak szczęśliwy, że byłbyś na dłuższą metę. Oto pytania, które powinieneś zadać, zanim skoczysz od razu z college'u na jedną z tych lukratywnych możliwości kariery.
W tym artykule zobaczymy, jak oba mogą rezonować z tobą i jak możesz znaleźć idealne miejsce między tym, czego chcesz, a rzeczywistością. Na pozór wszystko się błyszczy, ale to nie znaczy, że wszystko jest złote. Nie, nie zniechęcamy cię do podążania żadną ze ścieżek; wszystko, czego chcemy, to podjęcie świadomej decyzji. Po prostu przeczytaj ten artykuł i zrób własną analizę due diligence, a następnie zdecyduj, która kariera najbardziej Ci odpowiada. Nie ma co mylić co do tych dwóch ścieżek kariery, ponieważ są one całkowicie różne od siebie; jedyną wspólną cechą jest to, że obie są ścieżkami kariery w dziedzinie finansów.
Bankowość inwestycyjna a fundusz hedgingowy - perspektywy
Spójrz na te dwie ścieżki kariery z tej perspektywy.
Zakładamy przede wszystkim, że chcesz dobrze zarabiać i to jest Twoim głównym celem, aby wybrać te dwie ścieżki kariery. Porozmawiamy więc o odszkodowaniach w ujęciu realnym.
Gotowy?
Bankowość inwestycyjna jest jak oszczędzanie pieniędzy w banku i zarabianie prostych odsetek; mając na uwadze, że fundusz hedgingowy oszczędza te same pieniądze i zarabia na odsetkach składanych na dłuższą metę. Jeśli Twoim mottem są duże pieniądze, powinieneś się temu dokładnie przyjrzeć.
Kiedy wspólnik bankowości inwestycyjnej rozpoczyna działalność, zarabia duże pieniądze, ponieważ jego zadaniem jest gromadzenie kapitału! Więc kiedy jest w stanie wypełnić lukę między biznesem a kapitałem, wygrywa i zarabia duże pieniądze.
Ale fundusz hedgingowy nie jest tak prostą matematyką. Zarządzający funduszami hedgingowymi nie zarabiają dużo pieniędzy zaraz po dołączeniu. Dostają mniej na początku, znacznie mniej niż bankierzy inwestycyjni na początku. Ponieważ sukces w funduszach hedgingowych polega na merytokracji! Jeśli chcesz odnieść sukces w funduszach hedgingowych, musisz wiedzieć, że chodzi o wyniki inwestycyjne. Wszystko, co musisz zrobić, to stworzyć alfa w zarządzaniu pieniędzmi. Jeśli osiągniesz słabe wyniki, stracisz interesy. Jeśli osiągniesz lepsze wyniki, będziesz w stanie zarabiać duże pieniądze na dłuższą metę.
A co jeśli chcesz być zarządzającym funduszem hedgingowym? Wszystko, co musisz zrobić, to zbudować siebie, zanim dołączysz jako zarządzający funduszem hedgingowym. Weź udział w szkoleniu z modelowania finansowego, zapisz się do programu CFA i dołącz do klubów akademickich i inwestycyjnych. Im więcej będziesz w stanie dodać wartości inwestycji, tym większe będą Twoje szanse.
Z poniższego faktu zrozumiecie, dlaczego to mówimy.
Przyjrzyjmy się, co dzieje się po 10 latach.
Jako bankier inwestycyjny, jeśli zainwestujesz 10 lat w swoją karierę, będziesz w stanie zarobić miliony, a nawet dziesiątki milionów.
A jeśli zainwestujesz 10 lat swojej kariery w fundusz hedgingowy, zarobisz miliardy. Dobrze przeczytałeś! To miliard dolarów.
Więc teraz możesz zrozumieć, dlaczego powiedzieliśmy Ci, że bankowość inwestycyjna jest jak zarabianie prostych odsetek, podczas gdy fundusz hedgingowy polega na zarabianiu odsetek składanych.
Polecane kursy
- Szkolenie certyfikacyjne dla analityków finansowych
- Szkolenie online na temat fuzji i przejęć
Bankowość inwestycyjna a fundusz hedgingowy - edukacja
Praca w jednym z największych banków lub w funduszu hedgingowym wymaga trochę pracy po Twojej stronie. Dlaczego najlepszy bank inwestycyjny / fundusz hedgingowy Cię zatrudni? Oczywiście przyjrzą się twojemu pochodzeniu, a następnie twoim zdolnościom, aby przynieść im wyniki, których szukają.
Potrzebujesz więc po prostu wykształcenia i doświadczenia, które będzie wspierać Twoje ruchy zawodowe.
Jako że jesteś zatrudniony przez najwyższej klasy bank inwestycyjny, Twoim pierwszym mottem byłoby zdobycie tytułu MBA w wybitnej B-School. Zrób listę 10 najlepszych B-School na świecie. Sprawdź ograniczenia, takie jak budżet, czas, perspektywy kariery, wydziały i świadczenia. Wybierz najlepszego. A potem gotowe. Jeśli zostałeś wybrany w najlepszej szkole MBA, połowa twojej pracy jest wykonywana. Ucz się pilnie, przygotuj i inwestuj swój czas, pieniądze i wysiłek, aby dowiedzieć się więcej o bankowości inwestycyjnej.
W przypadku funduszu hedgingowego to zupełnie inna historia. Chodzi bardziej o wyniki inwestycyjne. Trzeba więc mieć talent i dużą wiedzę w zakresie inwestycji. Aby mieć pewność, że zdobędziesz ocenę, zarejestruj się w programie CFA. CFA to najlepszy program, jeśli chcesz być najwyższej klasy profesjonalistami inwestycyjnymi. Dowiedz się wszystkiego, czego możesz się dowiedzieć o modelowaniu finansowym. Spotykaj się z ludźmi, którzy już robią to, o czym marzysz. Dla nich znalezienie czasu jest trudne. Mimo to możesz zaprosić ich na obiad i zadać najważniejsze pytania dotyczące branży i zawodu. A robiąc to wszystko, postaraj się o staż w czołowym funduszu hedgingowym. Jeśli uzyskasz dostęp do ich programu stażowego, będziesz mógł zdobyć doświadczenie z życia codziennego i jest szansa, że wyznaczą cię na pełny etat jako zarządzający funduszem hedgingowym.
Podstawowe zadania lub role do odegrania
Zobaczmy, co na co dzień robi specjalista od bankowości inwestycyjnej lub zarządzający funduszem hedgingowym.
Porozmawiajmy najpierw o bankowości inwestycyjnej. Waszymi głównymi zadaniami na co dzień byłyby - Podręczniki dotyczące bankowości inwestycyjnej, modelowanie i praca administracyjna. Twoja główna praca kręci się wokół tworzenia i modelowania prezentacji. Praca administracyjna jest rzadziej i często można ją wykonywać w wolnym czasie. Co to jest tworzenie pitch-booków? Pitch-book to po prostu prezentacja dla klienta po stronie kupującego. Jako profesjonaliści w zakresie bankowości inwestycyjnej, musisz rozumieć przegląd rynku, a także zadbać o graficzne przedstawienie możliwych kursów wymiany. Oprócz tworzenia poradnika musisz też obsługiwać wiele transakcji jednocześnie. Przygotujesz modele do fuzji (lub dowolne inne modele) dla wielu transakcji w tym samym czasie i postarasz się, aby było to atrakcyjne dla klientów; ponieważ na podstawie Państwa reprezentacji zostaną podjęte decyzje.Musisz także poradzić sobie ze wszystkimi scenariuszami i będziesz wymagać wykonania analiz wrażliwości. Krótko mówiąc, musisz obsługiwać wielu klientów w tym samym czasie i spodziewać się, że dzień będzie intensywny.
Jako zarządzający funduszem hedgingowym musisz regularnie zajmować się następującymi sprawami -
- Nowe inwestycje / nowe notatki: Głównym celem funduszu hedgingowego jest ocena i badanie inwestycji. Wspomnieliśmy już, że jako zarządzający funduszem hedgingowym musisz upewnić się, że Twoim ostatecznym celem jest poprawa wyników inwestycyjnych. Po dokonaniu oceny inwestycji wyślesz wiadomość e-mail zawierającą te same (kluczowe wskazówki) do swojego PM. Czasami, jeśli inwestycja wymaga większego nacisku, możesz utworzyć całą notatkę zawierającą szczegółowe informacje o swoich ustaleniach i przesłać je dalej.
- Transakcje źródłowe i struktury: Twoim głównym celem w ciągu dnia będzie podjęcie decyzji co do struktury warunków dotyczących mniej płynnych aktywów lub transakcji prywatnych / półprywatnych. Musisz także przygotować prezentacje dla potencjalnych scenariuszy transakcji dla klientów.
- Aktualizacje inwestycyjne: Jako zarządzający funduszem hedgingowym będziesz pracował na wielu portfelach. Dlatego jeśli nastąpiła jakakolwiek poważna zmiana, która może mieć znaczący wpływ na inwestycję, musisz zapewnić aktualizacje. Może również wymagać aktualizacji pełnej pracy.
- Materiały marketingowe: Musisz stworzyć materiały marketingowe w zależności od wielkości swojego funduszu, aby móc zaprezentować potencjalnym klientom. Musisz uwzględnić benchmark, alfa / beta, ostry współczynnik itp. Oraz całą strategię, a także w materiałach marketingowych, aby przynosić korzyści swoim klientom.
Bankowość inwestycyjna a fundusz hedgingowy - kultura i styl życia
Jeśli mówisz o równowadze między życiem zawodowym a prywatnym, specjaliści od bankowości inwestycyjnej nie mogą tego mieć. Ponieważ muszą pracować 12-16 godzin dziennie, a istnieje szansa, że dwa-trzy razy w tygodniu będą musieli pracować całą noc, aby zakończyć ważne transakcje. Jak możesz oczekiwać spędzenia czasu z rodziną lub zrobienia czegokolwiek innego? Ale bankowość inwestycyjna opłaca się od samego początku. Dlatego profesjonaliści, którzy mają chęć zarabiania ogromnych pieniędzy, mogą wymienić inne rzeczy na swoją karierę.
W przypadku zarządzających funduszami hedgingowymi oni też muszą ciężko pracować; ale godziny pracy nie są tak gorączkowe, jak w przypadku specjalistów od bankowości inwestycyjnej. Nie oznacza to, że zarządzający funduszami hedgingowymi cieszą się 4 godzinami pracy dziennie. Nie. Ich godziny pracy wynoszą około 12 godzin dziennie i bardzo rzadko muszą pozostać w nocy, aby pracować nad ważnymi okazjami. Dzięki temu mają czas na spokojny sen i dbanie o swoje zdrowie. A w weekendy mają też czas dla rodziny.
Jeśli przeprowadzimy badanie porównawcze, zarządzający funduszami hedgingowymi mają większą równowagę między życiem zawodowym a prywatnym niż specjaliści od bankowości inwestycyjnej.
Bankowość inwestycyjna a wynagrodzenie w funduszu hedgingowym
Jak już wcześniej wspomnieliśmy, bankier inwestycyjny od pierwszego dnia zacznie zarabiać ogromne pieniądze. Ale dla zarządzających funduszami hedgingowymi wyróżnia się zasługa. Lepiej poprawiasz wydajność inwestycji, tym większe byłyby Twoje szanse na zarobienie dużych pieniędzy.
Chodzi o to, aby trzymać się wybranej kariery. Jeśli pozostaniesz przy bankowości inwestycyjnej, na dłuższą metę zarobisz miliony. Ale zysk w funduszach hedgingowych to znacznie więcej. Twoje zarobki mogą osiągnąć miliard dolarów. Chodzi o to, aby przed rozpoczęciem poszukiwać duszy, abyś mógł przetrwać w trudnych czasach.
Bankowość inwestycyjna a fundusz hedgingowy - wady i zalety
Przyjrzyjmy się niektórym zaletom i wadom bankowości inwestycyjnej i funduszy hedgingowych.
Bankowość inwestycyjna
Plusy:
- Bankowość inwestycyjna to lukratywny zawód, w którym byłbyś centrum przyciągania. Bez względu na to, gdzie się wybierasz, wokół siebie stworzysz charyzmę. Pomyśl o tym. Jeśli jesteś profesjonalistą z zakresu bankowości inwestycyjnej, w zależności od twoich modeli firmy podpiszą te duże, potężne umowy.
- Bankowość inwestycyjna dobrze się opłaca od pierwszego dnia. Jeśli uda Ci się ukończyć studia MBA w renomowanym instytucie, otrzymasz bezpośrednią możliwość pracy z bankiem z najwyższej półki.
- Bankowość inwestycyjna umożliwia profesjonalistom nawiązywanie kontaktów w obszarach, do których zwykle ludzie nie mogą dotrzeć. Będziesz mógł poznać prezesów, dyrektorów zarządzających, dyrektorów finansowych i nawiązać z nimi świetne kontakty, które ostatecznie pomogą Ci podpisać ogromne umowy.
Cons:
- Zawód bankowca inwestycyjnego nie jest dla ludzi o słabych nerwach. Nie będziesz mógł widywać się z rodziną tak często, jak ze współpracownikami w biurze. Musiałbyś pracować 12-16 godzin dziennie, nawet w weekendy. Zatem utrzymanie równowagi między życiem zawodowym a prywatnym nie jest dla specjalistów z branży bankowości inwestycyjnej.
- Bankowość inwestycyjna z pewnością płaci ogromne. Ale w porównaniu z tym, co zarabia menadżer funduszu hedgingowego za 10 lat, wynagrodzenie dla profesjonalistów z zakresu bankowości inwestycyjnej to karma dla kur.
- Nazywa się to bankowością inwestycyjną, ale głównym przedmiotem działalności jest pozyskiwanie kapitału. Tak więc, jeśli myślisz, że chodzi o inwestycje, byłbyś w błędzie. Większość czasu musisz poświęcić na tworzenie prezentacji i umów biznesowych.
Fundusz Hedge
Plusy:
- Menedżer funduszu hedgingowego to w historii żółw. Powoli buduje swoją karierę. Ponieważ kariera w funduszu hedgingowym zależy całkowicie od merytokracji, istnieje duża szansa na rozwój, jeśli jesteś gotów pracować nad sobą.
- Nawet jeśli musisz pracować 12 godzin dziennie, będziesz w stanie zachować równowagę między życiem zawodowym a prywatnym, ponieważ rzadko trzeba pracować całą noc, a przerwy można robić również w weekendy.
- Twoje szanse na zarobienie ogromnych pieniędzy zależą od Ciebie. Nie zrażaj się niewielką pensją na początku. Trzymaj się tego przez lata. Myśl długoterminowo. Pracuj ciężko nad sobą. Będziesz mógł zarobić miliard dolarów, jeśli pozostaniesz w tym zawodzie przez dziesięć lat lub dłużej.
Cons:
- Droga do zostania zarządzającym funduszem hedgingowym jest trudniejsza. Musisz być najlepszy ze wszystkich, aby zarabiać ogromne pieniądze.
- Na początku pieniędzy jest znacznie mniej. Ponieważ nie możesz oczekiwać, że od pierwszego dnia osiągniesz lepsze wyniki niż wszyscy w swoim zespole. Ale gdy będziesz się uczyć i stawać się lepszym, Twoje zarobki będą się zwielokrotniać.
Analiza końcowa
Z powyższej dyskusji możesz mieć pojęcie o swoich skłonnościach. Podążać za szczęściem. Pieniądze to tylko produkt uboczny. Dlatego upewnij się, że cokolwiek wybierzesz, powinno to być coś, czego nie możesz przestać robić do ostatniego tchnienia swojego życia. A potem pomyśl o pieniądzach.
