Definicja inwestycji wysokiego ryzyka
Inwestycja wysokiego ryzyka to inwestycja, w której stopień ryzyka jest wysoki i istnieje duże prawdopodobieństwo, że inwestor może stracić znaczną / całą zainwestowaną kwotę. W inwestycjach wysokiego ryzyka szanse na osiągnięcie gorszych wyników są wyższe niż zwykle. Inwestycji takich dokonują inwestorzy wykazujący wysoki apetyt na ryzyko.
Przykłady inwestycji wysokiego ryzyka
Przyjrzyjmy się teraz szczegółowo inwestycjom wysokiego ryzyka, posługując się kilkoma przykładami:
Przykład 1 - fundusze hedgingowe
Fundusz hedgingowy to fundusz inwestycyjny, który łączy środki od inwestorów, takich jak inwestorzy instytucjonalni, i inwestuje w różnego rodzaju aktywa i jest zarządzany przez profesjonalną firmę zarządzającą inwestycjami.
- Fundusze hedgingowe stosują takie strategie, jak krótka sprzedaż, obrót instrumentami pochodnymi, handel na rynku OTC itp.
- Fundusze hedgingowe są zwykle otwarte i umożliwiają inwestorom ich uzupełnienia i wypłaty.
- Fundusze hedgingowe są strukturalnie złożone i przez to bardziej ryzykowne. Jeśli inwestor agresywnie poszukuje ryzyka. Okres blokady jest stosunkowo dłuższy i jeśli nie zainwestuje się w niego czujnie, może doprowadzić do ogromnych lub całkowitych strat.
Przykład 2 - papiery wartościowe oparte na nieruchomościach / bankowość gruntów.
Papiery wartościowe oparte na nieruchomościach to inwestycje w projekty takie jak REIT, hipoteczna firma inwestycyjna itp. Inwestorzy mogą otrzymywać płatności równe ratom czynszu i / lub ratom kredytu hipotecznego. Może on / ona otrzymać zyski kapitałowe, jeśli składnik aktywów zostanie sprzedany dla zysku lub może ponieść stratę kapitałową, jeśli zostanie sprzedany ze stratą.
- Nie są notowane na giełdzie i dlatego nie można ich łatwo sprzedać.
- Takie inwestycje zwykle nie są gwarantowane, w wyniku czego inwestor może stracić wszystkie swoje pieniądze.
- Ponadto odzyskanie inwestycji może zająć bardzo dużo czasu.
Przykład 3 - Inwestycje firm prywatnych
W ten sposób prywatne firmy zbierają pieniądze od inwestorów. Zwroty z takich inwestycji są niepewne i przez to bardzo ryzykowne. Inwestorzy powinni inwestować tylko wtedy, gdy mogą sobie pozwolić na utratę całej inwestycji.
Przykład 4 - Crowdfunding
Inwestowanie w nowy biznes lub start-up z oczekiwaniem na odsetki i udział w przyszłych zyskach firmy. Może obowiązywać zasada wstrzymania inwestycji przez czas nieokreślony, a zwroty są zawsze niepewne.
Przykład 5 - Strukturyzowane produkty inwestycyjne
Nazywane są również inwestycjami rynkowymi i często są tworzone przez banki inwestycyjne. Wychodzą naprzeciw potrzebom inwestorów dzięki dostosowanemu asortymentowi produktów. To zależy od tolerancji ryzyka. Korzyści różnią się w zależności od produktu. Zwykle nie są one płynne, a opłata może być dość wygórowana.
Przykład # 6 - Pierwsze oferty publiczne
Akcje są sprzedawane inwestorom, takim jak inwestorzy instytucjonalni i inwestorzy indywidualni, a także są gwarantowane przez banki, które organizują takie akcje do notowania na giełdach. To powiększa i dywersyfikuje bazę kapitałową firmy. Nie ma jednak pewności, czy kierownictwo wykona wszystkie niezbędne obowiązki w celu rozwoju firmy i uzyskania wystarczających zysków.
Inne przykłady obejmują kryptowaluty, wymianę walut, fundusze ETF, kapitał podwyższonego ryzyka, inwestycje aniołów, zakłady typu spread, itp.
Zalety
- Ogromne zyski - istnieje duża szansa na uzyskanie wyższego zwrotu niż normalnie.
- Łatwe kupowanie i sprzedawanie - Inwestor zazwyczaj ma możliwość kupna lub sprzedaży papierów wartościowych bez żadnych ograniczeń.
- Istnieje korzyść z osiągania zysków kapitałowych i dywidend.
- Ograniczona odpowiedzialność - Ryzyko inwestora jest ograniczone do kwoty początkowej zainwestowanej kwoty.
Niedogodności
- Wysoka zmienność - takie inwestycje podlegają nieprzewidywalnym wahaniom i są bardzo niestabilne w porównaniu z innymi inwestycjami.
- Mniejsza kontrola nad wynikami i wynikami - jako inwestorzy nie mielibyśmy zbyt dużej wiedzy na temat funkcjonowania firmy, a czynniki decydujące o powodzeniu inwestycji byłyby poza kontrolą.
- Inwestorzy, którzy jako ostatni otrzymają zapłatę w przypadku inwestycji w kapitał własny - w przypadku likwidacji, udziałowcy otrzymają zapłatę po tym, jak wszyscy wierzyciele, dostawcy, pracownicy otrzymają swój udział. Chociaż kwotę można wypłacić w dowolnym momencie, przewidywanie wyników funduszu byłoby trudne.
