Co to są strategie inwestycyjne?
Strategie inwestycyjne to strategie, które pomagają inwestorom wybrać, gdzie i jak inwestować zgodnie z ich oczekiwanym zwrotem, apetytem na ryzyko, kwotą korpusu, długoterminowymi inwestycjami krótkoterminowymi, wiekiem emerytalnym, wyborem branży itp. Inwestorzy mogą strategie swoich planów inwestycyjnych cele i cele, które chcą osiągnąć.
7 najważniejszych typów strategii inwestycyjnych
Omówmy kolejno różne rodzaje strategii inwestycyjnych.
# 1 - Strategie pasywne i aktywne
Strategia pasywna polega na kupowaniu i utrzymywaniu akcji i nieczęsto się nimi handluje, aby uniknąć wyższych kosztów transakcji. Uważają, że nie mogą osiągać lepszych wyników niż rynek ze względu na jego zmienność, dlatego strategie pasywne są zwykle mniej ryzykowne. Z drugiej strony, aktywne strategie obejmują częste kupowanie i sprzedawanie. Uważają, że mogą osiągać lepsze wyniki niż rynek i mogą uzyskać większe zwroty niż przeciętny inwestor.
# 2 - Inwestowanie we wzrost (inwestycje krótkoterminowe i długoterminowe)
Inwestorzy wybrali okres utrzymywania na podstawie wartości, jaką chcą stworzyć w swoim portfelu. Jeśli inwestorzy wierzą, że firma będzie rosła w nadchodzących latach, a wewnętrzna wartość akcji wzrośnie, będą inwestować w takie spółki, aby budować ich wartość korporacyjną. Nazywa się to również inwestowaniem we wzrost. Z drugiej strony, jeśli inwestorzy uważają, że spółka przyniesie dobrą wartość za rok lub dwa, zdecydują się na krótkoterminowy holding. Okres utrzymywania zależy również od preferencji inwestorów. Na przykład, jak szybko chcą, aby pieniądze powiedziały na zakup domu, edukację dzieci w szkole, plany emerytalne itp.
# 3 - Inwestowanie w wartość
Strategia inwestowania w wartość polega na inwestowaniu w spółkę, patrząc na jej wewnętrzną wartość, ponieważ takie spółki są niedowartościowane na giełdzie. Ideą inwestowania w takie spółki jest to, że gdy rynek idzie na korektę, skoryguje wartość takich niedowartościowanych spółek, a cena gwałtownie wzrośnie, pozostawiając inwestorów z wysokimi zwrotami przy sprzedaży. Tę strategię stosuje bardzo znany Warren Buffet.
# 4 - Inwestowanie w dochód
Ten rodzaj strategii koncentruje się na generowaniu dochodów pieniężnych z akcji, a nie inwestowaniu w akcje, które tylko zwiększają wartość Twojego portfela. Istnieją dwa rodzaje dochodów pieniężnych, które inwestor może uzyskać - (1) dywidenda i (2) dochód z obligacji o stałym oprocentowaniu. Inwestorzy, którzy szukają stałego dochodu z inwestycji, wybierają taką strategię.
# 5 - Inwestowanie we wzrost dywidendy
W tego typu strategii inwestycyjnej inwestor szuka spółek, które konsekwentnie co roku wypłacały dywidendę. Spółki, które regularnie wypłacają dywidendy, są stabilne i mniej zmienne w porównaniu z innymi spółkami i dążą do corocznego zwiększania wypłaty dywidendy. Inwestorzy reinwestują takie dywidendy i zyskują na łączeniu w długim okresie.
# 6 - Contrarian Investing
Tego typu strategie pozwalają inwestorom kupować akcje spółek w okresie spadków na rynku. Ta strategia koncentruje się na kupowaniu po niskich i sprzedawaniu po wysokich. Przerwa na giełdzie następuje zwykle w czasie recesji, wojny, klęsk żywiołowych itp. Inwestorzy nie powinni jednak kupować akcji żadnej firmy tylko w czasie przestoju. Powinni szukać firm, które są w stanie budować wartość i mają markę uniemożliwiającą dostęp do konkurencji.
# 7 - Indeksowanie
Ten rodzaj strategii inwestycyjnej pozwala inwestorom zainwestować niewielką część akcji w indeks rynkowy. Mogą to być S&P 500, fundusze inwestycyjne, fundusze giełdowe.
Wskazówki dotyczące inwestowania
Oto kilka wskazówek inwestycyjnych dla początkujących, o których należy pamiętać przed zainwestowaniem.
- Wyznacz cele: ustal cele dotyczące tego, ile pieniędzy potrzebujesz w nadchodzącym okresie. Pozwoli ci to zdecydować, czy musisz inwestować w długoterminowe, czy krótkoterminowe inwestycje i jakiego zwrotu należy się spodziewać.
- Badania i analiza trendów: uzyskaj prawidłowe wyniki badań, aby zrozumieć, jak działa rynek akcji i jak działają różne rodzaje instrumentów (akcje, obligacje, opcje, instrumenty pochodne, fundusze inwestycyjne itp.). Ponadto badaj i śledź trendy cen i zwrotów akcji, które zdecydowałeś się zainwestować.
- Optymalizacja portfela: Wybierz najlepszy portfel z zestawu portfeli, które spełniają Twój cel. Portfel, który daje maksymalny zwrot przy najmniejszym możliwym ryzyku, jest portfelem idealnym.
- Najlepszy doradca / konsultant: Znajdź dobrą firmę konsultingową lub firmę maklerską. Będą doradzać i doradzać, gdzie i jak inwestować, abyś mógł osiągnąć swoje cele inwestycyjne.
- Tolerancja na ryzyko: dowiedz się, jakie ryzyko jesteś gotów znieść, aby uzyskać pożądany zwrot. Zależy to również od twoich krótkoterminowych i długoterminowych celów. Jeśli szukasz wyższego zwrotu w krótkim czasie, ryzyko byłoby większe i odwrotnie.
- Dywersyfikacja ryzyka: Stwórz portfel będący kombinacją długu, kapitału i instrumentów pochodnych, aby zdywersyfikować ryzyko. Upewnij się również, że te dwa papiery wartościowe nie są ze sobą idealnie skorelowane.
Zalety strategii inwestycyjnych
Oto niektóre zalety strategii inwestycyjnych:
- Strategie inwestycyjne pozwalają na dywersyfikację ryzyka w portfelu poprzez inwestowanie w różnego rodzaju inwestycje i branże w oparciu o terminy i oczekiwane zwroty.
- Portfel może składać się z jednej strategii lub kombinacji strategii w celu dostosowania do preferencji i potrzeb inwestorów.
- Inwestowanie strategiczne pozwala inwestorom maksymalnie wykorzystać ich inwestycje.
- Strategie inwestycyjne pomagają obniżyć koszty transakcji i zapłacić mniejszy podatek.
Ograniczenia strategii inwestycyjnych
Oto niektóre ograniczenia strategii inwestycyjnych:
- Przeciętnym inwestorom trudno jest prześcignąć rynek. Aby uzyskać średni zwrot z inwestycji, może to zająć lata, podczas gdy inwestorzy profesjonalni uzyskaliby ten sam zwrot w tygodniach lub miesiącach.
- Mimo że wiele badań, analiz i danych historycznych jest rozważanych przed zainwestowaniem, większość decyzji jest podejmowanych na podstawie prognoz. Czasami wyniki i zwroty mogą nie być takie, jak oczekiwano, co może opóźnić inwestorów w osiągnięciu ich celów.
Wniosek
Bardzo ważna jest strategia inwestycyjna. Pomoże Ci to wykluczyć kiepskie portfele i zwiększy szanse na sukces. Zadaj sobie kilka podstawowych pytań, np. Ile chcę zainwestować? Ile zwrotu potrzebuję? Ile wynosi moja tolerancja na ryzyko? Jaki będzie mój horyzont inwestycyjny? Dlaczego musiałem zainwestować? Itd. Im jaśniej rozumiesz swoje cele, tym lepsza decyzja zostanie podjęta w odniesieniu do inwestycji. Zawsze szukaj dobrych okazji i nigdy nie inwestuj za jednym zamachem. Budowanie portfela jest jak budowanie domu cegła po cegle, pieniądze po pieniądzach.
