Analityk inwestycyjny

Kim jest analityk inwestycyjny?

Analityk Inwestycyjny to osoba, która przedstawia swoje porady inwestycyjne (kup, sprzedaj, trzymaj) swoim klientom lub zarządzającym portfelem po przeprowadzeniu dokładnej analizy finansowej, przygotowaniu modeli finansowych i skorelowaniu wpływu warunków ekonomicznych na inwestycję.

Wyjaśnienie

Praca analityka inwestycyjnego zależy od rodzaju pracodawcy. Na przykład są zatrudniani przez firmy zarządzające inwestycjami, aby pomagać zarządzającym funduszami w podejmowaniu konkretnych decyzji dotyczących inwestycji, podczas gdy maklerzy, banki inwestycyjne wyznaczają analityków, którzy doradzają ich klientom lub zarządzającym portfelem.

Skupia się na ocenie informacji finansowo-ekonomicznych dotyczących danej firmy i generuje rekomendację kupna, sprzedaży lub trzymania.

  1. Strona kupująca : fundusze inwestycyjne i firmy doradcze wyznaczają analityków strony kupujących w celu zidentyfikowania możliwości inwestycyjnych na rynku.
  2. Strona sprzedająca: banki inwestycyjne i firmy badawcze wyznaczają analityków po stronie sprzedającej, aby zrozumieć ryzyko i inwestycje związane z inwestycjami oraz generować raporty dotyczące konkretnych firm.

Obowiązki

# 1 - Podejście odgórne

Skoncentruj się na wydarzeniach i warunkach gospodarczych oraz ich wpływie na inwestycje. Na przykład stopy bankowe, stopa bezrobocia, stopa inflacji, wyniki branżowe, dane finansowe firmy.

# 2 - Podejście oddolne

Skoncentruj się na tworzeniu raportów badawczych według firmy, branży branżowej, danych ekonomicznych itp. W tym podejściu priorytetem są finanse firmy, a następnie podejście do innych czynników wpływających na jej działalność.

  1. Badania firmy: Badania dotyczące wyników firmy w branży, jej znaczenia i statusu.
  2. Analiza: Przedstawienie analizy finansów firmy, takich jak rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych.
  3. Generowanie raportów: Generowanie raportów po analizie danych finansowych oraz podsumowanie kondycji finansowej firmy, podejścia do wzrostu i wartości.
  4. Aktualizacja wiedzy: spotkanie z kierownictwem firmy, menedżerami funduszy i brokerami w celu zrozumienia ich poglądów i podejścia biznesowego na rynku.
  5. Analiza branżowa / sektorowa i ekonomiczna: analiza czynników ekonomicznych wpływających na działalność firmy i całokształt działalności.
  6. Rekomendacja: Po wygenerowaniu i przeanalizowaniu informacji dotyczących finansów firmy, podejścia zarządczego i perspektyw na przyszłość stworzenie rekomendacji na podstawie raportów.
  7. Aktualizacja wiedzy: Ciągłe aktualizowanie informacji jest ważnym obowiązkiem analityka inwestycyjnego, który nigdy się nie kończy.

Kwalifikacja

  • Stopień licencjata: ważny dla stanowisk na poziomie podstawowym z przedmiotami związanymi z biznesem, takimi jak finanse, handel, ekonomia, z dodatkowymi umiejętnościami, takimi jak analiza ilościowa, statystyka.
  • Tytuł magistra: Wiele firm preferuje kandydatów na studia magisterskie w zakresie zarządzania biznesem i finansami, aby rozwijać się w tym profilu.
  • Kwalifikacje zawodowe: Kwalifikacja i zdobycie doświadczenia w instytutach, takich jak Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, zajmuje kilka lat, ale zapewniają one wystarczającą wiedzę i doświadczenie, aby wejść na poziom zaawansowanego analityka.

Umiejętności

  • Zrozumienie finansów i ekonomii: Najważniejszym zestawem umiejętności jest zrozumienie finansów firmy, a także ekonomii, ponieważ te dwa elementy decydują o podejściu biznesowym i przyszłości na rynku.
  • Analityczne: Musi mieć analityczny umysł i być w stanie tworzyć, analizować podane dane.
  • Zaktualizowana wiedza: Stanowisko analityka stale wymaga aktualnych informacji o sprawach bieżących, stawkach bankowych, działaniach korporacyjnych, ogłoszeniach rządu, polityce podatkowej, zarządzaniu firmą itp.
  • Podstawowe umiejętności informatyczne: chociaż analityk nie wymaga przygotowania informatycznego, pewne umiejętności pomogą analitykom inwestycyjnym w generowaniu raportów i zwiększaniu wydajności w pracy pod presją pracy. Np. Excel, VBA, SQL itp.
  • Wysiłki zespołowe: Stanowisko analityka nie jest pracą dla jednej osoby, ale wymaga zespołu, który generuje dane, aktualizuje informacje w systemach, analizuje i dostarcza raporty. Dla analityka ważna jest praca i synchronizacja z zespołem, aby zwiększyć wydajność.
  • Komunikacja: Być może będą musieli uczestniczyć w spotkaniach z kierownictwem firmy, brokerami i handlowcami oraz przekazywać wygenerowane dane i informacje, co wymaga wysokiego poziomu umiejętności komunikacyjnych.

Ścieżka kariery analityka inwestycyjnego

# 1 - Poziom podstawowy

Absolwenci z odpowiednimi przedmiotami rozpoczynają pracę na poziomie podstawowym jako młodszy analityk. Zadaniem młodszych analityków jest zbieranie i aktualizacja danych w systemie w celu generowania raportów finansowych.

  • Pracując jako młodszy analityk, osoby mogą uczyć się różnych technik zdobywania zestawu umiejętności, a jednocześnie mogą ubiegać się o tytuł magistra w celu uzyskania postępu w tej dziedzinie.
  • Osobie z tytułem magistra można zaproponować rolę starszego analityka, jeśli posiada odpowiedni poziom umiejętności i wiedzę.
  • Starszy analityk koncentruje się na różnych kategoriach papierów wartościowych, planując, prowadząc, nowe projekty, opracowując i aktualizując dane, spotykając się z kierownictwem firmy oraz przedstawiając raporty klientom. Starszy analityk obserwuje, rozumie i przetwarza pracę młodszych analityków pracujących pod nim.

# 2 - Zarządzający portfelem

Przez pewien okres, jeśli starszy analityk był w stanie działać z dużą dokładnością i zgodnie ze standardami, mógłby mu zaproponować stanowisko zarządzającego portfelem. Zadaniem zarządzającego portfelem jest ustalanie strategii przy różnych inwestycjach.

Analityk finansowy vs analityk inwestycyjny

KryteriaAnalityk finansowyAnalityk inwestycyjny
DefinicjaAnalityk finansowy generuje raporty, które pomagają firmie podjąć niezbędną decyzję, analizując dane finansowe dostarczone przez firmę.Badanie to ma na celu tworzenie modeli finansowych, dostarczanie klientom wyników i rekomendacji, zarządzanie w zakresie określonych inwestycji w papiery wartościowe.
PolaAnalityk finansowy to pojęcie szersze, co oznacza, że ​​wiele firm wymaga od analityków finansowych zrozumienia finansów swoich klientów, finansów firmy, aktualizacji danych finansowych w systemie itp.Analitycy inwestycyjni w kategoriach niszowych porównują się do analityków finansowych, ponieważ koncentrują się na różnych aspektach finansowych i badaniach związanych z dostępnymi kategoriami inwestycyjnymi oraz przedstawiają ich rekomendacje.
PracaAnaliza danych ilościowych generowanych przez system, analiza kosztów i korzyści, analiza danych finansowych z różnych spółek zależnych / oddziałów, prognozowanie biznesowe.Analiza danych ekonomicznych, zrozumienie finansów danej inwestycji, spotkanie z menedżerami i prezentacja danych.

Wniosek

Profil zawodowy i perspektywy kariery dla analityków inwestycyjnych są dobre dla osób, które chcą rozpocząć karierę w branży finansowej, zwłaszcza w inwestycjach. Profil zawodowy wymaga osoby, która jest gotowa do pracy pod presją, ciężko pracuje w zgodzie z zespołem, a nawet może wymagać pracy na wakacjach w sprawach, nawet przy takim poziomie obowiązków, a profil analityka presji zapewnia wysoki poziom satysfakcji z pracy i kariery wzrost. Wiele dużych firm, takich jak banki inwestycyjne, instytucje finansowe, firmy ubezpieczeniowe, brokerzy, potrzebuje analityków w codziennej działalności. Osoby z danym zestawem umiejętności i poziomem kwalifikacji mogą osiągnąć profil aż do menedżerów portfela.