Ścieżka kariery w zarządzaniu portfelem
Kariera w zarządzaniu portfelem wiąże się z tworzeniem portfeli inwestycyjnych dla klientów, a menedżer jest odpowiedzialny za odpowiednią strukturę aktywów i pasywów oraz opracowywanie strategii zapewniającej najlepsze zwroty z inwestycji i mniejsze ryzyko, gdy kariera w zarządzaniu portfelem rozpoczyna się od posiadania odpowiedniej wiedzy z zakresu badań akcji i analizy finansowej
Zarządzających portfelami można nazwać menedżerami inwestycyjnymi, analitykami finansowymi, zarządzającymi aktywami, zarządcami majątku itp. Zarządzają oni całą gamą funduszy i inwestycji, takich jak fundusze hedgingowe, fundusze powiernicze, plany emerytalne, inwestycje z prywatnymi firmami itp.
Teraz istnieją dwa aspekty kariery menedżera portfela. Jednym aspektem jest strona sprzedaży, a innym ułatwienie prawdziwej części analitycznej inwestycji. Profesjonalista, który jest naprawdę zarządzającym portfelem, byłby bardziej skoncentrowany na analitycznej stronie inwestycji niż na sprzedaży.
Opis stanowiska menedżera portfela
źródło: really.com
W tej sekcji przyjrzymy się opisowi stanowiska menedżera portfela. Spojrzenie na nie da Ci jasny obraz tego, czy ten profil jest odpowiedni dla Ciebie.
- Cel menedżera portfela Kariera: rzeczywistym celem zarządzających portfelem jest pomoc klientom w osiąganiu ich celów inwestycyjnych. Zarządzający portfelami współpracują zarówno z instytucjami, jak i klientami indywidualnymi. Podstawowym zadaniem zarządzającego portfelem jest przebywanie z klientem i zrozumienie jego potrzeb, a następnie odpowiednie przydzielenie środków na odpowiednie możliwości inwestycyjne.
- Deklaracja polityki inwestycyjnej (IPS): Dla zarządzających portfelem to jedno stwierdzenie jest dość ważne. Oświadczenie o polityce inwestycyjnej to dokument, który jest tworzony w celu obsługi klienta zarządzającego portfelem. To oświadczenie działa również jako dokument wyrażony dzięki ułatwieniu zarówno menedżera, jak i klienta. W tym dokumencie cele i cele inwestycyjne klienta są jasno określone, a także zawiera strategię zarządzającego portfelem, poziom tolerancji ryzyka, wymogi dotyczące płynności, sposób, w jaki zarządzający portfelem będzie alokował środki na różne okazje inwestycyjne itp.
- Wiedza techniczna: Jak już wiesz, bez dokładnego zrozumienia warunków rynkowych zarządzający portfelem nie byłby w stanie przewidzieć ani zasugerować czegokolwiek swoim klientom. Dlatego jeśli chcesz być menedżerem portfela, Twoją mocną stroną powinna być wiedza techniczna i szczegółowe zrozumienie rynku finansowego.
- Relacje z klientem: Wreszcie, każdy menedżer portfela powinien mieć świetne umiejętności interpersonalne i skuteczne komunikowanie się. Kariera menedżera portfela wymaga od menedżera budowania serdecznych relacji z klientem, tak aby klient ufał zarządzającemu portfelem. Jeśli menedżer portfela nie jest w stanie przekonać klienta, aby postępował zgodnie z zaleceniami, rzeczywisty cel nie zostanie osiągnięty.
Kwalifikacje edukacyjne menedżera portfela
Pierwszą osobą, która zrobi karierę menedżera portfela, jest zdobycie dyplomu ukończenia studiów w dziedzinie finansów, ekonomii lub biznesu. Ale na rynku zaciekłej konkurencji nie wystarczy tylko dyplom ukończenia studiów. Każdy zarządzający portfelem musi wiedzieć znacznie więcej o rynku finansowym niż liderzy firmy, aby móc ich przekonać do inwestowania w fundusze, które pierwszy uzna za stosowne.
Dlatego każdy menedżer portfela powinien przejść do certyfikacji CFA i FRM. Oba te certyfikaty są dość trudne i wymagają zaawansowanej wiedzy, aby je wyczyścić. Ponadto zarządzający portfelem potrzebują odpowiednich licencji FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) serii 7 i 66 w ramach egzaminu NASAA Uniform Combined State Law Examination, aby odpowiednio kupować i sprzedawać papiery wartościowe w imieniu klientów oraz rekomendować okazje inwestycyjne.
Wynagrodzenie menedżera portfela
Istnieje szeroki zakres wynagrodzeń menedżerów portfela. Zależy to całkowicie od miejsca firmy na rynku, aktywów, którymi zarządza, oraz możliwości inwestycyjnych, z którymi ma do czynienia.
Według Payscale.com, średnia pensja zarządzających portfelem wynosi 84 054 USD rocznie. Zakres wynagrodzenia wynosi od 51 000 do 141 000 USD rocznie.
Zarządzający portfelem może również otrzymać premię w wysokości średnio do 25 000 USD rocznie.
Wniosek
Aby zrobić karierę menedżera portfela, najpierw musisz mieć talent do rynku finansowego. Po uzyskaniu dyplomu z finansów, ekonomii lub biznesu możesz udać się na staż lub dwa w renomowanej firmie. Wtedy firma może przyjąć Cię jako pracownika na pełen etat. Oprócz wykonywania pracy w pełnym wymiarze czasu pracy powinieneś ukończyć certyfikaty CFA i FRM. Wykonywanie tych certyfikatów pomoże Ci wyróżnić się wśród zarządzających portfelami i będziesz w stanie zarobić znacznie lepsze wynagrodzenie na rynku.
