Różnica między tytułami uczestnictwa a funduszami powierniczymi

Różnice między udziałami a funduszami powierniczymi

Akcje odnoszą się do jednostek uczestnictwa, które osoba posiada, reprezentujących równy udział w kapitale spółki i są bardziej ryzykowne w porównaniu z funduszami inwestycyjnymi, ponieważ są wrażliwe na zmiany warunków rynkowych, podczas gdy fundusze inwestycyjne odnoszą się do programy inwestycyjne, w których pieniądze są zbierane przez domy funduszy, które inwestują na zdywersyfikowanych obszarach i są mniej ryzykowne ze względu na dywersyfikację, ponieważ pieniądze są inwestowane w zróżnicowanych obszarach, kompensując w ten sposób wyniki jednego papieru wartościowego innymi oraz zmniejszenie ogólnego ryzyka.

Kiedy inwestujemy w pojedynczą akcję, ryzyko jest większe. Spodziewamy się, że udział w najbliższej przyszłości będzie dobrze prosperować, ale jeśli niestety tak się nie stanie, tracimy sporą ilość pieniędzy. A co jeśli jako inwestor zainwestujemy taką samą kwotę w fundusze inwestycyjne zamiast w udziały indywidualne, będzie to dla nas korzystne. Jeśli jedna akcja nie przyniesie lepszych zysków, inna będzie. Dywersyfikacja pomoże nam w jak największym stopniu ograniczyć ryzyko.

Dodatkowo inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest znacznie wygodniejsze. Nie musisz zbierać 20 najlepszych akcji o wysokiej wydajności. Towarzystwa funduszy inwestycyjnych zatrudniają ekspertów do pomocy w wyborze. W rezultacie płacisz tylko miesięczną kwotę, a po kilku latach zyskujesz duży zwrot z inwestycji.

W tym samym czasie, kiedy handlujesz akcjami, musisz sprzedać akcje, które nie radzą sobie dobrze. Dla inwestorów indywidualnych koszt transakcji jest dość wysoki. Ale w przypadku funduszy inwestycyjnych nie musisz martwić się o koszt transakcji. Wydatki związane z prowadzeniem funduszu byłyby obciążone pieniędzmi inwestującymi w fundusze.

Infografiki dotyczące funduszy inwestycyjnych a akcje

Kluczowe różnice

  • Jedną z kluczowych różnic jest poziom ryzyka. Inwestując w akcje, ponosisz większe ryzyko niż inwestując w fundusze inwestycyjne. Czemu? Fundusz wspólnego inwestowania obejmuje wiele akcji w portfelu i jeśli jedna akcja nie radzi sobie źle z powodu złego menedżera / strategii / nieszczęścia, inne akcje mogą ją wspierać.
  • Inwestowanie w akcje nie jest dobrym pomysłem dla początkującego. Aby zarabiać dobre pieniądze, trzeba dużo studiować, ćwiczyć i rozumieć rynek akcji. Z drugiej strony w funduszach inwestycyjnych każdy może zarabiać, ponieważ fundusze inwestycyjne są zarządzane przez wykwalifikowanych zarządzających funduszami.
  • Inwestowanie w akcje nie jest zbyt wygodne. Przed znalezieniem odpowiednich akcji należy przeprowadzić należytą staranność. Z drugiej strony inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest takie proste. Po prostu zrób trochę badań, przejrzyj akcje, które są uwzględnione w funduszach, spójrz na wcześniejsze zapisy i gotowe.
  • Jeśli chcesz zdywersyfikować swoje inwestycje, musisz wybrać odpowiednie udziały zgodnie ze swoimi potrzebami (większy zwrot - większe ryzyko, średni zwrot - średnie ryzyko itp.). W przypadku każdego funduszu inwestycyjnego dywersyfikacja jest cechą charakterystyczną. Musisz tylko wybrać odpowiedni fundusz inwestycyjny.

Tabela porównawcza

Podstawa do porównaniaAkcjeFundusze inwestycyjne
Powód inwestycjiZwrot jest wyższy, podobnie jak ryzyko.Zwrot jest nieco niższy, ponieważ ryzyko jest niższe niż w przypadku inwestycji w akcje.
RyzykoBardziej ryzykowne niż fundusze inwestycyjne.Mniej ryzykowne.
WygodaInwestowanie w akcje praktycznie nie jest wygodne. Musisz się dobrze uczyć, aby wiedzieć, jakie akcje wybrać, a co sprzedać.Fundusze inwestycyjne są bardzo wygodne, ponieważ zarządzający funduszami są po to, aby myśleć w Twoim najlepszym interesie.
BadaniaAby wybrać odpowiednie udziały, musisz przeprowadzić badania.Nawet w przypadku funduszy inwestycyjnych musisz przeprowadzić badania, ale fundusze inwestycyjne nie zajmują dużo czasu.
DywersyfikacjaAby zdywersyfikować, musisz znaleźć odpowiednie akcje lub w nie zainwestować.Aby zdywersyfikować, po prostu zainwestuj w odpowiednie fundusze inwestycyjne.
Koszty handloweAby kupować i sprzedawać akcje, musisz zapłacić ryczałtowy koszt transakcji. Zwykle koszt handlu pozostaje po wyższej stronie.Jest też wydatek na fundusze inwestycyjne. Wydatki zwracają się z pieniędzy, które inwestorzy płacą za fundusze wspólnego inwestowania.

Wniosek

Akcje i fundusze inwestycyjne to różne rodzaje inwestycji. I zgodnie z potrzebami i apetytem na ryzyko jednostki, należy wybrać inwestycję. Jeśli ktoś jest przekonany, że może podjąć ogromne ryzyko (i chce w rezultacie wygenerować lepszy zwrot z inwestycji), inwestowanie w pojedyncze akcje jest dobrą opcją.

Z drugiej strony, jeśli chcesz zmniejszyć ryzyko, ale chcesz generować lepsze zwroty niż depozyty stałe, najlepszym wyborem są fundusze inwestycyjne. Możesz też zrobić jedno i drugie i samemu przekonać się, co działa w Twoim przypadku.