Certified Financial Planner - Przewodnik po egzaminach CFP

Certyfikowany planista finansowy

Jeśli rozważasz karierę w CFP, najpierw zwróć uwagę na następujące fakty -

  • Który uznawany na całym świecie kurs planowania finansowego jest oferowany w cenie poniżej 700 USD? Jeśli odpowiesz „nic”, oto odpowiedź dla Ciebie - to CFP.
  • Ponieważ większość ludzi uważa, że ​​CFP jest znacznie łatwiejsza niż jakikolwiek inny kurs finansowy, przypomnijmy, że aby kwalifikować się do uzyskania certyfikatu CFP, musisz mieć pełne trzyletnie doświadczenie zawodowe związane z usługami finansowymi lub dwa lata praktyki zawodowej.
  • Mijający odsetek w 2015 r. Wynosi średnio około 67%.
  • W ankiecie przeprowadzonej przez Radę CFP stwierdzono, że 85% kandydatów uznało certyfikację CFP za najważniejszy krok w ich karierze, 95% wskazało, że CFP oferuje przestrzeganie standardów zawodowych, a 97% stwierdziło, że jako planiści finansowi kodeks etyczny postępowanie jest bardzo ważne, które WPRyb
  • Aby otrzymać certyfikat CFP, musisz przestrzegać 4 e-edukacji, egzaminów, doświadczenia i etyki.
  • Rada CFP służy swoim studentom od ponad 30 lat. Ponieważ ta rada jest organizacją non-profit, głównym celem Rady CFP jest tworzenie niezwykłej wartości dla swoich studentów.

Powyższe to tylko niewielka część całej góry lodowej. Jeśli chcesz dowiedzieć się wszystkiego o CFP, czytaj dalej. Przekażemy Ci wszystkie szczegóły dotyczące formatu egzaminu, kryteriów kwalifikacyjnych, procentu zaliczeń, opłat i wielu innych.

Zobaczmy najpierw, o co chodzi w certyfikacji CFP.

    O programie certyfikacji CFP

    Jeśli jesteś w połowie kariery, być może spotkałeś wielu planistów finansowych, którzy obiecali ci wesprzeć, ale w rzeczywistości wspierali się w dążeniu do pomocy w osiągnięciu twoich celów finansowych. Ale CFP jest inna. Pierwszym i najważniejszym kryterium certyfikacji Certified Financial Planner w zakresie etyki, a tym samym wszystkich planistów finansowych, którzy posiadają certyfikat CFP; możesz im powierzyć swoje cele finansowe. Jeśli chcesz nim być, nauczysz się również ścisłych wskazówek dotyczących przestrzegania etyki.

    • Role: po uzyskaniu certyfikatu w programie Certified Financial Planner masz znacznie szersze możliwości. Od planowania emerytalnego po oszczędności podatkowe, możesz zrobić prawie wszystko w zakresie planowania finansowego. Możesz pracować jako kierownik finansowy, menedżer ryzyka, planista majątku, planista emerytalny i wiele innych.
    • Egzamin: od listopada 2014 r. Zmieniono format egzaminu. Obecnie trwa 7 godzin egzaminów. Z 7 godzin trzeba zdawać dwie, 3 godziny. W międzyczasie otrzymasz 40-minutową przerwę. Teraz musisz odpowiedzieć na 170 pytań. Jest to znacznie łatwiejsze, ponieważ do wyczyszczenia wystarczy jeden poziom.
    • Daty egzaminów CFP: Aby umożliwić studentom podchodzenie do egzaminu CFP kilka razy w roku, komisja CFP tworzyła trzy okna egzaminacyjne każdego roku. Do egzaminu można przystąpić każdego roku w marcu, lipcu i listopadzie.
    • Nitty-Gritty: Jest tylko pięć przedmiotów, które musisz przejść w ramach certyfikacji CFP. Kurs jest zaprojektowany w taki sposób, aby studenci mogli zagłębić się w każdy temat i zrozumieć jego nieodłączną istotę, aby wdrożyć go w prawdziwym życiu. Cały program obejmuje różne aspekty planowania finansowego na poziomie mikro i makro.
    • Kwalifikowalność: Istnieją głównie dwa wymagania edukacyjne dotyczące certyfikacji CFP. Pierwszym jest ukończenie zajęć na poziomie college'u lub uniwersytetu w ramach programu zarejestrowanego w Radzie CFP, obejmującego główne obszary planowania finansów osobistych. Drugim jest sprawdzenie, czy posiadasz akredytowane w regionie studia licencjackie lub wyższe. Zajęcia powinny zostać zakończone, zanim jeszcze przystąpisz do egzaminu certyfikacyjnego CFP. Wymóg uzyskania tytułu licencjata, który możesz spełnić po zdaniu egzaminu (w ciągu pięciu lat). Jeśli chcesz uzyskać certyfikat specjalisty CFP, musisz mieć trzy lata doświadczenia zawodowego w pełnym wymiarze czasu pracy w zakresie usług finansowych lub musisz mieć dwuletnie doświadczenie zawodowe, które spełnia wymagania.

    Dlaczego realizacja CFP przyniesie Ci korzyści?

    CFP to certyfikat, który pomaga ludziom dobrze zaplanować swoje finanse. W USA przeciętny wiek ludności wynosi 36,8 lat, stąd też konieczność osiągnięcia wieku emerytalnego z dobrą wartością netto ma ogromne znaczenie. Ponadto istnieją problemy z bezrobociem, których nikt nie może zignorować. CFP otwiera drzwi dla profesjonalistów i oferuje wiele możliwości. Zobaczmy kilka solidnych powodów, dla których powinieneś podchodzić do egzaminu Certified Financial Planner z całego serca -

    • Czy się z tym zgadzasz, czy nie, liczy się koszt . Jeśli chcesz wziąć udział w kursie i nie znajduje się on w dogodnym zakresie, czy zrobiłbyś kurs sam? Odpowiedzi mogą się różnić. Ale w przypadku CFP otrzymasz jedno i drugie - kurs na światowym poziomie wraz z rozsądną opłatą, którą łatwo uiścić. Aby wziąć udział w tym kursie, wystarczy zapłacić 700 USD. Jeśli nadal martwisz się o program nauczania, czytaj dalej; zrozumiesz, dlaczego jest to jeden z najwyżej ocenianych kursów na świecie.
    • Jeśli cierpiałeś z powodu problemów finansowych lub widziałeś, jak ktoś bliski cierpi z tego powodu, wiedziałbyś, jakie to uczucie. CFP nie tylko oferuje Ci lukratywną karierę, ale dzięki tej karierze możesz pomóc wielu ludziom w dostosowaniu ich finansów i zwiększeniu ich oszczędności i wartości netto w czasie. Jak byś się czuł, gdybyś miał po swojej stronie kogoś godnego zaufania, kto zajmie się Twoimi aspektami finansowymi? Możesz zaoferować to samo zaufanie i korzyści wszystkim swoim klientom oraz pomóc im odnieść sukces w ich finansach.
    • CFP to bardzo przemyślany kurs . Nic nie zostało dodane do programu tylko po to, aby go sprzedać. Jak już wspomnieliśmy, CFP ma cztery e-edukację (zatwierdzony program nauczania), egzamin (egzamin kompleksowy), doświadczenie (3 lata praktyki lub 2 lata praktyki) i etykę (ścisły kodeks postępowania). Czego więcej potrzebujesz w profesjonalnej, globalnej kwalifikacji? Jeśli jesteś tylko absolwentem i myślisz o zrobieniu czegoś innego, zdecydowanie możesz spróbować CFP. Ponieważ pomogłoby ci to wzmocnić twoje podstawowe wartości i nauczyłoby cię praktycznych narzędzi, aby odnieść sukces w karierze planowania finansowego.
    • CFP nie jest profesjonalistą, który z czasem starzeje. Oczekuje się, że ścieżka kariery w planowaniu finansowym wzrośnie o 41% w 2016 roku. Pomyśl o tym. Jeśli zostaniesz CFP i każdego roku jego wpływ, wzrost i jako branża będą rosły prawie o 50%, to jak daleko będziesz w stanie wnieść swój wkład!
    • CFP oferuje również duży potencjał dochodowy . Nie, nie jest łatwo uzyskać certyfikat CFP. Ale nic nie przychodzi łatwo. Musisz ciężko pracować na wszystko, co jest godne podziwu. Certyfikacja CFP nie tylko pomaga pomóc większej liczbie ludzi, ale także pomaga w osiągnięciu wysokich dochodów.

    Co najlepsze firmy mają do powiedzenia na temat CFP?

    CFP to kwalifikacja, do której wielu ludzi nie dąży. Może dlatego, że jest wiele wymagań, a może nie są pewni, że przejdą przez to. CFP to certyfikat, który wymaga wszystkich, jeśli chcesz go wyczyścić. Jeśli jesteś biegłym księgowym (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC) lub posiadasz podobne kwalifikacje, możesz bezpośrednio przystąpić do egzaminu CFP; w przeciwnym razie musisz przejść przez inne wymagania, o których wspomnieliśmy wcześniej.

    Niezależnie od tego, jak trudny jest ten certyfikat, ubiegało się o niego wiele osób z czołowych firm lub czołowych instytucji finansowych. Zobaczmy, co mają do powiedzenia na temat certyfikacji -

    • Fontanny finansowe: Być może nie słyszałeś o tej firmie, ale założycielka i dyrektor generalna tej instytucji finansowej, Lazetta Rainey Braxton, zrobiła CFP i ma niesamowity podziw dla kursu. Lanzetta mówi, że CFP jest rodzajem odpowiedzialnego partnera dla ludzi, którzy pomagają swoim klientom osiągnąć pełny potencjał w sprawach finansowych. Mówi, że możesz czuć, że wymagania są w pewnym sensie zbędne, ale prawda jest taka, że ​​bez tych wymagań żaden specjalista CFP nie byłby w stanie osiągnąć standardu, który Rada CFP wyznaczyła, aby zaspokoić potrzeby klientów.
    • Ameriprise Financial: Doradca finansowy i wiceprezes Ameriprise Financial, Jeff Crompton pomyślał, że CFP będzie łatwiejsze do wyczyszczenia. Ale później, kiedy usiadł na zajęciach, zdał sobie sprawę, że CFP to zupełnie inna gra w piłkę. I nie chodzi tylko o planowanie finansowe; CFP raczej uczy, jak kwalifikować się do wszechstronnego planowania finansowego. Wspomniał również, że znalazł tylko 6 osób w swojej okolicy, które są w stanie pozycjonować się jako wszechstronni planiści finansowi i posiadają kwalifikacje CFP i CFA.
    • Merrill Lynch: Dwight Mathis, Head of New Advisor Development, Merrill Lynch mówi, że Chartered Financial Planner to wysokiej jakości, profesjonalne oznaczenie, które tworzy niezwykłą wartość dla osób, które dołączają i kończą kurs. W ten sposób powiedział, że WPRyb stała się nieodłączną częścią programów rozwojowych Merrill Lynch.

    Z powyższych danych wejściowych wyróżnia się kilka rzeczy -

    • CFP to wyjątkowy, profesjonalny kurs premium, który przygotowuje studentów do doskonałości zawodowej w doradztwie finansowym
    • CFP jest przeznaczony dla osób, które mają jasność co do planowania finansowego i chcą osiągnąć przewagę w tej samej branży i dobrze zarabiać.
    • Program nauczania w ramach WPRyb jest wszechstronny i nie są przeznaczone dla osób o słabych nerwach, aby próbować WPRyb.
    • CFP pomaga Ci pozycjonować się jako wszechstronny planista finansowy, któremu klienci mogą ufać i z którym mogą prowadzić interesy.

    Format egzaminu CFP

    Jak już wspomnieliśmy, musisz mieć pewne wymagania (edukacyjne i pod względem doświadczenia). Jeśli spełniasz te wymagania, będziesz mógł przystąpić do egzaminu. Jest kilka rzeczy, których musisz przestrzegać, jeśli chodzi o długość egzaminu CFP -

    • Aby zdać egzamin certyfikacyjny CFP, trzeba było wcześniej przystąpić do egzaminu na maraton. Egzamin trwał 10 godzin. Z 10 godzin trzeba było odbyć jedną, czterogodzinną sesję w piątek, a kolejne dwie po trzy godziny można było umówić w sobotę. Trzeba było odpowiedzieć na 285 pytań. Ale od listopada 2014 r. Format egzaminów uległ zmianie. Obecnie trwa 7 godzin egzaminów. Z 7 godzin trzeba zdawać dwie, 3 godziny. W międzyczasie otrzymasz 40-minutową przerwę. Teraz musisz odpowiedzieć na 170 pytań. Jest to znacznie łatwiejsze, ponieważ do wyczyszczenia wystarczy jeden poziom.
    • Test byłby testem komputerowym. Test trwa zwykle od 8 rano. Do 17:00. Opłaty egzaminacyjne nie podlegają zwrotowi. Jeśli nie zdasz egzaminu, musisz poczekać do kolejnego okienka egzaminu. Możesz spróbować maksymalnie 5 razy w swoim życiu. Kandydaci, którzy podchodzili do egzaminu cztery lub więcej razy przed 1 stycznia 2012 r., Mogą mieć maksymalnie dwie dodatkowe próby. Po ukończeniu egzaminu na ekranie zostanie wyświetlone powiadomienie o zaliczeniu / niezaliczeniu, a kandydaci, którzy go nie zdali, otrzymają raport diagnostyczny zawierający raport z wyników egzaminu zawierający ich mocne i słabe strony.

    Podstawowe zagadnienia WPRyb i waga 

    Na egzaminie musisz odpowiedzieć na 170 pytań. Każde pytanie byłoby powiązane z następującymi głównymi tematami. Wraz z tematami dla każdego tematu podano również procent wagi.

    Pytania egzaminacyjne integrują zadania z listy Domen zadań pracy Zarządu CFP. Są to następujące -

    • Nawiązywanie i definiowanie relacji klient-planista
    • Zbieranie informacji niezbędnych do wykonania zlecenia
    • Analiza i ocena aktualnego stanu finansowego klienta
    • Opracowanie rekomendacji
    • Przekazywanie rekomendacji
    • Wdrażanie zaleceń
    • Monitorowanie zaleceń
    • Praktykowanie w zakresie standardów zawodowych i regulacyjnych

    Proces rejestracji do egzaminu CFP

    Rejestracja na egzamin CFP przebiega w czterech prostych krokach. Oto jest -

    • Utwórz konto online na forum CFP na CFP.net/account
    • Zaloguj się na swoje konto CFP Board i wypełnij formularz rejestracyjny na egzamin
    • Złóż opłatę rejestracyjną za egzamin
    • Umów się na spotkanie testowe w firmie Prometric

    Opłaty za egzamin CFP

    Struktura opłat została zaktualizowana od marca 2020 r. Obecnie standardowa opłata rejestracyjna wynosi 825 USD. Ale jeśli dokonasz wczesnej rejestracji, będziesz mógł skorzystać ze zniżki. Oznacza to, że jeśli dokonasz rejestracji 6 tygodni przed terminem rejestracji, będziesz musiał zapłacić 725 USD. W tym samym czasie, jeśli się spóźnisz, musisz zapłacić więcej. Załóżmy, że dokonujesz rejestracji tuż przed 2 tygodniami (lub w ciągu ostatnich 2 tygodni) terminu rejestracji, musisz zapłacić 925 USD.

    Wskaźnik zdawania egzaminów CFP

    Zdanie egzaminu CFP nie sprawia większych trudności. W wynikach egzaminów CFP w 2015 r. Odsetek zdawanych studentów CFP kształtuje się następująco - 68,8% w marcu 2015 r .; 70,3% w lipcu 2015 r. I 64,9% w listopadzie 2015 r.

    Spójrzmy również na wartości procentowe za lata 2012, 2013 i 2014.

    Możesz więc zrozumieć, że zdanie egzaminu jest dość łatwe niż inne certyfikaty. Ale musisz przestrzegać wymagań wstępnych. Życzymy wszystkiego najlepszego na egzaminach CFP w 2016 roku.

    Materiał do egzaminu CFP

    Dostarczane są materiały referencyjne do egzaminów, w tym wzory egzaminów CFP, tabele egzaminacyjne CFP i przykładowe pytania egzaminacyjne.

    Strategie zdawania egzaminu certyfikacyjnego CFP

    Postępuj zgodnie z poniższymi strategiami, aby złamać CFP śpiewająco -

    • Aby rozpocząć CFP, potrzebujesz tylko tytułu licencjata. Ale zgadnij co, jeśli chcesz być planistą finansowym, który potrafi się wyróżniać, powinieneś myśleć przed kimkolwiek w swojej branży. Pamiętaj, że ci, którzy zaczynają jako pierwsi, mają przewagę nad tymi, którzy rozpoczynają karierę w połowie lub później.
    • Musisz zapisać się na kurs w college'u sponsorowanym przez CFP. Możesz to zrobić na trzy sposoby. Najpierw możesz przejść do sali wykładowej i ukończyć kurs. Albo możesz to zrobić online. Możesz też ukończyć kurs poprzez samodzielną naukę.
    • Po 11 miesiącach od ukończenia kursu należy przystąpić do egzaminu. Egzamin jest zdecydowanie najtrudniejszy (wspomina o nim każdy, kto podchodził do niego za pierwszym razem), więc te 11 miesięcy trzeba potraktować naprawdę, poważnie. Musisz odpowiedzieć na pytania wielokrotnego wyboru, ale nie są one łatwe. Aby móc odpowiedzieć na pytania, musisz zagłębić się we wszystko - od planowania emerytalnego po planowanie majątku, od ubezpieczenia po planowanie podatkowe. Więc pracuj ciężko.
    • Po zdaniu egzaminu musisz spełnić wymagania dotyczące doświadczenia. Musisz mieć co najmniej 3 lata (6000 godzin) doświadczenia w pełnym wymiarze czasu pracy w usługach finansowych lub musisz mieć 2-letnie doświadczenie zawodowe.
    • Ponieważ najprawdopodobniej będziesz pracować podczas studiów CFP, dobrze zaplanuj swoje studia. Pamiętaj, że nawet jeśli wskaźniki zdawalności przekraczają 60% z każdego egzaminu, nie zawsze jest to łatwe. Musisz ciężko pracować i zagłębić się w zrozumienie szeregu materiałów dotyczących planowania finansowego, związanych z podatkami, nieruchomościami, ubezpieczeniami, emeryturami itp. A szans na to masz tylko 5 w życiu.

    Wniosek

    Sekretem CFP jest wybór, kiedy czujesz, że musisz się wyróżnić w branży planowania finansowego. Ponownie, certyfikacja CFP nie jest dla każdego miłośnika finansów. To propozycja dla osób, które są zainteresowane karierą w doradztwie finansowym i certyfikowanym planowaniu finansowym.