Funkcja XIRR Excel
Funkcja XIRR jest również znana jako rozszerzona wewnętrzna funkcja stopy zwrotu w programie Excel i ta funkcja jest używana do obliczania na podstawie wielu inwestycji dokonanych w tym samym okresie; jest to również funkcja finansowa w programie Excel i jest wbudowaną funkcją, która przyjmuje wartości dat i odgaduje wartość jako dane wejściowe.
Składnia
- Wartość *: kwoty transakcji. Odnosi się do szeregu przepływów pieniężnych odpowiadających harmonogramowi płatności
- Daty * Daty transakcji. Odnosi się do szeregu dat odpowiadających odpowiedniej transakcji
- imate_irr: opcjonalne. Przybliżony zwrot. Domyślnie = 10%
Jak korzystać z funkcji XIRR w programie Excel
Weźmy kilka obliczeń XIRR w przykładach Excela, zanim użyjemy skoroszytu funkcji XIRR Excel:
Możesz pobrać ten szablon programu Excel z funkcją XIRR tutaj - szablon programu Excel z funkcją XIRRPrzykład 1
Załóżmy, że inwestujesz Rs. 8000 w marcu 2012 i otrzymujesz kwotę Rs. 2000 w różnych odstępach czasu od marca do grudnia 2017 r. W takim przypadku dane wprowadzone w arkuszu programu Excel będą zawierać czas i odpowiednią kwotę, jak pokazano poniżej.
XIRR excel można zatem obliczyć jako XIRR (wartości, daty), jak pokazano poniżej
Przykład nr 2
Załóżmy, że inwestujesz Rs. 2000 wiele razy od 1 kwietnia 2017 r. Do 10 grudnia 2017 r. Ostatecznie otrzymasz kwotę Rs. 20 000 w dniu 5 marca 2018 r. W takim przypadku Twój wkład w arkuszu Excel powinien wyglądać tak
Aby obliczyć stopę zwrotu z tej inwestycji, należy podać dane wejściowe jako XIRR (wartości, daty), jak pokazano poniżej
Przekonasz się, że XIRR w powyższym przypadku wynosi 0,78.
Przykład nr 3
Załóżmy, że zacząłeś inwestować kwotę 8000 Rs w marcu 2011 r. W fundusze inwestycyjne. Po zobaczeniu dobrych zwrotów ze swojej kwoty, inwestowałeś każdego roku z 10% wzrostem za każdym razem, aw ósmym roku otrzymałeś kwotę Rs. 100 000. Dane wejściowe w tym przypadku będą wyglądać tak, jak pokazano poniżej:
XIRR zostanie obliczony jako XIRR (wartości, daty) à XIRR (B3: B10, A3: A10)
Powyższy przykład można też rozpatrywać w inny sposób. Przy pierwszej inwestycji otrzymasz całkowitą kwotę Rs. 8800 (10% inwestycji) w ciągu roku. Decydujesz się zainwestować tę kwotę, która ponownie daje zwrot w wysokości 10%, a ten cykl trwa przez kolejne 7 lat i otrzymujesz kwotę Rs. 100 000 w ósmym roku.
Przykład 4
Załóżmy, że inwestujesz Rs. 8000 w ciągu trzech kolejnych lat i otrzymujesz łącznie Rs. 28 000 w ciągu najbliższych pięciu lat. W takim przypadku zarówno inwestycje, jak i wykupy są dokonywane przez pewien okres czasu. Dane wejściowe w programie Excel będą wyglądać tak, jak pokazano poniżej:
Aby obliczyć stopę zwrotu z tej transakcji, funkcja XIRR zostanie podana przez XIRR (wartości, daty), jak pokazano poniżej:
XIRR tutaj wynosi 0,037.
Aplikacje
XIRR w programie Excel ma zastosowanie w każdym portfelu inwestycyjnym o wielu przepływach pieniężnych w danym okresie. Niektóre z nich obejmują fundusze powiernicze SIP, plany zwrotu pieniędzy, PPF, EPF itp. Czasami możesz chcieć zobaczyć swoje zwroty z inwestycji dokonanych na rynku akcji w ciągu ostatnich 10 lat. XIRR Excel może być również używany w połączeniu kilku inwestycji dokonanych w różnych miejscach w celu obliczenia całkowitej stopy zwrotu.
Rzeczy do zapamiętania
- Zainwestowaną kwotę (wypływ) należy liczyć jako ujemną, a kwotę otrzymaną (wpływ) jako dodatnią
- Wartości przepływów pieniężnych można podać w dowolnej kolejności.
- Powinien nastąpić wypływ i napływ gotówki. Jeśli brakuje któregokolwiek z nich, funkcja XIRR zwróci #NUM! błąd.
- Daty powinny być ważne. Podanie nieprawidłowej daty w parametrze daty spowoduje #NUM! błąd w funkcji XIRR.
- Liczba wartości i dat powinna być równa. Nierówne liczby spowodują błąd.
