Inwestowanie w definicję waluty
Inwestowanie w walutę odnosi się do aktu kupna jednej waluty poprzez sprzedaż drugiej pary lub nogi, co zwykle odbywa się na rynku walutowym znanym jako forex.
Jak inwestować w obcej walucie?
Zwykle istnieją 3 główne sposoby inwestowania w obcą walutę i są one wymienione jako poniżej
- Handel spot: w tej metodzie inwestowania jedna waluta jest wymieniana na drugą, a rozliczenie odbywa się zwykle na zasadzie T + 2 (data transakcji + 2 dni)
- Transakcje terminowe: w ramach tego kontraktu inwestycyjnego strona zawiera umowę wymiany jednej waluty na drugą po ustalonej cenie w określonym przyszłym terminie. Jest przedmiotem obrotu OTC (Over The Counter) i czasami można go dostosować
- Handel kontraktami terminowymi: jest podobny do transakcji terminowej na waluty, z wyjątkiem tego, że kontrakt jest ponadto standaryzowany.
Przykłady inwestowania w walutę obcą
Poniżej znajdują się przykłady inwestowania w waluty obce.
Przykład 1
Pan Smith obserwuje wahania USD / INR. Ma powody, by sądzić, że dolar umocni się w stosunku do INR. W związku z tym może zawrzeć kontrakt spot kupując 1 USD po 70,83 INR za USD, a następnie sprzedać na 3-miesięczny kontrakt futures po 71 USD / INR, uzyskując w ten sposób zysk w wysokości 0,17 INR
Przykład nr 2
Eksporter z USA patrzy na kurs wymiany, który obecnie wynosi 0,81 USD / GBP. Obawia się, że dolar może umocnić się w GBP za 3 miesiące, kiedy dostanie swoje należności z Wielkiej Brytanii. Aprecjacja waluty krajowej jest niekorzystna dla eksportera. Dlatego może on zabezpieczyć ten kontrakt z 3-miesięcznym terminem do przodu na USD i GBP, kupując kontrakt forward na USD po tym samym kursie USD / GBP = 0,81.
Przykład nr 3
SuperMoney LLC, fundusz hedgingowy, który zawarł krótką transakcję papierów wartościowych ABC Co w innej walucie z horyzontem czasowym wynoszącym 3 miesiące i martwi się o kursy walutowe, gdy musi podjąć transakcje zabezpieczające i w związku z tym może zawrzeć transakcję walutową do zabezpieczenia ekspozycji w tym zakresie
Zalety
Oto niektóre zalety inwestowania na rynkach walutowych -
- Dostępność: Często zauważa się, że giełdy działają przez określony czas w ciągu dnia. Jednak rynek walutowy jest otwarty 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu, ponieważ zamknięcie jednego rynku w jednym kraju otworzyłoby inny rynek w innej części świata. Dlatego handel walutami jest bardzo wygodny, ponieważ rynki forex są otwarte przez cały czas 24 * 7
- Hedging: Służy jako doskonałe narzędzie ochrony inwestorów przed niepewnością związaną ze zmianami kursów walut w czasie. Fundusz hedgingowy może być zaniepokojony kursem walutowym, gdy chce objąć krótką transakcję w horyzoncie czasowym niektórych miesięcy, obejmującą inną walutę, a zatem może zdecydować się na zabezpieczenie i ochronę poprzez zawarcie kontraktów forward i futures, aby takiej niepewności unika się. Podobnie nawet eksporter lub importer może być bardzo zaniepokojony kursami walutowymi, gdy muszą otrzymywać / dokonywać płatności za transakcje w obcej walucie, a tym samym chronić się przed różnymi niepewnościami, które mogą z powodzeniem zdecydować się na zawarcie kontraktu forward lub nawet kontrakt futures na walutę, aby takie wahania nie miały na nie wpływu
- Dywersyfikacja: zarządzający funduszem lub nawet indywidualny inwestor może zdecydować się na dodanie walut do swojego zestawu portfeli, aby nie umieszczać wszystkich jajek w jednym koszyku i osiągnąć korzyści z dywersyfikacji, zarządzając tym samym ryzykiem. Waluty stanowią klasę aktywów w porównaniu z tradycyjną mieszanką akcji, obligacji, a nawet funduszy inwestycyjnych dla wspólnego inwestora
- Zakres zysku: osoba może bardzo dobrze próbować spekulować na rynku walutowym i osiągać krótkoterminowe zyski, jeśli bardzo dobrze rozumie rynki forex. Konieczne staje się jasne wyobrażenie o trendach i baczne śledzenie tego rynku oraz wykorzystywanie możliwości rynkowych
- Niższe koszty: w przeciwieństwie do akcji, handel walutami wiąże się ze stosunkowo mniejszymi kosztami, a tym samym ma na celu zwiększenie zwrotu dla inwestora przy podejmowaniu transakcji / inwestycji na takich rynkach forex z udziałem walut.
Wady inwestowania na rynku walutowym
Poniżej przedstawiono wskazówki, które mają na celu wyjaśnienie, w jaki sposób inwestowanie na rynkach walutowych jest pod pewnymi względami niekorzystne -
- Ogromna zmienność : Bez wątpienia rynek walutowy jest silnym źródłem zabezpieczenia, co naraża nas na znaczną zmienność znacznie bardziej niż można by się spodziewać w normalnych ruchach giełdowych. Dlatego ważne jest, aby inwestor amator dobrze zrozumiał swoją tolerancję na ryzyko i dopiero wtedy zaryzykował inwestycję w waluty. Ryzyko też jest wyższe niż w przypadku innych strategii inwestycyjnych
- Zakres spekulacji: Biorąc pod uwagę dużą zmienność, która jest powszechna na giełdzie, często występuje duża liczba spekulacji, które dotyczą walut i ich ruchów. Czasami wprowadzone zakłady lub pozycje mogą spaść na południe i spowodować ogromne straty dla inwestorów. Dlatego ważne jest, aby inwestor był pod tym względem bardzo ostrożny i nie pozwalał sobie na nadmierne spekulacje.
Wniosek
Inwestowanie na rynku walutowym nie jest proste, w przeciwieństwie do inwestowania na rynkach akcji. Dogłębna znajomość i zrozumienie rynku Forex są wymagane do podejmowania wszelkich transakcji inwestycyjnych lub kontraktów z udziałem walut. Te rynki walutowe stanowią doskonałe źródło dla inwestora lub funduszu, aby zabezpieczyć się przed ryzykiem walutowym, zdywersyfikować swoje portfele, a także zyskać z zysków z różnic kursowych.
Należy jednak zrozumieć, że rynki walutowe są dość skomplikowane, z dużą ilością niepewności i wahań, co stwarza pole do spekulacji, które mogą wydawać się nieodpowiednie dla zwykłego inwestora-amatora. Dlatego przed podjęciem decyzji o inwestowaniu na rynku walutowym należy zrozumieć i uwolnić się od tej dynamiki, aby uniknąć niepotrzebnych ogromnych strat. Niemniej jednak przez lata rynki walutowe stanowiły doskonałe źródło zabezpieczenia zarówno dla inwestorów, jak i funduszy, w celu ochrony ich ekspozycjami walutowymi.
