Opis stanowiska analityka funduszy powierniczych
Analityk funduszy inwestycyjnych oznacza osobę, która przeprowadza badanie rynku lub analizę rynku, analizę ilościową i jakościową funduszy wspólnego inwestowania, przeglądając sprawozdania finansowe różnych podmiotów, aby doradzać swoim klientom w podejmowaniu rozsądnych decyzji inwestycyjnych.
Wielu specjalistów finansowych wybiera modelowanie finansowe, bankowość inwestycyjną i profile na niepublicznym rynku kapitałowym. Ale jeśli chcesz się wyróżnić i dobrze zrozumieć rynek akcji, możesz wyróżnić się z tłumu i wybrać jedną z najbardziej lukratywnych opcji kariery finansowej. Tak, dobrze zgadłeś. Mówimy o Analityku Funduszy Inwestycyjnych.
Powodem, dla którego zachęcamy Cię do wypróbowania tego (pod warunkiem, że jesteś chętny), jest kryzys rynkowy dla odpowiednich talentów. Istnieje ponad 200 firm zarządzających aktywami (AMC), które mają tysiące funduszy inwestycyjnych. Ale to za mało wykwalifikowanych osób, aby sprostać wymaganiom.
Więc czego potrzebujesz, aby zostać analitykiem funduszy inwestycyjnych?
Jako analityk funduszy powierniczych pracowałbyś pod kierownictwem zarządzającego funduszem powierniczym i byłbyś odpowiedzialny za badania i analizy rynkowe, aby zarządzający funduszami mogli podejmować rozsądne decyzje inwestycyjne dla klientów.
Teraz analityk funduszy inwestycyjnych jest punktem wyjścia, a nie końcem. Jeśli masz ambicje i aspiracje do rozwoju, możesz w nadchodzących latach zostać menedżerem funduszy inwestycyjnych.
Brzmi dobrze?
Edukacja
Zgodzisz się, że wykwalifikowany analityk funduszy inwestycyjnych musi mieć wymagane kwalifikacje edukacyjne, aby zostać umieszczony w dużych lub małych firmach. Oto lista edukacji, o której możesz pomyśleć, jeśli chcesz zostać analitykiem funduszy wspólnego inwestowania. Pamiętaj jednak, że zawsze skupiasz się na tym, aby dowiedzieć się więcej na temat funduszy inwestycyjnych.
- Pierwszym kryterium, aby zostać analitykiem funduszy inwestycyjnych na poziomie podstawowym, jest posiadanie tytułu licencjata w dziedzinie finansów lub podobnej dyscypliny. Oznacza to, że jeśli masz dyplom z ekonomii, rachunkowości, podatków, analizy inwestycji lub finansów i księgowości, możesz iść. Ale nie poprzestawaj na tym. Ponieważ aby zwiększyć wartość swojej organizacji, musisz wnieść większą wartość do siebie.
- Więc idź też po tytuł magistra. Jeśli zrobisz Masters in Finance lub MBA in Finance (to lepsza opcja), będziesz traktowany jako bardziej wykwalifikowany na stanowisko analityka funduszy inwestycyjnych. Teraz możesz znaleźć MBA w każdym zakątku. Więc spróbuj zrobić swój MBA z renomowanej B-School, aby się wyróżniać.
- Możesz się zastanawiać, co jeszcze możesz zrobić. Oto oferta. Jeśli możesz zrobić CA wraz z MBA w finansach, stałoby się to śmiertelną kombinacją. Byłbyś bardziej preferowany niż twoi rówieśnicy.
- Załóżmy, że chcesz nie utknąć w analityku funduszy inwestycyjnych. Co byś zrobił? Przede wszystkim, jeśli masz tytuł MBA w finansach z renomowanego instytutu i CA, możesz zostać analitykiem funduszy inwestycyjnych. Jeśli chcesz wkrótce zostać managerem funduszu z kilkuletnim doświadczeniem, musisz przystąpić do egzaminu CFA lub CFP. Te oznaczenia pomogą Ci się wyróżnić, jeśli chcesz zostać zarządzającym funduszem powierniczym w ciągu kilku lat.
Podaliśmy listę tego, co możesz zrobić. Twoim zadaniem jest zaplanowanie swojej kariery z wyprzedzeniem, abyś był gotowy, kiedy będziesz musiał podjąć decyzję.
Odpowiedzialność zawodowa
Edukacja jest warunkiem koniecznym. Ale musisz znać szczegółowe obowiązki zawodowe, aby mieć pojęcie o tym, co musisz zrobić. Oto obowiązki, które musisz wykonywać jako analityk funduszy inwestycyjnych.
Najpierw porozmawiajmy o podstawowych obowiązkach, a następnie omówimy, co jeszcze musisz zrobić.
Podstawowe obowiązki
- Przede wszystkim należy przejrzeć sprawozdania finansowe przygotowane przez księgowych funduszy dla funduszy inwestycyjnych i innych.
- Musisz również zadbać o przegląd codziennych wahań cen, co oznacza, że musisz monitorować korekty wartości aktywów netto (NAV) w przypadku dużych funduszy.
- Musisz również przeprowadzać codzienny przegląd zabezpieczeń. Oznacza to, że musisz monitorować wykup i zapisy walutowe zabezpieczone przez księgowych funduszu dla funduszy inwestycyjnych.
- Musisz również przeglądać codzienne lub miesięczne czynności handlowe dla funduszy inwestycyjnych.
- Duża część Twoich obowiązków polegałaby na przeglądzie należytej staranności w zakresie uzgodnień wartości rynkowej przeprowadzonych między danymi organizacji a księgowymi funduszu. Konieczne jest również szczegółowe uzgodnienie portfela udziałów i kursów wymiany walut we wszystkich kompleksach funduszy.
- Musisz przeprowadzić analizę jakościową i ilościową funduszu wspólnego inwestowania, taką jak ranking systemów, badania, przypisywanie wyników itp.
- Musisz także pisać raporty i szkice kolumn, aby porozmawiać o funduszach.
- Aby dowiedzieć się więcej o branży funduszy inwestycyjnych, różnych sektorach rynku i rodzinach funduszy, musisz nieustannie przesuwać horyzont.
- Między innymi musisz mieć możliwość spojrzenia na duży obraz długoterminowej strategii inwestycyjnej, aby wszyscy doradcy finansowi, dyrektorzy ds. Marketingu i osoby odpowiedzialne za podejmowanie decyzji mogli pracować zgodnie, aby osiągnąć wspólny cel.
- Musisz także skoordynować działania z zespołem badawczym funduszu, aby móc uzyskać najlepsze opcje inwestycyjne i związane z nimi ryzyko. Ponieważ potrzebujesz solidnej bazy danych badawczych, która zawiera również zalecenia dotyczące funduszy i wnioski.
- Musisz również przestrzegać zasad inwestycyjnych firmy, aby móc polecać opcje funduszy wspólnego inwestowania potencjalnym klientom.
- Wreszcie, musisz być na bieżąco z najnowszymi trendami na rynku funduszy inwestycyjnych, aby podnosić swoją wiedzę i pomagać swojej firmie w zwiększaniu zysków.
Są też inne obowiązki, którymi musisz się zająć. Oto oni -
- Musisz wspierać dostawców usług funduszu.
- Musisz także przygotować różne raporty z wyceny i przeprowadzić kontrolę wyceny.
- Często konieczne może być przejęcie odpowiedzialności jako osoba indywidualna zamiast uzyskania nadzoru nad zarządzającymi funduszami. W takim przypadku musisz usiąść z zarządzającym funduszem lub osobą, która może Cię poprowadzić i zrozumieć, czego oczekują od tego stanowiska pracy. A potem trzymaj się tego, co powie.
- Będziesz także musiał utrzymywać kontakty z globalnymi dostawcami usług.
Oto obowiązki, które musisz wykonywać. Przyjrzyjmy się teraz zestawom umiejętności, które są potrzebne do skutecznego wykonywania tych obowiązków.
Wymagane zestawy umiejętności
Istnieje łącznie osiem zestawów umiejętności, których potrzebujesz, aby móc wykonywać powyższe obowiązki jak gwiazda rocka. Zapoznaj się z tymi ośmioma umiejętnościami i jeśli chcesz zostać analitykiem funduszy inwestycyjnych, spróbuj nad nimi popracować -
- Solidna znajomość podstaw rachunkowości: Księgowość jest pierwszym krokiem do uzyskania lukratywnego stanowiska w finansach. Tak, rachunkowość i finanse mają różne znaczenie, ale rachunkowość jest częścią finansów. W tym przypadku również musisz mieć solidną wiedzę księgową. Musisz wiedzieć, jak patrzeć na bilanse, jak przeprowadzać analizę wskaźnikową, jak sporządzać rachunek zysków i strat oraz rachunek przepływów pieniężnych. Bez tych podstaw nie będziesz w stanie wykonywać zadań takich jak przegląd sprawozdań finansowych sporządzanych przez księgowych funduszu.
- Znajomość funduszy inwestycyjnych i rynków kapitałowych: to oczywiste. Ponieważ chciałbyś być analitykiem funduszy inwestycyjnych, musisz wiedzieć wszystko o funduszach inwestycyjnych, ich rynkach, branży, która z nich przynosi dobre zwroty i dlaczego. Musisz dogłębnie przeanalizować i zrozumieć każdy kluczowy wskaźnik, aby pomóc zarządzającemu funduszem w stworzeniu tego samego.
- Solidne umiejętności analityczne, rozumowanie i zorientowanie na szczegóły: Jak widać w zakresie obowiązków zawodowych, głównym elementem twoich działań będzie przeglądanie różnych stwierdzeń i wykresów. Jeśli nie znasz się dobrze na liczbach i nie jesteś zorientowany na szczegóły, możesz przegapić ważne szczegóły, które później mogą kosztować firmę znacznie więcej. Musisz więc opracować widok pikseli (orientacja na szczegóły), a także możliwość analizowania raportów, zestawień i wykresów.
- Silne umiejętności komunikacji werbalnej i pisemnej: wielu finansistów ignoruje tę część. Ale jeśli chcesz być analitykiem funduszy inwestycyjnych, musisz rozwinąć silne umiejętności komunikacji werbalnej i pisemnej, aby móc pisać raporty, redagować kolumny i tworzyć raporty specjalne pod konkretne wymagania klientów. Konieczne może być również rozmawianie z klientami przez telefon lub twarzą w twarz. Jeśli nie masz zarówno umiejętności werbalnych, jak i pisemnych, byłoby ci trudno osiągnąć maksymalny poziom.
- Doskonała znajomość zaawansowanego programu Excel: nie można przecenić znaczenia programu Excel w świecie zawodowym. Już to wiesz. Ale tylko Excel nie wystarczy. Musisz być mistrzem zaawansowanego programu Excel, aby móc wykonywać wszystkie swoje obowiązki zawodowe.
- Silna etyka pracy zespołowej: Pracowałbyś w środowisku, w którym wszyscy byliby od siebie współzależni. Bez wzajemnego polegania nie osiągnięto by wspólnego celu, jakim jest satysfakcja klientów. Musisz więc uwolnić się od indywidualnego ego i skupić się na wspólnym celu, abyś mógł odegrać znaczącą rolę w osiągnięciu upragnionego celu.
- Podejmowanie odpowiednich środków w celu zminimalizowania ryzyka: Klienci, którzy mogliby polegać na Tobie i Twoim zespole w zakresie maksymalnych korzyści, powinni być obsługiwani w taki sposób, aby zminimalizować ich ryzyko. Dlatego musisz ograniczać ryzyko na wszystkich poziomach i uważnie analizować każdy dokument, aby zmniejszyć liczbę błędów. Musisz również zostać zaktualizowany o sugestie inwestycyjne, portfel i możliwe wnioski.
- Precyzja i dokładność: to tajemnica tego zawodu. Nie możesz być doskonały we wszystkim, ale Twoim celem powinno być dążenie do jak największej dokładności i precyzji.
Jeśli chcesz zostać wykwalifikowanym analitykiem funduszy inwestycyjnych, powyższe osiem jest obowiązkowe. Musisz ciężko pracować, aby je rozwinąć.
Odszkodowanie
To jest najbardziej lukratywna część. Porozmawiajmy o wynagrodzeniu analityka funduszy inwestycyjnych.
Wynagrodzenie, które otrzymałeś jako analityk funduszy inwestycyjnych, zależałoby od tego, jakie masz doświadczenie. Czy jesteś świeżo upieczonym absolwentem? A może masz kilkuletnie doświadczenie w innej dziedzinie finansów? A może przez kilka lat pracowałeś jako analityk funduszy inwestycyjnych? W każdym przypadku wynagrodzenie byłoby inne.
Jeśli jesteś w USA, wynagrodzenie byłoby drastycznie inne. Średnia roczna pensja analityka funduszy inwestycyjnych w USA wynosi od 65 000 do 75 000 USD rocznie
Jeśli masz 1-2 letnie doświadczenie jako analityk finansowy, w Indiach byłbyś w stanie zarabiać około 5-6 lakhów INR rocznie. Jeśli masz większe doświadczenie (ponad 5 lat), możesz zarobić około 10-15 lakhów INR rocznie, w zależności od organizacji, w której pracujesz.
Analityk Beyond Mutual Fund
Wielu z Was chciałoby być kimś więcej niż analitykiem funduszy inwestycyjnych. Tak, możesz być. Są pewne rzeczy, których musisz przestrzegać -
- Musisz mieć co najmniej 10-12 lat doświadczenia jako analityk funduszy inwestycyjnych.
- Musisz mieć magazyn wiedzy na temat inwestycji, funduszy inwestycyjnych, rynków kapitałowych i rachunkowości.
- Jesteś gotowy, aby zająć się większą odpowiedzialnością i bezpośrednio obsługiwać zamożnych klientów.
- Jest to opcjonalne, ale jeśli je masz, nic nie będzie takie jak to. Powinieneś przejść do kwalifikacji CFA lub CFP, aby mieć wystarczające narzędzia do radzenia sobie z dodatkowymi obowiązkami jako zarządzający funduszami wspólnego inwestowania.
Jako zarządzający funduszem powierniczym Twoim głównym obowiązkiem byłoby inwestowanie pieniędzy inwestorów w wartościowe inwestycje, takie jak akcje, obligacje i inne instrumenty finansowe. Musisz pracować jako osoba indywidualna, a także na peryferiach innych analityków i księgowych, którzy dostarczą Ci danych potrzebnych do odebrania ostatniej rozmowy.
Praca menadżera funduszu inwestycyjnego jest gorączkowa, ale wszyscy w zespole będą Cię szanować i będziesz mieć dużą autonomię, jeśli chodzi o doświadczenie w funduszu.
Ostatecznie
Teraz wiesz, co musisz wiedzieć, aby zostać wykwalifikowanym analitykiem funduszy inwestycyjnych. Teraz wystarczy, że postawisz pierwsze kroki. Jeśli jesteś studentem finansów, powinieneś dowiedzieć się więcej o funduszach inwestycyjnych i zapisać się na tytuł magistra finansów lub MBA w finansach. Jeśli aspirujesz, planujesz i podejmujesz działania, cel nie jest daleko od twojego zasięgu.
