Kompletny przewodnik po certyfikacie inwestycyjnym CFA Claritas

Certyfikat inwestycyjny CFA Claritas

Program Claritas® jest trochę nieznany. Aby jednak rzucić okiem na to badanie, spójrz na następujące statystyki:

  • Czy kiedykolwiek wyobrażałeś sobie, że możesz uzyskać światowej klasy certyfikat, inwestując tylko 100 godzin? Jeśli nie, wypróbuj Claritas, zrozumiesz.
  • Z ankiety przeprowadzonej wśród kandydatów wynika, że ​​76% wszystkich uczniów, którzy zgłosili się do Claritas, zrobiło to, ponieważ nie znali innej drogi do rozwijania swoich umiejętności w tak krótkim czasie.
  • W tej samej ankiecie dla kandydatów wspomniano, że 24% studentów, którzy zdecydowali się na Claritas, zrobiło to, ponieważ wiedzieli, że Claritas może poprawić ich karierę zawodową i zapewnić lepsze perspektywy.
  • Prawie 6480 uczniów straciło przytomność z Claritas.
  • W przeciwieństwie do innych kursów finansowych, Claritas stosuje znacznie łatwiejsze podejście do nauki i oferuje elastyczność swoim studentom. Tak więc odsetek zaliczeń jest znacznie bardziej znaczący niż w przypadku innych kursów finansowych. Stwierdzono, że ponad 85% uczniów zdało dotychczas egzamin Claritas.
  • Program Claritas® jest ważny nie tylko w Europie i USA. Ten program jest również dostępny w rozwijających się krajach Azji i innych częściach świata. Mówiąc konkretnie, Claritas jest naprawdę uznanym na całym świecie kursem.

Certyfikat inwestycyjny Claritas nie potrzebuje faktów, aby to udowodnić. Najlepszym sposobem na poznanie wartości Claritas jest zapisanie się do programu, jeśli masz takie same zainteresowania. Ale zanim cokolwiek zrobisz, przeczytaj ten artykuł. Wyjmij długopis i kartkę, a jeśli znajdziesz coś przydatnego, zapisz to.

Zapewniamy, że jeśli przeczytasz ten artykuł, być może nie będziesz już musiał czytać żadnego innego artykułu na temat Claritas, ponieważ wszystkie informacje i ciekawostki tutaj znajdziesz.

Artykuł przepływa w następującej kolejności;

    Zaczynajmy.

    O programie Claritas

    Certyfikat inwestycyjny Claritas jest trochę nieznany, jak wszyscy słabsi. Nie jest to dobrze znane, ponieważ bardzo niewiele osób poświęciło czas i odkryło, co z tego wyniknie. Ale jeśli zrobią to od razu, zobaczą, że jest tak wiele wartości podanych poniżej 100 godzin. Na przykład, jeśli możesz uczyć się 4 godziny dziennie, wystarczy 25 dni, aby kwalifikować się do zdania programu Claritas Program® w świetnych kolorach. Ale to, co jest łatwe, jest łatwe do zrobienia. Przeczytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej na ten temat.

    • Role: Claritas jest przeznaczony dla początkujących profesjonalistów, którzy chcą rozwijać się w dziedzinie inwestycji. Ale jeśli chcesz zaktualizować swoją wiedzę na temat inwestycji, nie ma lepszego sposobu niż to.
    • Egzamin: zdanie egzaminu Clarita jest bardzo łatwe. Wystarczy siedzieć 2 godziny i odpowiedzieć na 120 pytań wielokrotnego wyboru. Ale nie powinieneś kierować się jego wyglądem. Musisz ciężko pracować, aby móc odpowiednio na nie odpowiedzieć. Pamiętaj, Claritas Program® jest prowadzony przez bardzo renomowany i uznawany na całym świecie Instytut CFA.
    • Daty egzaminów Claritas: Celem zaprojektowania kursu takiego jak Claritas jest zapewnienie studentom znacznie większej elastyczności. Dlatego jeśli chcesz przystąpić do Claritas, wystarczy, że podejdziesz do egzaminu w ciągu 6 miesięcy od daty rejestracji.
    • Podsumowanie: Ponieważ zakres badania jest ograniczony w programie Claritas®, nie ma potrzeby studiowania wielu przedmiotów. W czasie poniżej 100 godzin musisz przejść przez 7 modułów i łącznie 20 rozdziałów (omówimy szczegółowo później).

    Kwalifikowalność: Najlepszą częścią egzaminu Clarita jest to, że każdy może przystąpić do egzaminu. Wystarczy dobra znajomość języka angielskiego.

    Dlaczego ścigać Claritas?

    CFA Claritas Investment Certificate to kurs, który powinien odbyć każdy, kto chce mieć podstawową wiedzę z zakresu inwestycji. Jeśli chcesz zacząć od analizy inwestycji i nie wiesz od czego zacząć, Claritas jest najlepszym miejscem do rozpoczęcia. Ale nie wybieraj Claritas, ponieważ to mówimy. Powinieneś również mieć swoje własne powody. Na początku przedstawiliśmy statystyki dotyczące powodów przystąpienia studentów do programu Claritas Program®. Przedstawimy tutaj wszystkie statystyki, abyś mógł uzyskać pewne wskazówki.

    • Wiedza w każdej dziedzinie jest ważną częścią. Z ankiety przeprowadzonej wśród kandydatów, którzy przystąpili do programu CFA Claritas, wynika zatem, że 76% kandydatów przystąpiło do programu z powodu zdobywania wiedzy.
    • Jeśli prowadzisz kurs, który nie ma żadnego globalnego uznania, czy byłby on odpowiedni dla Twojej branży przez długi czas? Zgodzisz się, że tak się nie stanie. 43% kandydatów stwierdziło, że dołączyło do kursu ze względu na globalne uznanie tego kursu.
    • Nie wszyscy są bezpośrednio związani z inwestycjami, ale osoby, które są pośrednio związane z domeną, również mogą skorzystać z CFA Claritas. 30% kandydatów, którzy dołączyli do programu Claritas, powiedziało, że dołączyli, aby zwiększyć swoje zaufanie do domeny, w której obecnie pracują.
    • 27% kandydatów chciało mieć globalną sieć, która pomogłaby im się rozwijać i zwiększać ich wartość na rynku. W ten sposób dołączyli do Claritas Program®.
    • Najbardziej zaskakujące jest to, że tylko 24%, którzy chcieli poprawić wykres swojej kariery, dołączyło do Claritas Program®.

    Twój powód pościgu może być inny niż powyższy. Ale zobaczmy, co mówią czołowe firmy o programie Claritas®.

    Co najlepsze firmy mają do powiedzenia o Claritas?

    CFA Claritas to zupełnie nowy kurs, który został uruchomiony 20 maja 2013 r. Podczas 66. dorocznej konferencji CFA Institute w Singapurze. Mimo to wiele firm wybiera ten kurs, aby zrozumieć wszystko na temat inwestycji. Studenci wciąż zastanawiają się nad ofertami pracy w CFA Claritas. Zobaczmy, co 3 najlepsze firmy mają do powiedzenia na temat programu Claritas®.

    • Inwestor Aviva: Do pilotażowego kursu Claritas wybrano zespół pracowników. Wspomnieli, że to dobry kurs na zwiększenie wiarygodności zawodowej, jeśli w jakiś sposób jesteś przywiązany do ról, które wymagają od Ciebie wsparcia inwestycji w dziedzinie zasobów ludzkich, prawa, operacji i finansów. Z pewnością nie jest to kurs, który osiągnie standard CFA, ale dobry kurs na rozpoczęcie w ramach inwestycji - zauważyli.
    • BlackRock: Zespół z BlackRock również uczestniczył w kursie pilotażowym. Biorą nieco inaczej niż to, o czym wspominali pracownicy Avivy. Powiedzieli, że udział w tym kursie poprawił ich wewnętrzną komunikację i dał im perspektywę tego, jak ich role pasują do całej gamy funkcji w organizacji. Wspomnieli, że Claritas jest bardziej odpowiedni dla małych firm, które mogą wykorzystać swoją wspaniałą podstawową wiedzę na temat inwestycji.
    • Prawne i ogólne zarządzanie inwestycjami: Ekspert LGIM zauważył, że Claritas to kurs, który poszerza perspektywę zrozumienia, na czym polega praca. Powiedział, że jest to szczególnie skuteczne dla osób, które przystępują do organizacji jako praktykanci lub świeżo upieczeni absolwenci.

    Format programu Claritas

    Z powyższej dyskusji zrozumiałeś, że Claritas to program, który wymaga 100 godzin nauki. Ale możesz się zastanawiać, czego dokładnie potrzebujesz i jak będzie to miało znaczenie dla Twojej istniejącej dziedziny pracy. W tej sekcji omówimy każdy moduł, przez który należy przejść, i przedstawimy krótki przegląd każdego modułu. Później porozmawiamy o każdym rozdziale objętym każdym modułem.

    Otrzymasz materiały do ​​nauki, a wszystkie pytania będą pochodzić z materiałów dostarczonych przez instytut CFA.

    Do egzaminu wystarczy siedzieć przez 2 godziny i odpowiedzieć na 120 pytań wielokrotnego wyboru.

    Moduł programu Claritas

    W programie Claritas® jest łącznie siedem modułów, które należy objąć. Spójrzmy na to jeden po drugim.

    • Moduł 1: Przegląd branży

    W tym module dowiesz się, jak działa inwestycja w biznesie - od szkół po szpitale. Zrozumiesz, w jaki sposób będziesz w stanie pomóc ludziom oszczędzać na przyszłość, a także finansować ich wymarzone biznesy. Głównym celem tego modułu jest nauczenie Cię helikopterowego spojrzenia na inwestycje w zakresie etyki.

    • Moduł 2: Etyka i regulacje

    Ten moduł omawia podstawy inwestowania. Jak przyciągnąłbyś klienta - zdobywając jego pieniądze lub zdobywając jego zaufanie, reputację i pewność siebie? W tym module uzyskasz w pełni dowód na podejście inwestycyjne zorientowane na klienta.

    • Moduł 3: Wkłady i narzędzia

    Jak działa biznes? Jak wygląda perspektywa ekonomiczna biznesu na poziomie mikro, makro i globalnym? W tym module dowiesz się, jak korzystać z ekonomicznego aspektu biznesu i radzić sobie z nim, a także uzyskasz duży obraz wszystkich połączonych biznesów.

    • Moduł 4: Instrumenty inwestycyjne

    Tutaj wchodzisz w głąb instrumentów inwestycyjnych. Jak wykorzystałbyś opcje inwestycyjne? W tym module dowiesz się, jak zainwestowałbyś w podstawowe akcje, obligacje i specjalistyczne instrumenty inwestycyjne, takie jak nieruchomości i instrumenty pochodne.

    • Moduł 5: Struktura przemysłu

    W jaki sposób branża pomaga kształtować decyzje inwestycyjne, które podejmujemy na co dzień? Dowiesz się o interesariuszach z branży, którzy pomagają Ci w inwestycjach, a także o różnych rynkach, na których odbywa się inwestycja.

    • Moduł 6: Obsługa potrzeb klientów

    Nauka o inwestycjach polega na zaspokajaniu potrzeb klientów i ich rozwiązywaniu. W tym module na wskroś poznasz klientów, abyś mógł lepiej im służyć.

    • Moduł 7: Kontrola przemysłu

    Powinny istnieć jednoczesne środki kontroli i systematyzacji inwestycji. W tym module poznasz wszystkie systemy sterowania i systemy zapewniające płynne prowadzenie inwestycji, abyś mógł lepiej obsługiwać klientów.

    Moduły te są odpowiednio zaprojektowane, dzięki czemu można uzyskać pełny obraz tego, jak działa świat inwestycji. Poszukajmy głębiej i przyjrzyjmy się pokrótce każdemu rozdziałowi, aby lepiej zrozumieć.

    Najważniejsze informacje o programie nauczania Claritas

    Moduł 1 -

    • Rozdział 1 - Przemysł inwestycyjny: widok z góry na dół

    [Wyobraź sobie, że oglądasz świat inwestycji z helikoptera. Dowiesz się o usługach finansowych, ich rodzajach, branży inwestycyjnej i siłach ekonomicznych, które dyktują całą branżę.]

    Moduł 2 -

    • Rozdział 2 - Etyka i profesjonalizm w inwestowaniu

    [Dowiesz się o potrzebie etyki w świecie inwestycji i będziesz w stanie określić obowiązki i ramy podejmowania etycznych decyzji.]

    • Rozdział 3 - Regulacja

    [Dowiesz się o przepisach, celach regulacji, a także o zgodności.]

    Moduł 3 -

    • Rozdział 4 - Mikroekonomia

    [Dowiesz się podstaw ekonomii, podziałów, popytu i podaży, równowagi rynkowej, funkcji produkcji i kosztów, cen oraz tego, jak struktury rynku wpływają na inwestycje.]

    • Rozdział 5 - Makroekonomia

    [Po przeczytaniu tego rozdziału byłbyś w stanie zrozumieć wskaźniki ekonomiczne, potrzebę rozważań makroekonomicznych, składniki PKB, wskaźniki ekonomiczne, cykle koniunkturalne oraz politykę monetarną i fiskalną.]

    • Rozdział 6 - Ekonomika handlu międzynarodowego

    [Dowiesz się o imporcie, eksporcie, bilansie płatniczym i wielu specjalistycznych definicjach handlu międzynarodowego.]

    • Rozdział 7 - Sprawozdania finansowe

    [Nauczenie się widzieć i rozumieć sprawozdania finansowe to wielka umiejętność. Dowiesz się, jak zobaczyć bilans, bilans próbny i jak powiązać dwie liczby za pomocą analizy wskaźnikowej. Dowiesz się również o rachunku przepływów pieniężnych.]

    • Rozdział 8 - Koncepcje ilościowe

    [Dowiesz się o szczegółach koncepcji finansowych. Od wartości pieniądza w czasie po interpretację korelacji, byłbyś w stanie poznać każdą podstawową koncepcję finansów z tego rozdziału.]

    Moduł 4 -

    • Rozdział 9 - Dłużne papiery wartościowe

    [Od wyceny zdyskontowanych przepływów pieniężnych po obligacje, od ryzyka związanego z inwestowaniem w dłużne papiery wartościowe po spread kredytowy - dużo się nauczysz z tego rozdziału.]

    • Rozdział 10 - Udziałowe papiery wartościowe

    [W tym rozdziale poznasz kapitał własny oraz analizę porównawczą kapitałowych i dłużnych papierów wartościowych.]

    • Rozdział 11 - Instrumenty pochodne

    [Dowiesz się wszystkiego o instrumentach pochodnych i uzyskasz dobre zrozumienie kontraktów forward, futures, swapów i opcji.]

    • Rozdział 12 - Inwestycje alternatywne

    [Z tego rozdziału dowiesz się o inwestycjach na niepublicznym rynku kapitałowym, inwestycjach w nieruchomości i inwestycje w surowce].

    Moduł 5 -

    • Rozdział 13 - Struktura branży inwestycyjnej

    [Dowiesz się o zarządzaniu inwestycjami i usługach informacyjnych inwestycyjnych, a także zdobędziesz wgląd w informacje o brokerach i dealerach.]

    • Rozdział 14 - Pojazdy inwestycyjne

    [Dowiesz się o funduszach hedgingowych, funduszach inwestycyjnych i zarządzanych kontach.]

    • Rozdział 15 - Funkcjonowanie rynków finansowych

    [Zrozumiesz różnicę między rynkiem pierwotnym i wtórnym; dowiesz się również o ofertach prywatnych, ofertach publicznych i właściwych kwestiach.]

    Moduł 6 -

    • Rozdział 16 - Inwestorzy i ich potrzeby

    [Dowiesz się o różnych typach i ich różnych potrzebach oraz o tym, jak kształtować politykę inwestycyjną w celu zaspokojenia potrzeb klientów.]

    • Rozdział 17 - Zarządzanie inwestycjami

    [Dowiesz się o systematycznym i specyficznym ryzyku, a także o celach i ograniczeniach inwestycyjnych.]

    Moduł 7 -

    • Rozdział 18 - Zarządzanie ryzykiem

    [Dowiesz się wszystkiego o ryzyku w inwestycjach oraz o tym, jak je ograniczać i zarządzać.]

    • Rozdział 19 - Ocena wydajności

    [W tym rozdziale nauczysz się, jak oceniać wyniki i jak mierzyć wyniki za pomocą różnych metod i narzędzi. Poznasz również koncepcję alfa i zastosowania atrybucji wydajności.]

    • Rozdział 20 - Dokumentacja branży inwestycyjnej

    [Po nauczeniu się wszystkiego, ten rozdział jest specjalnie zaprojektowany, aby nauczyć Cię dokumentacji i zarządzania dokumentami.]

    Waga / podział programu Claritas

    Instytut CFA mówi, że aby zdać program Claritas®, musisz uczyć się 100 godzin. Ale aby móc nadać proporcjonalne znaczenie każdemu modułowi, musisz wiedzieć, jak przebiega podział. Oto procent wag przypisanych do każdego modułu.

    Źródło faktów: CFA Institute

    Musisz nadać większą wagę modułowi 3, 4, 5 i 7. Następnie przychodzi moduł 2, a na koniec moduł 1 i 6 w kolejności od najważniejszej.

    Opłaty za program Claritas

    Jeśli porównasz opłaty za jakiekolwiek inne globalne kursy z opłatami Claritas, z pewnością opłaty są rozsądne. W przypadku indywidualnej rejestracji należy uiścić 685 USD, który obejmuje opłatę rejestracyjną na egzamin, wszystkie materiały do ​​nauki (aplikacja mobilna do nauki, eBook, plan nauki, pytania do przeglądu rozdziałów, testy praktyczne z modułów i egzamin próbny) oraz jedno zdanie egzaminacyjne.

    • W przypadku hurtowego uiszczenia opłat otrzymasz rozsądną zniżkę.
    • W przypadku kuponów o wartości 25–99 opłaty wyniosłyby 635 USD za każdy.
    • Za 100–249 kuponów należy zapłacić 585 USD za każdy.
    • Za 250 lub więcej trzeba by zapłacić 485 USD za sztukę.

    Wyniki egzaminów Claritas i wskaźniki zdawania

    • Program Claritas rozpoczął się zaledwie 2,5 roku temu. Do 1 lipca 2015 r. Do testu przystąpiło 6400 kandydatów, z czego 85% zdało egzamin.
    • Po zakończeniu egzaminu na ekranie pojawi się komunikat „zdał” lub „nie zdał”. W ciągu 5 dni od zakończenia egzaminu otrzymasz oficjalny e-mail z informacją, czy zdałeś egzamin, czy nie.
    • Jeśli zdasz egzamin, otrzymasz certyfikat w ciągu 4-6 tygodni.
    • Jeśli nie zdasz, instytut przedstawi ci informacje o tym, jak radziłeś sobie w każdym module, abyś mógł poprawić się w następnej próbie.
    • Jeśli nie zdasz egzaminu, będziesz musiał ponownie uiścić opłatę rejestracyjną. Do egzaminu można przystąpić 3 razy w ciągu kolejnych 12 miesięcy. Jednak maksymalna liczba prób skorzystania z programu Claritas Program® jest ograniczona do 5 razy w życiu.

    Materiał do nauki Claritas

    Materiał do nauki Claritas jest dostarczany przez CFA Institute. Wszystko, co musisz zrobić, to zanurkować i poświęcić dużo czasu każdego dnia na przygotowanie się do egzaminu.

    Strategie przejścia programu Claritas

    Teraz, gdy CFA Institute wspomniał, że do egzaminu potrzeba 100 godzin, ogólną tendencją jest studiowanie tylko 100 godzin lub mniej, aby zdać egzamin. Aby upewnić się, że na pewno zdasz egzamin za pierwszym razem, to lepiej się uczyć i uczyć się więcej od samego początku. Oto plan.

    • Otrzymasz planer studiów wraz z materiałami do nauki dostarczonymi przez CFA Institute. Używaj go dobrze.
    • Otrzymasz 180 dni na naukę w Claritas. Tak więc każdego dnia, jeśli uczysz się choćby jedną godzinę, będziesz w stanie uczyć się co najmniej 180 godzin.
    • Jeśli chcesz zdać egzamin za pierwszym podejściem, lepiej uczyć się minimum 200 godzin. Pierwszych 100 godzin należy poświęcić na przeczytanie wszystkich rozdziałów. Kolejne 50 godzin zostanie zainwestowane w pierwszą rewizję. A ostatnie 50 godzin zostanie podzielone na drugą weryfikację i próby próbnych testów.
    • Jeśli jesteś szczerym uczniem, możesz bardzo łatwo złamać program Claritas®.

    Zastanawiając się, jaka jest różnica między programem Claritas a egzaminem CFA, możesz rzucić okiem na to szczegółowe porównanie CFA vs Claritas.

    Wniosek

    Życzę powodzenia w programie Claritas®. Pamiętaj, że jeśli szczerze się uczysz i podchodzisz do egzaminu z odpowiednim przygotowaniem, może Ci to przynieść ogromną wartość. Z powyższego możemy wywnioskować, że Claritas nie jest dla każdego. Osoby, które chcą bardziej dogłębnej wiedzy na temat inwestycji, powinny wybrać IMC (Certyfikat Zarządzania Inwestycjami) lub CFA. Ale jeśli to Ty wspierasz role inwestycyjne, Claritas jest dla Ciebie idealnym kursem na początek.