Różnica między CFA a serią 7
CFA lub Chartered Financial Analyst jest oferowany przez CFA Institute, a kurs oferuje możliwości w zakresie zarządzania portfelem, zarządzania ryzykiem, konsultanta, dyrektora naczelnego itp., Podczas gdy seria 7 jest oferowana przez FINRA, a po ukończeniu tego kursu osoba będzie mogła zostać zarejestrowana z organizacjami samoregulacyjnymi w celu skutecznego obrotu papierami wartościowymi, które obejmują obligacje i akcje spółek.
W tym artykule porównawczym omówimy egzamin CFA, ważne poświadczenie finansowe i licencję serii 7 , warunek wstępny określony przez FINRA dla osób zajmujących się obrotem papierami wartościowymi. Powinno to pomóc osobom walczącym o te dwie kwalifikacje w dokonaniu świadomego wyboru zgodnie z ich indywidualnymi kwalifikacjami i preferencjami.
Co to jest CFA?
Certyfikat CFA (Chartered Financial Analyst) jest uważany za „złoty standard” zarządzania inwestycjami i analiz finansowych, mający na celu weryfikację wiedzy eksperckiej i umiejętności specjalistów w tych i pokrewnych dziedzinach. Oferowany przez CFA Institute, USA, jest to niewątpliwie jeden z najbardziej renomowanych programów certyfikacji w finansach, który pomaga specjalistom w zdobywaniu zaawansowanych umiejętności w wysoce wyspecjalizowanych obszarach wiedzy, w tym między innymi w zarządzaniu portfelem, analizach finansowych i doradztwie finansowym.
Ma jeden z najniższych współczynników przechodzenia wśród poświadczeń finansowych, co czyni go jednym z najtrudniejszych do zdobycia i jednym z najbardziej poszukiwanych w branży finansowej.
Co to jest licencja serii 7?
Od samego początku należy jasno zrozumieć, że seria 7 to licencja, w przeciwieństwie do CFA, który oznacza certyfikację. Zakres i treść egzaminu Series 7 są zdecydowanie bardziej ograniczone w porównaniu z CFA i mają na celu pomoc osobom zajmującym się sprzedażą i zakupem produktów finansowych w zdobyciu wiedzy i umiejętności niezbędnych do wykonywania pracy.
Aby przystąpić do egzaminu serii 7, osoba musi być sponsorowana przez firmę członkowską FINRA i jest również warunkiem wstępnym przystąpienia do wielu innych egzaminów FINRA. Uzyskanie licencji Series 7 nie jest tak trudne, jak zdobycie CFA Charter, przy czym ta ostatnia reprezentuje znacznie zaawansowaną wiedzę i możliwości w dziedzinie finansów.
Infografiki dotyczące certyfikacji CFA a infografiki licencji serii 7
Zobaczmy najważniejsze różnice między certyfikacją CFA a licencją serii 7 wraz z infografikami.
Wymagania egzaminacyjne
Wymagania egzaminu CFA
Aby zakwalifikować się do CFA, kandydat powinien posiadać tytuł licencjata (lub powinien być na ostatnim roku studiów licencjackich) lub 4 lata doświadczenia zawodowego lub 4 lata studiów wyższych i doświadczenie zawodowe łącznie.
Wymagania egzaminacyjne serii 7
Należy mieć sponsoring firmy z członkostwem FINRA. To jedyny warunek wstępny do tego egzaminu.
Tabela porównawcza CFA vs Series 7
| Sekcja | CFA | Seria 7 |
|---|---|---|
| Certyfikat organizowany przez | CFA jest organizowany przez CFA Institute | Egzamin Serii 7 jest organizowany przez FINRA |
| Liczba poziomów | CFA: CFA ma 3 poziomy egzaminów, każdy z nich podzielony na dwie sesje egzaminacyjne (sesje poranne i popołudniowe) CFA Część I: Sesja poranna: 120 pytań wielokrotnego wyboru Sesja popołudniowa: 120 pytań wielokrotnego wyboru CFA Część II: Sesja poranna: 10 pytań z zestawu przedmiotów Sesja popołudniowa: 10 pytań dotyczących zestawu przedmiotów CFA Część III: Sesja poranna: pytania konstrukcyjne (opisowe) (zwykle 8-12 pytań) z maksymalnie 180 punktami. Sesja popołudniowa: 10 pytań dotyczących zestawu przedmiotów | Jest to pojedynczy egzamin przeprowadzany w dwóch sesjach z 250 pytaniami wielokrotnego wyboru oraz 10 pytaniami wstępnymi (łącznie 260 pytań). W każdej sesji egzaminacyjnej kandydaci muszą odpowiedzieć na 130 pytań. |
| Tryb / czas trwania egzaminu | CFA: Na poziomach CFA Part I, II, III odbywają się poranne i popołudniowe sesje po 3 godziny każda. | Jest to pojedynczy egzamin przeprowadzany w dwóch sesjach po 3 godziny każda (łącznie 6 godzin). |
| Okno egzaminu | Egzaminy CFA na poziomie I, II i III odbywają się każdego roku w pierwszą sobotę czerwca, do części I można przystąpić również w grudniu | Można go zaplanować na dowolny dzień powszedni w ramach 120-dniowego okresu rejestracji na egzamin w FINRA. |
| Tematy | Program nauczania CFA składa się z 10 modułów o rosnącym poziomie trudności, od egzaminu CFA Part I do egzaminu CFA Part I, odpowiednio, części II i III. Te 10 modułów składa się z: * Etyka i standardy zawodowe * Metody ilościowe *Ekonomia * Sprawozdawczość i analiza finansowa * Finanse przedsiębiorstw * Zarządzanie portfelem *Inwestycje kapitałowe *O stałym dochodzie *Pochodne * Inwestycje alternatywne | Egzamin Serii 7 obejmuje odpowiednie obszary wiedzy związane z pięcioma podstawowymi funkcjami Przedstawiciela Papierów Wartościowych. Obejmują one: Funkcja 1 : Poszukuje interesów dla pośrednika-dealera poprzez klientów i potencjalnych klientów Funkcja 2 : Ocena innych papierów wartościowych klientów, sytuacji finansowej i potrzeb, statusu finansowego, statusu podatkowego i celu inwestycyjnego Funkcja 3 : Otwiera rachunki, przenosi aktywa i prowadzi odpowiednią ewidencję konta Funkcja 4 : Dostarcza klientom informacji na temat inwestycji i wydaje odpowiednie zalecenia Funkcja 5 : Pozyskuje i weryfikuje instrukcje dotyczące zakupów i sprzedaży klientów, wprowadza zamówienia i kontynuuje działania |
| Procent zaliczenia | CFA 2016 potrzebujesz CFA poziomu 1 43%, CFA poziomu 2 46% i CFA poziomu 3 54% | Średni wskaźnik zdawalności egzaminu Serii 7 jest większy niż 70% |
| Opłaty | Opłata CFA wynosi około 650–1380 USD, w tym rejestracja i egzamin. | Egzamin z serii 7: 305 USD Luty 2017. |
| Oferty pracy / tytuły stanowisk | Jest to zaawansowane kwalifikacje w zakresie analizy finansowej, które mogą pomóc rozwinąć umiejętności eksperckie w zakresie zarządzania portfelem, badań kapitału i innych złożonych obszarów wiedzy w finansach. Jest odpowiedni dla profesjonalistów, którzy chcą udoskonalić swoją wiedzę i umiejętności oraz zwiększyć perspektywy kariery na arenie światowej. Niektóre z odpowiednich ról zawodowych obejmują: Bankierzy inwestycyjni Zarządzający portfelem Analitycy Equity Research | Po pomyślnym zdaniu egzaminu Series 7, który jest egzaminem na poziomie podstawowym, osoba jest uprawniona do zarejestrowania się w dowolnej organizacji samoregulującej do obrotu z góry określonymi kategoriami ogólnych papierów wartościowych, w tym akcji i obligacji korporacyjnych, powierniczych funduszy inwestycyjnych (REIT), komunalnych papierów wartościowych, opcji-akcji, indeksów i walut obcych, produktów spółek inwestycyjnych lub kontraktów zmiennych, programów udziału bezpośredniego i notowań giełdowych funduszy (ETF) wraz z kilkoma innymi instrumentami. Nie ma dodatkowego zakresu kariery dla osoby fizycznej opartej na licencji Serii 7, z wyjątkiem pracy w charakterze autoryzowanego Przedstawiciela Papierów Wartościowych FINRA. |
Dlaczego warto skorzystać z CFA?
Zdobycie Karty CFA potwierdza, że specjalista jest w stanie pełnić złożone role w różnych subdziedzinach finansów, od analizy finansowej i zarządzania inwestycjami po bankowość inwestycyjną, badania i akademicką, między innymi.
Poprawa kariery jest znaczna, ponieważ CFA mogą zbadać szereg globalnych możliwości w finansach, a te ciężko wypracowane referencje mogą nadać im większą wiarygodność również w oczach potencjalnych pracodawców. Specjaliści spoza finansów mogą również mieć kilka potencjalnych korzyści jako profesjonaliści, jeśli zaczną zdobywać CFA Charter.
Dlaczego warto nabyć licencję serii 7?
Licencja serii 7 nie zapewnia żadnej wyjątkowej korzyści, poza tym, że stanowi warunek wstępny pełnienia funkcji Generalnego Przedstawiciela Papierów Wartościowych zgodnie z wymogami określonymi przez FINRA (Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego).
To kwalifikuje ich do angażowania się w sprzedaż, kupno lub pozyskiwanie papierów wartościowych, w tym akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i innych form instrumentów. Nie ma dodatkowego zakresu kariery dla osób, które uzyskają licencję Serii 7, z wyjątkiem pracy w ramach wcześniej określonych ról.
Wniosek
Naprawdę nie ma porównania między egzaminem CFA i egzaminem Serii 7, ponieważ oba z nich nie stanowią nawet programu certyfikacji. CFA to zaawansowany, wielopoziomowy program certyfikacji, który jest uważany za jeden z najbardziej rygorystycznych poświadczeń finansowych do zdobycia, a licencja serii 7 po prostu kwalifikuje osobę do angażowania się w obrót papierami wartościowymi w imieniu jakiejkolwiek organizacji samoregulującej.
CFA jest przeznaczony dla profesjonalistów, którzy planują rozwijać swoją karierę i prezentować swoją wiedzę i umiejętności poprzez uzyskanie specjalistycznego poświadczenia finansowego, podczas gdy egzamin Series 7 jest przeznaczony tylko dla osób ubiegających się o licencję FINRA na działanie jako generalny przedstawiciel papierów wartościowych, obrót papierami wartościowymi na rynku .
