Akcje a fundusze inwestycyjne

Różnice między funduszami akcyjnymi a funduszami powierniczymi

Kluczowa różnica między funduszami akcyjnymi a funduszami powierniczymi polega na tym, że akcje to termin używany do reprezentowania udziałów posiadanych przez osobę w jednej lub więcej niż jednej spółce na rynku, wskazujący na własność osoby w tych spółkach, podczas gdy fundusze to koncepcja, w której spółka zarządzająca aktywami gromadzi fundusze od różnych inwestorów i inwestuje je w portfel różnych aktywów, przy czym inwestorzy mają udziały w funduszu za zainwestowane pieniądze.

Ten temat koncentruje się na ubijaniu pieniędzy w krótkim okresie. Inwestorzy mogą skorzystać z tych możliwości, aby uzyskać szybki zwrot z inwestycji lub zatrzymać go przez dłuższy czas.

• Akcja oznacza posiadanie udziału w korporacji, reprezentującego część aktywów lub zysków Firmy. Każda osoba, która chce wnieść wkład w kapitał spółki, może mieć udział, jeżeli jest on publicznie dostępny.
• Z drugiej strony fundusz inwestycyjny obejmuje gromadzenie niewielkich oszczędności różnych inwestorów i odpowiednio inwestowanie na giełdzie w celu uzyskania zwrotu z inwestycji początkowej. Inwestycje te mogą być dokonywane w akcje, obligacje lub kombinację wielu papierów wartościowych, zgodnie z ich Prospektem. Przyjrzyjmy się ich różnicom, głębiej poznając te kierunki inwestowania.

Infografiki akcji a fundusze powiernicze

Kluczowe różnice

1. Akcja to zbiór udziałów posiadanych przez indywidualnego inwestora, wskazujący ich udział w aktywach i zyskach korporacji. Z drugiej strony fundusze inwestycyjne to pula pieniędzy od kilku drobnych inwestorów, dalej inwestowanych w portfel aktywów. Należą do nich instrumenty kapitałowe, dłużne lub inne instrumenty rynku pieniężnego.
2. Wyniki akcji zależą od ogólnych wyników firmy, w której dokonywana jest inwestycja, oraz od sektora. Bezpośredni wpływ mogą mieć różne czynniki makroekonomiczne. Wyniki funduszy powierniczych zależą od czynników makroekonomicznych, ale umiejętności zarządzających funduszami i puli papierów wartościowych mogą pomóc w utrzymaniu stabilnych i regularnych zwrotów.
3. Rada dyrektorów określa strategie akcji. Może się zmieniać w zależności od panujących warunków i umiejętności dyrektorów. Natomiast w przypadku funduszy powierniczych zasady i przepisy zostały określone zgodnie z Prospektem Czerwonego Śledzia. Konieczne jest przestrzeganie zasad zawartych w Prospekcie, ponieważ celem jest pokonanie zwrotów oferowanych przez rynek bez wpływu na zainwestowany kapitał.
4. Akcje stanowią udział we własności dla inwestorów, podczas gdy fundusze inwestycyjne oferują częściową własność całego koszyka papierów wartościowych.
5. Inwestor jest indywidualnie odpowiedzialny za zarządzanie akcjami i administrowanie nimi lub może to zrobić poprzez wyznaczenie maklera giełdowego. Z drugiej strony fundusze inwestycyjne są zarządzane przez profesjonalnego zarządzającego funduszem w imieniu inwestorów.
6. Składnik ryzyka w przypadku akcji jest większy, ponieważ kierunek inwestycji jest w jednym przedsiębiorstwie. W przeciwieństwie do tego fundusze inwestycyjne oferują korzyści w postaci dywersyfikacji, oferując w ten sposób solidne możliwości zarobku w przypadku niepowodzenia w pojedynczej firmie lub sektorze.
7. Obrót akcjami może odbywać się w dowolnym momencie dnia, w tym handel w ciągu dnia po dotychczasowej cenie, podczas gdy fundusze inwestycyjne są przedmiotem obrotu tylko raz dziennie, prawdopodobnie na koniec dnia, w którym ustalana jest wartość NAV.
8. Indywidualną cenę akcji akcji mnoży się przez liczbę akcji określającą wartość akcji posiadanych przez inwestora. Z drugiej strony, wartość funduszy inwestycyjnych można obliczyć, dochodząc do NAV, czyli całkowitej wartości aktywów pomniejszonych o wydatki.
9. Akcje uzyskują regularne zwroty w postaci dywidendy i mogą się różnić w zależności od wyników firmy i decyzji podjętych przez kierownictwo. Fundusze inwestycyjne mają na celu oferowanie inwestorom regularnych dywidend i więcej niż oferowane na rynku. Dostarczają również terminowe oświadczenie o wynikach całego funduszu, co pomaga inwestorom w podejmowaniu decyzji.
10. Akcjonariusz jest bezpośrednio odpowiedzialny za zwroty na giełdzie, ponieważ inwestor bezpośrednio nimi zarządza, podczas gdy zarządzający funduszem nie jest bezpośrednio odpowiedzialny za wyniki. Jednak ich osobisty przyrost i prowizja zależą od funduszy, którymi zarządzają.

Tabela porównawcza

Wniosek

Niezależnie od tego, czy inwestowanie w akcje, czy w fundusz inwestycyjny jest całkowicie osobistą decyzją, należy zrozumieć zalety i wady związane z każdą z tych możliwości. Obie te opcje są odpowiednie dla drobnych inwestorów z ograniczonymi inwestycjami. Chociaż akcje dają możliwość bezpośredniego inwestowania na giełdzie, należy regularnie śledzić wyniki, aby zdecydować o przyszłym kierunku działań. Inwestor całkowicie ponosi ryzyko i korzyści.

Z drugiej strony fundusze inwestycyjne zapewniają poduszkę dywersyfikacji w koszyku. Jest to pomocne, ponieważ ryzyko się rozkłada i w przypadku, gdy jeden sektor przechodzi trudną fazę. Poza tym fundusze te są zarządzane przez profesjonalistów w ramach przyjętych strategii. Dzięki temu inwestorzy mogą być zwolnieni z ciągłego monitorowania inwestycji.

Zatem, w zależności od zdolności do podejmowania ryzyka i terminu inwestycji, inwestorzy rozważają jedną lub obie możliwości. Należy również wziąć pod uwagę aspekt czasu trwania, ponieważ zarówno akcje, jak i fundusze wspólnego inwestowania mogą być utrzymywane w krótkim, średnim lub długim okresie.