Egzamin FRM | Przewodnik po certyfikacji zarządzania ryzykiem finansowym

Egzamin FRM (Financial Risk Management) jest częścią testów przeprowadzanych przez Global Association of Risk Professionals w celu wydania certyfikatu FRM osobie, która zdała egzamin, potwierdzającej, że dana osoba jest uprawniona do pracy w środowisku finansowym, ponieważ posiada silną wiedzę i solidność zrozumienie ryzyka finansowego, jego analiza i zarządzanie nim.

Egzamin FRM (certyfikat zarządzania ryzykiem finansowym)

 Dlaczego zarządzanie ryzykiem finansowym (lub FRM) jest jednym z najbardziej poszukiwanych certyfikatów dla specjalistów ds. Ryzyka?

• Od 1997 r. Do egzaminu FRM przystąpiło ponad 150 000 osób .
• W 2014 roku 923 organizacje zarejestrowały się na egzamin FRM.
• 38 organizacji miało 100 lub więcej rejestracji certyfikatów zarządzania ryzykiem finansowym w 2013 r.
• W 2014 r. 11 organizacji miało 250 lub więcej rejestracji w Zarządzaniu Ryzykiem Finansowym.
• W 2014 roku do FRM zapisali się absolwenci ponad 350 placówek edukacyjnych.
• 90% osób, które przystąpiły do ​​egzaminu FRM w maju 2014 r., Poleciłoby, aby ich koledzy również przystąpili do egzaminu FRM.
• Na całym świecie ćwiczy ponad 30 000 FRM .

Jak widać z tych zadziwiających liczb, certyfikacja FRM jest jednym z najlepszych sposobów na zwiększenie kariery w zarządzaniu ryzykiem (i oczywiście pensji :-)). Będziesz jednak musiał zainwestować sporo czasu i pieniędzy, a także poświęcić dużo życia towarzyskiego.

Zapoznaj się również z datami egzaminów Ważne FRM 2020 i procesem rejestracji.

Ten obszerny artykuł na temat zarządzania ryzykiem finansowym da ci orzechy i śrubę egzaminu certyfikacyjnego FRM, wzorców, wskazówek do nauki, zasobów egzaminacyjnych itp.

Pamiętaj, że podobnie jak w przypadku egzaminu certyfikacyjnego FRM, istnieje wiele innych poświadczeń, z których możesz wybrać, w zależności od obszaru finansów, w którym chcesz się specjalizować. Bardzo ważne jest, abyś starannie wybrał swój, ponieważ każdy z nich jest ekskluzywny i zapewnia pewne zwroty, jeśli nie, to się nie liczą. Jeśli nie wiesz, którą wybrać, możesz spojrzeć na analizę porównawczą CFA vs FRM. Ponadto, aby lepiej zrozumieć egzamin CFA, możesz zapoznać się z Przewodnikiem dla początkujących do egzaminu CFA.

Co to jest egzamin FRM (certyfikat zarządzania ryzykiem finansowym)?

Globalne Stowarzyszenie Specjalistów ds. Ryzyka (GARP®) wymyśliło Kierownika ds. Ryzyka Finansowego (FRM®) dla tych, którzy są zainteresowani uzyskaniem certyfikatu jako osoba poważnie traktująca zarządzanie ryzykiem. Zarządzanie ryzykiem finansowym może być naprawdę cennym certyfikatem, który może pomóc Ci w rozwoju kariery, wyróżnić się i zdobyć uznanie wśród pracodawców, a także dać możliwość poszerzenia wiedzy i doświadczenia w zakresie zarządzania ryzykiem finansowym.

• Role: konsultant ds. Ryzyka finansowego, zarządzanie ryzykiem, zarządzanie kredytami, zarządzanie aktywami i pasywami, ocena ryzyka, ocena ryzyka. FRM może nie być przydatny dla osób szukających kariery w bankowości inwestycyjnej lub w badaniach akcji
• Egzamin: Program certyfikacji FRM składa się z części I i II części egzaminu FRM, które są egzaminami wielokrotnego wyboru na papierze i ołówku.
• Terminy egzaminów FRM: Egzaminy FRM Część I i Część II przeprowadzane są dwa razy w roku w maju i listopadzie (zazwyczaj trzecia sobota). Oba poziomy można również przejść tego samego dnia naraz.
• The Deal: Dwuczęściowy egzamin FRM egzamin zaawansowany, łączna wiedza i koncepcje testowane na egzaminie FRM część I są potrzebne do części II. Dwie części programów certyfikacji FRM kończą się czterogodzinnym egzaminem. Zarówno część I, jak i część II FRM można przyjmować jednego dnia. Chociaż jeśli nie rozwiążesz części I Certyfikacji zarządzania ryzykiem finansowym i nie wyczyścisz części II, nadal będziesz musiał stawić się na oba egzaminy następnym razem.
• Kwalifikowalność: Każdy może się zapisać, aby przystąpić do egzaminów FRM.

Kryteria ukończenia Programu Certyfikacji FRM

• Zdać egzamin FRM część I i część II w ciągu 4 lat
• Kandydaci muszą zdać egzamin FRM Część I przed przystąpieniem do Części II
• Wykazać 2 lata odpowiedniego doświadczenia zawodowego. To doświadczenie zawodowe nie może być starsze niż 10 lat przed zdaniem części II egzaminu FRM. Ponadto doświadczenie zdobyte w szkole nie będzie brane pod uwagę, w tym staże, praca w niepełnym wymiarze godzin lub nauczanie uczniów. Kandydat ma 5 lat na zgłoszenie doświadczenia zawodowego. Po 5 latach kandydat będzie musiał ponownie zarejestrować się w programie certyfikacji FRM i ponownie wnieść wymagane opłaty.
• Zdecydowanie zachęca się certyfikowanych menedżerów ds. Zarządzania ryzykiem do 40 godzin ciągłego doskonalenia zawodowego (CPD) co ​​dwa lata w celu utrzymania najnowszych najlepszych praktyk w zakresie zarządzania ryzykiem.

Zalecane godziny nauki: GARP zaleca, aby kandydaci z FRM przeznaczyli około 200 godzin na przygotowanie się do każdej części egzaminów FRM.

Co zarabiasz Zostajesz certyfikowanym Menedżerem Ryzyka Finansowego (FRM®)

Dlaczego warto przystąpić do egzaminu FRM?

Należy wybrać i dążyć do certyfikacji FRM, ponieważ jest ona wymagana w obecnej branży ekonomiczno-finansowej. Ale jednocześnie musisz wziąć pod uwagę swoje perspektywy zawodowe, które mogą się różnić w zależności od twoich zainteresowań i obecnego doświadczenia zawodowego, jeśli takie istnieje.

• Certyfikat FRM nie gwarantuje zatrudnienia ani podwyżki pensji, ale tak, zdecydowanie daje przewagę nad swoimi odpowiednikami, zapewnia rozsądną przewagę nad kolegami w miejscu pracy.
• Dzięki temu masz okazję udowodnić swoją wartość, co z kolei może pomóc w podwyżce wynagrodzenia, a nie tylko w uzyskaniu certyfikatu.
• Co więcej, ukierunkowana wiedza i umiejętności, których zdobywasz w zakresie zarządzania ryzykiem finansowym, możliwość nawiązywania kontaktów i dostępu do specjalistów ds. Ryzyka finansowego mogą zapewnić Ci ekspozycję na branżę.
• Ten certyfikat da Ci szansę wskazania zestawu umiejętności o wysokiej wartości w niszowym fragmencie domeny finansowej.

Spójrz na 5 największych firm i 5 największych światowych banków zatrudniających najwięcej FRM.

Format egzaminu FRM

 Najważniejsze informacje o formacie egzaminu FRM

Egzamin certyfikacyjny FRM - część 1

• Ta część egzaminu FRM koncentruje się przede wszystkim na krytycznych narzędziach i teoriach wymaganych do oceny ryzyka finansowego.
• Szeroki obszar badań obejmowałby podstawy zarządzania ryzykiem, analizę ilościową, rynki i produkty finansowe, wycenę i modele ryzyka.
• Egzamin ma formę pytań wielokrotnego wyboru, co ułatwia zadanie, ale biorąc pod uwagę aspekt czasowy, zdający ma średnio około 2,4 minuty na każde pytanie.
• Pytania mają na celu odniesienie teorii do praktycznych, rzeczywistych problemów w celu zrozumienia zarządzania ryzykiem.
• Brak kar za nieprawidłowe odpowiedzi :-)

Egzamin certyfikacyjny FRM - część II

• Ta część egzaminu certyfikacyjnego FRM jest o krok dalej niż część I i koncentruje się na zarządzaniu ryzykiem rynkowym, zarządzaniu ryzykiem kredytowym, operacyjnym i zintegrowanym zarządzaniu ryzykiem, zarządzaniu ryzykiem inwestycyjnym oraz bieżących problemach na rynkach finansowych.
• Egzamin jest ponownie w formacie pytań wielokrotnego wyboru, a zdający ma średnio 3 minuty na każde pytanie.
• Pytania mają charakter praktyczny, przy czym od kandydatów oczekuje się zachowania roli zarządzającego ryzykiem i zajmowania się zarządzaniem ryzykiem.
• Brak negatywnych ocen za nieprawidłowe odpowiedzi :-)

Wagi / podział egzaminów FRM

Egzamin certyfikacyjny FRM - część I 

• Każdy aspekt zarządzania ryzykiem finansowym będzie miał inną wagę na egzaminie (zerwanie podane poniżej). Aby zdać egzamin w części I, należy wykazać się szeroką znajomością wszystkich obszarów określonych w programie nauczania FRM.
• Musisz dobrze ćwiczyć w sekcji ilościowej, zwłaszcza jeśli masz doświadczenie w handlu i nie pracowałeś wcześniej nad problemami ilościowymi.
• Dobra wiadomość dla Ciebie. NIE MA ODCINANIA SEGMENTOWYCH! Tak, możesz zdać egzamin nawet w przypadku uzyskania czwartego kwartylu w jednej z sekcji. Chociaż jest wysoce wskazane, aby nie zepsuć sekcji o dużej wadze, które widzisz poniżej.

Egzamin certyfikacyjny FRM - część II 

• Program egzaminacyjny części II certyfikacji FRM został podzielony na pięć głównych obszarów (opisanych poniżej z ich indywidualną wagą)
• Maksymalna waga i zakres egzaminu dotyczy podobszarów zarządzania ryzykiem, takich jak zarządzanie ryzykiem rynkowym, operacyjne zarządzanie ryzykiem kredytowym i zintegrowane zarządzanie ryzykiem.
• Znowu nie ma odcięć przekroju :-)

Opłaty za egzamin certyfikacyjny FRM

Poniżej znajdują się informacje dotyczące certyfikacji FRM, część I, maj 2020 r .;

Będziesz musiał wnieść jednorazową opłatę rejestracyjną w wysokości 400 USD. Kolejnym aspektem, który należy wziąć pod uwagę, jest termin płatności. Im wcześniej zarejestrujesz się na egzamin, tym będzie on tańszy. Na przykład płatność w trzecim terminie będzie kosztować 950 USD, podczas gdy pierwszy termin będzie Cię kosztował 300 USD mniej, czyli 650 USD.

Opłaty wpisowe do programu certyfikacji FRM są ważne przez cztery lata, co oznacza, że ​​w tym okresie należy stawić się na egzamin Financial Risk Management - Part I & II.

Poniżej znajdują się informacje dotyczące powracającego kandydata do certyfikacji FRM, część 1 i certyfikacji FRM, część II 16 maja 2020 r. Źródło - GARP 

źródło - GARP 

Wyniki FRM i wskaźniki zdawalności

Wyniki FRM są ogłaszane w wiadomości e-mail zwykle sześć tygodni po przeprowadzeniu egzaminu. Otrzymujesz również wyniki kwartylowe, które w zasadzie pozwolą Ci zrozumieć, jak wypadłeś w szerokich obszarach egzaminu w odniesieniu do innych uczestników. Wynik pozytywny nie jest również ujawniany i jest określany przez komitet FRM.

Wskaźniki zdawalności mieszczą się w przedziale 30-60% dla obu części egzaminu FRM. Spójrzmy na wskaźniki zdawalności dla każdego z poziomów;

Wynik FRM - wskaźnik zdawalności części I wynosi około 47%

• Patrząc na ostatnie 5 lat (2014-2018) i 10 egzaminów, egzamin FRM Certification Part I uzyskał procent zdawalności w przedziale od 42% do 50%, przy średnim zdawaniu 47%.
• Średni współczynnik zdawalności od 2010 r. (Tj. Od maja 2014 r. Do listopada 2018 r.) W części 1 wynosi 45,1%
• Zdawalność części 1 w maju 2018 r. Wynosi 41%.
• Wskaźnik zdawalności części 1 w listopadzie 2018 r. Wynosi 50,1%.
• Zdawalność części 1 w maju 2019 r. Wynosi 42%.
• Zdawalność części 1 w listopadzie 2019 r. Wynosi 46%.

Wynik FRM - wskaźnik zdawania egzaminu Part II wynosi około 57%

• Biorąc pod uwagę wyniki z ostatnich 5 lat (2014-2018) i 10 egzaminów, egzamin FRM Certification Part II uzyskał wynik w przedziale od 50% do 62%, przy średnim zdawalności 55%.
• Warto zauważyć, że odsetek pozytywnych wyników z LMR dla obu części I i II był najwyższy w roku maj 2011 i wyniósł odpowiednio 53,1% i 61,6%.
• Średni współczynnik zdawalności od 2010 r. (Tj. Od maja 2010 r. Do listopada 2018 r.) W części 2 wynosi 56,1%
• Zdawalność części 2 w maju 2018 r. Wynosi 53,3%.
• Zdawalność części 2 w listopadzie 2018 r. Wynosi 56%.
• Zdawalność części 2 w maju 2019 r. Wynosi 60%.
• Zdawalność części 2 w listopadzie 2019 r. Wynosi 59%.

Materiał do egzaminu FRM

Oto porównanie materiałów do nauki, które można wykorzystać do przygotowania się do egzaminów FRM Certification Part I i II. Obejmuje materiały do ​​nauki dostępne na stronie GARP i Schweser.

Należy również zauważyć, że istnieje kilka pakietów dostępnych z Schweser, możesz wybrać ten z funkcjami, które odpowiadają Twoim wymaganiom. Chociaż dla celów porównawczych podałem cenę i cechy pakietu Essential Self Study Package. Ponadto decyzja, czy zdecydujesz się na notatki z programu nauczania FRM, czy materiał przygotowawczy, będzie zależeć od czasu, który zamierzasz zainwestować w przygotowanie egzaminu FRM.

Strategie egzaminacyjne FRM: przed egzaminem

Nie ma magii, nie ma skrótów, ale wyłącznie poświęcone wysiłki, które pomogą Ci przetrwać. Spójrzmy na kilka punktów, które możesz wziąć pod uwagę podczas przygotowań do egzaminu FRM Part I.

• Zrozum program nauczania - Pierwszą i najważniejszą rzeczą jest opanowanie całego programu nauczania, którego będziesz się uczyć. Podejmij wysiłki, aby naprawdę to zrozumieć.
• Przejrzyj odczyty GARP - Ważne jest, aby przynajmniej raz przejść przez podstawowe odczyty GARP, a także przez Podręcznik FRM.
• Znajdź partnera do nauki - jeśli możesz znaleźć partnera do nauki. Uważaj na kogoś w podobnej sytuacji i harmonogramu. Możesz być dla siebie dobrą pomocą w przypadku wątpliwości i siły każdego z partnerów w danym temacie.
• Zacznij wcześnie - powiedz to prosto, to nie są twoje egzaminy w college'u, w których nauka w ostatniej chwili może ci pomóc. Aby dobrze się przygotować, zacznij wcześnie i bardzo dobrze zaplanuj harmonogram przygotowań, odpowiednio zdecyduj, ile czasu poświęcić na każdy dzień. Szczególnie jeśli nie jesteś osobą z wykształcenia finansowego i kwantowego, będziesz musiał poświęcić odpowiednią ilość czasu na przygotowania.
• Określ swoje własne godziny nauki - Chociaż zalecane godziny to około 200 godzin, nie oznacza to, że zdasz egzamin. Kryteria te są całkowicie subiektywne i wymagają szczerego wysiłku w zakresie od 100 do 500 godzin.
• Przygotuj się dobrze do wzorów i obliczeń - ważne dla zdających jest to, że w temacie jest sporo aspektów ilościowych. Matematyczna trudność egzaminu jest podobna do trudności z finansami na poziomie magisterskim. Ponadto istnieją ważne wzory i obliczenia, które należy znać wraz z prawidłowym ich zastosowaniem.
• Przygotuj swój własny krótki arkusz - sylabus zawiera mnóstwo wzorów (znajdziesz je na końcu każdego rozdziału) i metod do różnych typów pomiarów. Pamiętaj, że do egzaminu nie są dołączane formularze. Więc musisz je zapamiętać. Jednym ze sposobów jest przygotowanie własnego szybkiego zestawienia receptur i odwoływanie się do niego zawsze, gdy masz wolny czas podczas pracy lub podczas podróży.
• Ćwicz, ćwicz i ćwicz! - Przeglądanie notatek, obijanie receptur to tylko część przygotowania. Kluczem będzie ilość praktyki, jaką wykonujesz w rozwiązywaniu problemów. Może się również zdarzyć, że ćwiczysz dzisiaj i zapomnisz o tym po tygodniu. Więc nie możesz tutaj wiele zrobić, ale po prostu TRZYMAJ PRAKTYKĘ! Rozwiąż jak najwięcej egzaminów próbnych, które dałyby ci powiew prawdziwości i sprawiły, że poczujesz się pewnie w meczu finałowym.
• Kurs nie jest powieścią - nie powinieneś czytać, gdy masz czas tylko na 15-20 minut. Wyrób sobie nawyk godzinnej nauki bez przerwy przez 2-3 godziny. Poznaj koncepcje i od razu je przećwicz Jeśli zrobisz to już od pierwszego dnia, nie będziesz odczuwać potrzeby ciągłego czytania pojęć.
• Rozwiąż przykładowe prace przez GARP - Prawidłowe przeczytanie podstawowych odczytów GARP i rozwiązanie ich egzaminu praktycznego (dostępnego za darmo po zarejestrowaniu się na egzamin) powinno dać ci dobry impuls do wyczyszczenia pracy. Ponadto kilka innych egzaminów praktycznych Schweser nigdy nie jest szkodliwe. Chociaż nie oczekuj, że w artykule pojawi się ten sam poziom pytań. Spodziewaj się, że chłopaki z GARP zabiorą Cię na przejażdżkę. Proste - przygotuj się na najgorsze!
• Przygotuj każdą sekcję - nie upuszczaj kilku pojęć i tematów, myśląc, że to nieistotne. Takie decyzje mogą przynieść odwrotny skutek. Po prostu nie możesz sobie pozwolić na zignorowanie jakiejkolwiek formuły z jakiegokolwiek zakątka książek. STUDIUJ KAŻDEGO I WSZYSTKIEGO.

Poświęć co najmniej 1 tydzień przed egzaminem - jeśli pracujesz, zrób sobie tydzień wolnego przed egzaminem i ograniczaj do minimum inne zobowiązania. Użyj go, aby wypchać się koncepcjami dla tej dodatkowej przewagi. Poświęć ten czas na ćwiczenie i ponowne przeczytanie materiału.

Strategie egzaminacyjne FRM: Podczas egzaminu

Jeśli dobrze przygotowałeś i odrobiłeś pracę domową, dzień egzaminu nie powinien stanowić większego problemu. Chociaż wymieniłem kilka ważnych sugestii, które mogą być ważne.

• Trzymaj trudne pytania na koniec - Wielu zdających zaobserwowało, że ostatnie 10 pytań było nisko zawieszonymi owocami, które można było łatwo rozwiązać. Może to być niefortunne dla tych, którzy z powodu braku czasu nie mogą zajść tak daleko i są zmuszeni odgadnąć odpowiedzi. Dlatego zawsze lepiej jest później wrócić do trudnych pytań i szybko odpowiadać na te, które znasz.
• Bądź szybki i czujny - Chociaż możesz czuć, że masz wystarczająco dużo czasu na każde pytanie, pamiętaj o jednej rzeczy, pytania dotyczące zarządzania ryzykiem finansowym są na ogół bardzo trudne i trudne, więc musisz być czujny i oszczędzać czas na rozwiązywanie trudnych.
• Szukaj łatwych zbieraczy - natkniesz się na pytania, w których możesz szybko znaleźć rozwiązania. Uważaj na nie, ponieważ będziesz w stanie rozwiązać je poprawnie w krótkim czasie. Pomoże Ci to zaoszczędzić czas na inne pytania, a także zwiększy Twoje szanse na wyczyszczenie sekcji.
• Uważaj na długie pytania - inne rodzaje pytań, które można było zobaczyć na egzaminie, to te, które były dość obszerne zarówno w słowach, jak i pod względem liczby kroków wymaganych do wykreślenia rozwiązania. Zaplanuj dla nich, czy chcesz to wziąć na początku, czy na końcu.

Możliwości stypendialne na egzamin FRM

• Kandydaci, których nie stać na egzamin FRM i których nie stać na jego sfinansowanie, mogą uzyskać dostęp do stypendium GARP.
• Stypendium obejmowałoby jedynie opłatę rejestracyjną na egzamin FRM część I.
• Należy również pamiętać, że stypendia nie są dostępne na egzamin FRM Część II.
• Decyzja, czy stypendium ma zostać przyznane konkretnemu kandydatowi, należy do GARP, a kandydatowi można przyznać tylko jedno stypendium bez wyjątków.

Chociaż aby skorzystać ze stypendium, kandydat będzie musiał się zakwalifikować. Poniżej znajdują się wytyczne określone przez GARP;

• Student musi potwierdzić wpisanie na studia magisterskie w pełnym wymiarze godzin w momencie egzaminu. Tak więc w przypadku, gdy student jest obecnie zapisany na studia licencjackie lub certyfikacyjne, nie może kwalifikować się do stypendium.
• Członkowie wydziału kwalifikowaliby się, gdyby mogli potwierdzić zatrudnienie w pełnym wymiarze godzin w swojej instytucji. Wraz z dokumentami należy złożyć kompletny formularz zgłoszeniowy znajdujący się na stronie internetowej GARP. 

Polityka odroczenia egzaminu FRM

Mogą wystąpić sytuacje, w których nie możesz podejść do egzaminu, na który się zapisałeś. W takich przypadkach można rozważyć odroczenie. Tutaj możesz jednorazowo odroczyć rejestrację na kolejny termin egzaminu. Chociaż jest kilka warunków;

• Odroczenie musi zostać złożone do ostatniego dnia rejestracji.
• Będziesz musiał wnieść opłatę administracyjną w wysokości 100,00 USD, aby odroczyć egzamin.
• Zostaniesz automatycznie zarejestrowany ponownie w następnym cyklu egzaminacyjnym, a jeśli zdecydujesz się nie stawić się na kolejnym egzaminie, stracisz opłatę rejestracyjną.

Wniosek

Certyfikację FRM należy wybrać, jeśli chcesz się uczyć i kontynuować karierę w zarządzaniu ryzykiem finansowym. Zarządzanie ryzykiem finansowym zapewnia również możliwość nawiązywania kontaktów z osobami o podobnych poglądach i pomaga uzyskać ekspozycję w branży ryzyka. Chociaż zarządzanie ryzykiem finansowym nie gwarantuje zatrudnienia ani podwyżki wynagrodzenia, tak, zdecydowanie daje przewagę nad swoimi odpowiednikami i zapewnia rozsądną przewagę nad kolegami w miejscu pracy. Wybierz to poświadczenie, mając na uwadze korzyści i koszty dla siebie. Wymaga dużego zaangażowania, dyscypliny i ciężkiej pracy, aby można było na nie zasłużyć. Wszystkiego najlepszego!