Pełna forma SIP (systematyczny plan inwestycyjny)
Pełna forma SIP, czyli systematyczny plan inwestycyjny, jest jedną z metod inwestycyjnych, w której inwestor może włożyć stałą kwotę do kilku dostępnych na rynku funduszy inwestycyjnych, cyklicznie co miesiąc lub co kwartał i jednocześnie, korzystając z podwójnych korzyści wysokie zwroty z giełdy i pełne bezpieczeństwo rynku długu.
Wyjaśnienie
- Zmienność rynku akcji i terminy inwestycji doprowadziły do systematycznego planu inwestycyjnego. Jest to jeden z najpopularniejszych sposobów inwestowania na giełdzie, bez obawy o fundamenty firmy, gdyż tą samą zarządzają profesjonaliści.
- Działa na podstawowej zasadzie spójności inwestycji. Podobnie jak w przypadku cyklicznego depozytu bankowego, ustalona kwota, określona przez inwestora, jest potrącana z jego konta bankowego w wybranych odstępach czasu.
Jak to działa?
- Kiedy inwestor wpłaca kwotę do funduszu powierniczego, fundusz przydziela jednostki (takie jak udziały w spółce) płatnikowi po cenie, która jest znana jako wartość aktywów netto lub NAV. Wartość aktywów netto zależy od nastrojów na rynku i inwestor otrzymuje więcej jednostek, jeśli NAV jest niski, i mniejszą liczbę jednostek, gdy rynek rośnie.
- Ten wzrost i spadek NAV skutkuje uśrednieniem inwestycji, co pomaga inwestorowi uzyskać dobre długoterminowe zyski w porównaniu z ryzykownymi krótkoterminowymi zyskami. Ta koncepcja w branży funduszy inwestycyjnych znana jest jako uśrednianie kosztu inwestycji lub siła uśredniania.
- Gdy fundusz jest gromadzony i ponownie inwestowany, inwestor cieszy się kolejną korzyścią z SIP, znaną jako siła łączenia.
Jak inwestować w SIP?
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne nie jest bardzo uciążliwym procesem. Wskazane jest, aby rozpocząć ją tak szybko, jak to możliwe, aby czerpać korzyści z mieszania i dobrych zwrotów.
Kroki prowadzące do rozpoczęcia systematycznego planu inwestycyjnego
Dlaczego warto inwestować w systematyczny plan inwestycyjny?
# 1 - Czerp korzyści z dywersyfikacji
To podstawowa zasada inwestowania na giełdach - nie trzymaj jabłek w jednym koszyku. Fundusze inwestycyjne działają na tej samej zasadzie. W przeciwieństwie do giełd, na których duża liczba funduszy jest blokowana w akcjach jednej firmy, tutaj systematyczna kwota planu inwestycyjnego jest inwestowana w kilka spółek, co skutkuje lepszymi zwrotami dla subskrybenta.
# 2 - Pieniądze w rękach zawodowych
W przeciwieństwie do giełdy, na której inwestor powinien być świadomy fundamentów firmy, w którą inwestuje, tutaj funduszem zarządzają profesjonaliści posiadający ogromne doświadczenie w branży. Potrzebujesz więc kwoty, resztą zajmą się oni.
# 3 - Systematyczny plan inwestycyjny jest niski, jak tankowanie jednorazowego paliwa do pojazdu
Nie potrzebujesz wielkich pieniędzy, potrzebujesz tylko dyscypliny finansowej. Systematyczna kwota planu inwestycyjnego zaczyna się od bardzo nominalnej kwoty i jest regularnie potrącana z Twojego konta bankowego. Nie musisz tworzyć osobnego budżetu na inwestycje w fundusze inwestycyjne.
Kiedy zainwestować w systematyczny plan inwestycyjny?
Nie ma reguły, która określa najlepszy czas na inwestowanie w fundusze inwestycyjne. Im wcześniej tym lepiej. Zachęcamy wszystkich do inwestowania w fundusze wspólnego inwestowania, w tym studentów studiujących. Zgodnie z dotychczasowym trendem i doświadczeniami w fundusze inwestycyjne należy inwestować, kiedy
- NAV jest niska, ponieważ skutkowałoby to pozyskaniem dużej liczby jednostek po niższych kosztach
- Giełda notuje na dole
- Oprocentowanie instrumentów dłużnych jest najwyższe.
Ciekawe fakty o SIP
# 1 - Zacznij od małych i dużych zarobków
Fundusze inwestycyjne ograniczają siłę łączenia. Przyjmują niewielkie kwoty w formie SIP od kilku inwestorów i nadal inwestują dochód uzyskany z tych inwestycji (gdy typem funduszu inwestycyjnego jest wzrost), co skutkuje efektem mnożnikowym, uzyskując dobre zwroty w momencie zapadalności.
# 2 - Zasada uśredniania
Kiedy rynek akcji jest zwyżkowy, skutkuje to wysokim NAV, skutkującym mniejszymi jednostkami. W przeciwieństwie do tego, gdy rynek akcji jest bessy, skutkuje to niskim NAV, co skutkuje większą liczbą jednostek w rękach inwestora. Ta wysoka i niska NAV neutralizuje niekorzystne skutki rynku, tworząc pozycję beneficjenta dla inwestora jako całości.
# 3 - Podróż międzynarodowa
Z powodu globalizacji fundusze inwestycyjne stają się obecnie globalne, a zatem kwota twojego systematycznego planu inwestycyjnego napływa również na rynki międzynarodowe, pomagając ci czerpać korzyści wynikające z międzynarodowych zmian.
Zalety
# 1 - Ulga podatkowa
Rząd zachęca swoich obywateli do posiadania systematycznego planu inwestycyjnego, dając zachęty w postaci odliczeń w zeznaniu podatkowym.
# 2 - Wygoda
Ponieważ zamawianie jedzenia stało się wygodne i wygodne przez Internet, to samo dotyczy SIP. Jeśli chcesz zapisać się na systematyczny plan inwestycyjny, możesz go rozpocząć z dowolnego miejsca na świecie. Jeśli chcesz przerwać, nie martw się. Nie trzeba czekać na długie procesy zatwierdzania. Prześlij żądanie online i gotowe.
# 3 - Brak okresu blokady
Z wyjątkiem funduszy podatkowych, od których odliczenie jest dostępne w zeznaniach podatkowych, wszystkie fundusze pozwalają na wypłatę środków zgodnie z wymaganiami inwestorów, co skutkuje dostępnością środków w razie potrzeby.
Niedogodności
# 1 - Z góry określony interwał
W tym celu musisz określić datę, w której kwota zostanie potrącona. Rynki nie będą się zmieniać zgodnie z datami inwestycji. Tak więc w z góry ustalonym terminie, co jeśli rynek jest zwyżkowy, nie możemy skorzystać z naszego wyboru, co powoduje straty w postaci mniejszych jednostek.
# 2 - Opłaty za wjazd i wyjazd
Chociaż fundusz inwestycyjny oferuje Twoją wygodę, wiąże się to z kosztami w postaci opłat za doradztwo inwestycyjne, opłat marketingowych itp. Profesjonaliści zarabiają sporą kwotę, a ich prowizja jest również potrącana z inwestycji dokonanych przez inwestora. Fundusze inwestycyjne muszą ponosić znaczne koszty marketingu, co skutkuje zmniejszeniem niższych zwrotów z inwestycji.
# 3 - Dywersyfikacja ma swoje wady
Dzięki dywersyfikacji jesteś chroniony przed poniesieniem poważnych strat, a następnie jesteś pozbawiony jakichkolwiek znaczących zysków z portfela.
Przykład
Pan Rob i pan Charlie rozpoczynają inwestycję w tym samym czasie, ale Rob inwestuje w fundusze inwestycyjne poprzez systematyczny plan inwestycyjny, a Charlie inwestuje w cykliczny depozyt bankowy.
- Początkowa kwota funduszu - 1000 USD
- Kadencja - 3 lata
- Rodzaj oprocentowania - cykliczna wpłata następuje po prostym oprocentowaniu i funduszu powierniczym, złożonym
- Stopa zwrotu - 10%
- Po 3 latach, w momencie zapadalności, taka inwestycja miałaby wyglądać
Obrabować
Charlie
Zobacz różnicę w kwocie zapadalności, 31 USD. Tutaj dla zrozumienia celu wzięto liczby prostsze i mniejsze. Wyobraź sobie scenariusz, w którym inwestujesz dużą kwotę co miesiąc i zmierz swój termin zapadalności za pomocą prostszej kwoty inwestycji odsetkowej. Jest to znane jako siła łączenia systematycznego planu inwestycyjnego.
Wniosek
- W systematycznym planie inwestycyjnym obowiązuje zasada, że im wcześnie zaczniesz, tym lepiej. Im dłużej zostaniesz, tym więcej zbierzesz owoców mieszania. Konsystencja zapłaciłaby gigantyczną kwotę.
- Trzymając wszystko osobno, inwestowanie w SIP jest uważane za jeden z najlepszych i najbezpieczniejszych sposobów na zwiększenie zamożności osoby w dzisiejszym burzliwym scenariuszu. Uśrednianie i łączenie kosztów będzie Ci towarzyszyć na dłuższą metę.
