Formuła całkowitego zwrotu

Jaka jest formuła całkowitego zwrotu?

Termin „całkowity zwrot” odnosi się do sumy różnicy między wartością otwarcia i zamknięcia wszystkich aktywów w danym okresie oraz ich zwrotami. Mówiąc prościej, zmiany wartości początkowej i końcowej aktywów oraz liczba uzyskanych z nich zwrotów to całkowity zwrot jednostki w okresie.

Obliczanie całkowitego zwrotu jest zwykle wykonywane w celu sprawdzenia wzoru procentowego całkowitego zwrotu, jaki zarabiamy na inwestycjach dokonanych w danym okresie. Każdy grosz ma swój koszt alternatywny, co oznacza, że ​​jeśli pieniądze nie zostały zainwestowane w jedną okazję, przyniosą inne dochody, takie jak dochód z odsetek, jeśli zdeponowany u każdego inwestora będzie chciał zmaksymalizować zwrot z inwestycji poprzez optymalne wykorzystanie dostępnych środków .

Całkowity zwrot można obliczyć za pomocą dwóch metod -

• Biorąc różnicę wartości zamknięcia i wartości otwarcia plus zwroty z nich.
• Dodając zwroty do odpowiednich inwestycji, a następnie biorąc różnicę między wartością otwarcia i zamknięcia.

W tym artykule skupimy się na formule całkowitego zwrotu, która jest wyrażona jako różnica między wartościami dat otwarcia i zamknięcia oraz liczbą uzyskanych z nich dochodów.

Formuła całkowitego zwrotu

Formuła całkowitego zwrotu jest przedstawiona poniżej:

Następnie, dzieląc kwotę całkowitego zwrotu obliczoną powyżej przez kwotę dokonanej inwestycji lub wartość otwarcia pomnożoną przez 100 (ponieważ całkowity zwrot jest zawsze obliczany w procentach), otrzymujemy całkowity zwrot uzyskany w określonym okresie.

Procent (%) formuły całkowitego zwrotu jest przedstawiony poniżej:

Wyjaśnienie formuły całkowitego zwrotu

Równanie całkowitego zwrotu można uzyskać, wykonując następujące kroki:

Krok 1: Po pierwsze, określ wartość początkową lub zainwestowaną łącznych aktywów, która jest sumą wszystkich zakupionych inwestycji lub wartością inwestycji na początku wybranego przedziału.

Krok 2: Następnie określ wartość końcową lub bieżącą wszystkich aktywów, która jest sumą wszystkich zakupionych inwestycji lub wartością inwestycji na koniec wybranego przedziału.

Krok 3: Następnie weź sumę zysków z takich inwestycji lub aktywów w wybranym okresie.

Krok 4: Na koniec kwota Całkowitego Zwrotu jest wyrażona jako różnica między sumą wartości otwarcia i zamknięcia aktywów oraz zarobków z nich uzyskanych w wybranym przedziale czasu.

Całkowity zwrot = (wartość końcowa - wartość otwarcia) inwestycji + zyski z nich

Krok 5: Na koniec, aby obliczyć formułę procentowego całkowitego zwrotu, musimy podzielić ją przez zainwestowaną kwotę lub wartość otwarcia pomnożoną przez 100.

% całkowitego zwrotu = całkowity zwrot / zainwestowana kwota * 100

Przykłady formuły całkowitego zwrotu

Zobaczmy kilka prostych do zaawansowanych praktycznych przykładów równania całkowitego zwrotu, aby lepiej je zrozumieć.

Możesz pobrać ten szablon programu Excel z formułą całkowitego zwrotu - Szablon programu Excel z formułą całkowitego zwrotu

Formuła całkowitego zwrotu - przykład nr 1

Załóżmy, że Pan A zainwestował kwotę 100 000 USD w 9% skrypty dłużne XYZ Inc. w dniu 01.04.2019 r., A wartość zainwestowanych pieniędzy w dniu zamknięcia wynosi 150 000 USD. Okres inwestycji to 90 dni. W tym okresie spółka zapłaciła należne odsetki od ich obligacji.

Dany,

• Kwota zainwestowana w dniu 01.04.2019 = 100 000 USD
• Wartość inwestycji w dniu zamknięcia = 150 000 USD
• Okres inwestycji = 90 dni

Obliczanie kwoty narosłych odsetek

Kwota zarobionych odsetek = kwota główna * liczba dni / 365 * stopa procentowa / 100

• = (100 000 USD * 90) / 365 * (9/100)
• Uzyskane odsetki = 2219 USD

Teraz całkowity zwrot można obliczyć za pomocą powyższego wzoru jako:

• = (150 000 USD - 100 000 USD) + 2219 USD

Całkowity zwrot wyniesie -

• Całkowity zwrot = 52219 USD

Obliczanie procentu (%) całkowitego zwrotu 

• = 52219 USD / 100000 USD * 100%

Procent (%) Całkowity zwrot wyniesie - 

• = 52219 USD / 100000 * 100
• = 52,22%

Formuła całkowitego zwrotu - przykład nr 2

Załóżmy, że Pan A zainwestował kwotę 100 000 USD w 9% skrypty dłużne XYZ Inc. w dniu 01.04.2019 r., Kupił 1000 udziałów PQR Ltd po 500 / - za akcję i złożył stałą wpłatę w wysokości 250 000 USD z odsetkami przy 10% rocznie przez okres 6 miesięcy. Wartość zainwestowanych pieniędzy w terminie zapadalności wynosi:

• Wartość jednej akcji PQR Ltd wynosi 700 USD
• Wartość 9% Obligacji to 90 000 USD.

Teraz w celu obliczenia całkowitego zwrotu i% całkowitego zwrotu należy podjąć następujące kroki:

Dany,

• Kwota zainwestowana w dniu 01.04.2019 = 100 000 USD + (1000 * 500) + 250 000 USD

= 850 000 USD

• Wartość inwestycji po 6 miesiącach = 90 000 USD + (1000 * 700) + 250 000 USD

= 1 040 000 USD

Kwota odsetek uzyskanych od depozytów stałych i obligacji

Obliczanie kwoty odsetek narosłych od obligacji

Kwota odsetek od obligacji w ciągu 6 miesięcy = kwota główna * liczba miesięcy / 12 * stopa procentowa / 100

• = 100 000 * 6/12 * 9/100
• = 4500

Obliczanie kwoty odsetek narosłych od depozytów stałych

Kwota odsetek naliczonych od stałych depozytów w ciągu 6 miesięcy = kwota główna * liczba miesięcy / 12 * stopa procentowa / 100

• = 250 000 * 6/12 * 10/100
• = 12,500

Teraz całkowity zwrot można obliczyć za pomocą powyższego wzoru jako:

= (1040000,00-850000,00) +17000,00

Całkowity zwrot wyniesie -

• Całkowity zwrot = 207000,00

Obliczanie procentu (%) całkowitego zwrotu 

• = 207000,00 / 850000,00 * 100%

Procent (%) Całkowity zwrot wyniesie - 

• = 24,35%

Trafność i zastosowania

Obliczając na czas równanie całkowitego zwrotu z inwestycji, mogliśmy zaplanować czas wykupu zainwestowanych pieniędzy. Czasami mamy płynne fundusze do zainwestowania na krótki okres czasu, a następnie do obliczenia całkowitego zwrotu podmiotu, w który planujemy zainwestować pieniądze, pojawia się koncepcja Total Return.

Na przykład ABC Ltd jest spółką, której udział obecnie kosztuje 50 USD za akcję, a 3 miesiące temu akcje były sprzedawane po 45 USD za akcję, a następnie stosując powyższą koncepcję otrzymaliśmy wartość 44,44% jako całkowity zwrot. Pomaga nam w podjęciu właściwej decyzji, biorąc pod uwagę historię podmiotu.