Funkcja FV w Excelu

Funkcja FV w programie Excel

Funkcja FV w programie Excel jest wbudowaną funkcją finansową w programie Excel, którą można również określić jako funkcję wartości przyszłej, funkcja ta jest bardzo przydatna w obliczaniu przyszłej wartości każdej inwestycji dokonanej przez kogokolwiek, ta formuła ma pewne zależne argumenty i są one stałe oprocentowanie okresów i płatności.

Zwraca przyszłą wartość inwestycji na podstawie okresowych, stałych płatności i stałej stopy procentowej.

Matematycznie istnieją dwa sposoby określenia przyszłej wartości (FV)

Używając Simple Interest, które nie są łączone,

Tutaj,

PV to wartość bieżąca lub kwota główna

  • t to czas w latach,
  • r to stopa procentowa w skali roku
  • Zwykłe odsetki nie są często używane, jednak łączenie jest uważane za bardziej trafne i znaczące.

Aby określić wartość za pomocą procentu złożonego

Tutaj,

  • PV to wartość bieżąca lub kwota główna
  • t to czas w latach,
  • r to stopa procentowa w skali roku
  • Jak sama nazwa wskazuje, oblicza przyszłą wartość inwestycji na podstawie okresowych, stałych płatności i stałej stopy procentowej.

Formuła FV w Excelu

Poniżej znajduje się wzór FV w programie Excel

Wyjaśnienie

Formuła FV w programie Excel przyjmuje pięć argumentów, jak pokazano powyżej w składni, tak jest

  • stopa - to stopa oprocentowania za okres
  • liczba_okresów - to całkowita liczba okresów płatności w ramach renty
  • pmt - to płatność dokonywana w każdym okresie; w ogóle nie może się zmienić. Na ogół nie obejmuje opłat ani innych podatków, ale obejmuje kwotę główną i odsetki ogółem.
  • pv - jest wartością bieżącą lub całkowitą kwotą, jaką jest teraz warta seria przyszłych płatności.
  • typ - to liczba 0 lub 1 i wskazuje termin płatności. Jeśli pominięto typ, przyjmuje się, że jest to 0. Typ 0 jest używany, gdy płatności są należne na koniec okresu, a 1 na początku okresu.

Jak korzystać z funkcji FV w programie Excel? (z przykładami)

Ten FV w programie Excel jest bardzo prosty. Zobaczmy teraz, jak używać funkcji FV w programie Excel, korzystając z kilku przykładów.

Możesz pobrać ten szablon programu Excel z funkcją FV tutaj - szablon programu Excel z funkcją FV

Przykład 1

Na przykład, jeśli zdeponujesz kwotę 500,00 USD na okres 5 lat przy oprocentowaniu podanym w wysokości 5%, przyszła wartość, która zostanie otrzymana na koniec 5 roku, zostanie obliczona w następujący sposób

Saldo otwarcia na początku roku (pierwszego roku) będzie wynosić zero, czyli 0 USD.

Teraz niech kwota zdeponowana na koncie wynosi 500,00 $.

Pozwolić,

  • Saldo otwarcia = OB
  • Zdeponowane saldo = DA
  • Stopa procentowa = R.
  • Kwota odsetek = I
  • Saldo końcowe = CB

 Tak więc odsetki w pierwszym roku na poziomie 5% będą

 (OB + DA) * R

= (0 + 500) * 0,05 równa się 25,00 USD

Tak więc bilans zamknięcia pierwszego roku będzie

(OB + DA + I)

= (0,00 + 500,00 + 25,00) równa się 525,00 USD

Zdeponowana kwota w kolumnie D pozostaje taka sama przez cały okres 5 lat. Pod koniec piątego roku wartość, która będzie miała każdego roku dodawana wraz z odsetkami. Więc najpierw obliczmy to ręcznie, a następnie użyjemy funkcji FV excel, aby uzyskać żądany wynik obliczony automatycznie, oszczędzając w ten sposób czas i wysiłek.

W kolumnie C mamy bilans otwarcia każdego roku, w pierwszym roku musimy rozpocząć saldo otwarcia z rachunkiem zerowym, czyli kwota będzie wynosić 0 $.

W kolumnie E mamy wypłatę odsetek za każdy rok. Stopa procentowa w komórce C1 wynosi 5%. Zatem wypłata odsetek w pierwszym roku będzie sumą salda otwarcia i salda depozytu pomnożona przez wartość odsetek.

Tak więc w pierwszym roku otrzymaliśmy kwotę odsetek w wysokości 25,00 $. Następnie ostatecznie saldo zamknięcia w kolumnie F zostanie obliczone jako suma wszystkich sald, które są sumą salda otwarcia, kwoty zdeponowanej i kwoty odsetek.

Zatem 525,00 USD będzie bilansem otwarcia na następny rok, czyli drugi rok.

Ponownie otrzymujemy depozyt w wysokości 500,00 $ w drugim roku i podobnie odsetki naliczane są w ten sam sposób.

Tak więc pod koniec 5 roku obliczając to w ten sam sposób, otrzymujemy ostateczną przyszłą kwotę wartości, która wynosi 2900,96 USD

Teraz można to bezpośrednio obliczyć za pomocą funkcji FV w programie Excel, gdzie

  • stopa = 5%
  • nper = 5 lat
  • pmt = kwota zdeponowana każdego roku (500,00 USD)
  • pv = wartość bieżąca w piątym roku (2262,82 USD)
  • type = 0 i 1 (0 oznacza płatność otrzymaną na koniec okresu, 1 płatność otrzymaną na początku okresu)

obecna wartość w piątym roku wyniesie 2262,82 USD, jak pokazano w tabeli powyżej

Tak więc, zgodnie ze wzorem FV, FV w programie Excel  będzie obliczane jako

 = fv (stopa, liczba_okresów, rata, [pv], [typ])

Tutaj typ to 1, ponieważ otrzymujemy płatność na początku każdego okresu. Wartość fv obliczona za pomocą funkcji wartości przyszłej znajduje się w czerwonym nawiasie, który oznacza wartość ujemną. Zwykle jest ujemna, ponieważ bank na końcu wypłaca kwotę, a więc oznacza wypływ i wpływ kwoty.

Przykład nr 2

Na przykład, jeśli roczna stopa oprocentowania wynosi 6%, liczba płatności wynosi 6, kwota płatności to 500, a wartość bieżąca to 1000, to płatność, która będzie należna na początek ostatniego okresu, będzie wartością przyszłą , obliczone poniżej na zrzucie ekranu

Rzeczy, o których należy pamiętać o funkcji FV w programie Excel

  1. Określona liczba i stawka muszą być spójne. Jeśli płatności są dokonywane co miesiąc z tytułu czteroletniej pożyczki oprocentowanej w wysokości 12% w skali roku, użyj wartości 12% / 12 dla stopy i 4 * 12 dla liczby_okresów. Jeśli dokonujesz rocznych spłat tej samej pożyczki, użyj wartości 12% dla stawki i 4 dla liczby_okresów.
  2. W przypadku wszystkich argumentów wypłacana gotówka, taka jak wpłaty na konto oszczędnościowe, jest reprezentowana przez liczby ujemne; otrzymywane środki pieniężne, takie jak czeki z dywidendami, są reprezentowane przez liczby dodatnie