Szablon osobistego sprawozdania finansowego

Pobierz szablon

Arkusze Google Excel

Inne wersje

  • Excel 2003 (.xls)
  • OpenOffice (.ods)
  • CSV (.csv)
  • Portable Doc. Format (.pdf)

Darmowy szablon osobistych zestawień finansowych

Szablon osobistego sprawozdania finansowego można zdefiniować jako arkusz kalkulacyjny lub dokument przedstawiający sytuację finansową osoby fizycznej w określonym przedziale czasu. Ten arkusz kalkulacyjny zazwyczaj zawiera dane osobowe i finansowe danej osoby, takie jak jej imię i nazwisko, adres, zestawienie ogólnych aktywów i pasywów, całkowite dochody i wydatki itd.

Ten szablon może być niezwykle przydatny w śledzeniu ogólnego majątku danej osoby, i to samo jest najczęściej brane pod uwagę, gdy wnioskodawca stara się ubiegać o pożyczkę bankową. Obejmuje wszystkie aktywa i zobowiązania osoby fizycznej. Oświadczenie to może, ale nie musi, zawierać dochody i wydatki danej osoby.

O szablonie

Szablon osobistego zestawienia finansowego składa się z rachunku zysków i strat oraz bilansu osoby fizycznej, w których przedstawiono wszystkie poniesione przez nią wydatki i osiągnięty dochód, a także sumę wszystkich aktywów i pasywów. Ten szablon osoby zawiera również jej ogólne dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, adres, dane kontaktowe itp.

# 1 - Rachunek zysków i strat

  • Rachunek zysków i strat osoby fizycznej oznacza wpływy i wypływy pieniędzy. Wynikiem rachunku zysków i strat może być zysk netto lub strata netto.
  • Zysk netto osiąga osoba fizyczna, gdy jej całkowity dochód przekracza jej całkowite wydatki, podczas gdy strata netto ma miejsce, gdy całkowite wydatki osoby przekraczają jej całkowity dochód. Dane rachunku zysków i strat są podzielone na dwa segmenty - przychody i koszty.
  • Wydatki i dochody osoby fizycznej są rejestrowane w momencie, w którym mają miejsce, wraz z ich wartością. Rachunek zysków i strat osoby fizycznej jest sporządzany w celu oceny jej wyników finansowych za określony okres.
  • Zindywidualizowany rachunek zysków i strat odzwierciedla całkowitą kwotę przychodów, które są generowane wraz z kosztami poniesionymi przez osobę fizyczną w danym okresie, a różnica między nimi będzie określana jako zysk netto lub strata netto.
  • Liczby dodatnie oznaczałyby zyski netto, podczas gdy liczby ujemne oznaczałyby idealnie straty netto. Rachunek zysków i strat opiera się na koncepcji, która stwierdza, że ​​obciążają wydatki i uznają uzyskany dochód.
  • Dochód lub dochód uzyskany przez osobę fizyczną może pochodzić ze źródeł takich jak jej wynagrodzenie, dochód w niepełnym wymiarze godzin, premia, dochód z dywidend, dochód z inwestycji netto, dochód z odsetek, dochód z dywidend, inne dochody z inwestycji, inne dochody, dochody z nieruchomości, kapitał zyski i tak dalej. Całość tego wszystkiego będzie określana jako całkowity dochód.
  • Z drugiej strony, wydatki osoby fizycznej obejmują usługi, artykuły spożywcze, ubezpieczenie osobiste, koszty pielęgnacyjne, rozrywkę, koszty transportu, wydatki na paliwo, wynajem domu, ubezpieczenie, podatki, płatność detaliczną, płatność kartą kredytową, EMI samochodu itp. Suma tych rocznych wydatków byłaby uznawana za wydatki całkowite. Różnica między łącznymi wydatkami a całkowitymi dochodami będzie stanowić zysk netto lub stratę netto uzyskaną przez osobę fizyczną w tym okresie.

# 2 - Bilans osobisty

  • Bilans jednostki może być naprawdę przydatny do poznania jej aktualnej sytuacji finansowej lub samopoczucia. Bilans osoby fizycznej ma dwie dane szczegółowe - aktywa i pasywa.
  • Strona aktywów służy do rejestrowania wpisów finansowych, takich jak gotówka w kasie, gotówka w banku, nieruchomości, samochody, konto oszczędnościowe, weksle należne od firmy, rachunki emerytalne, trudno zbywalne papiery wartościowe, inne aktywa itp.
  • Strona zobowiązań bilansu osoby fizycznej wyświetla pozycje finansowe, takie jak hipoteki na nieruchomości, pożyczki pod zastaw hipoteki, pożyczki samochodowe, pożyczki szkolne, karty kredytowe, niezapłacone podatki, inne zobowiązania itp.
  • Suma wszystkich aktywów i pasywów wykazanych w osobistym bilansie osoby fizycznej musi koniecznie mieć równe salda. Jeśli suma aktywów i pasywów jest niedopasowana, wówczas osoba fizyczna będzie musiała ponownie sprawdzić, czy jakikolwiek zapis został pominięty lub nieprawidłowo zatwierdzony lub czy jakakolwiek kwota jest błędnie wymieniona, i odpowiednio naprawi wymagane zmiany.

Jak korzystać z szablonu osobistego zestawienia finansowego?

  • Z szablonu podanego powyżej może korzystać osoba fizyczna, w której może wprowadzić wszystkie swoje dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, numer kontaktowy, adres, okres, itp. Po wypełnieniu wszystkich wymaganych informacji osoba fizyczna może wypełnić formularz faktyczna kwota poniesiona jako wydatki i uzyskana jako przychód na rachunku zysków i strat.
  • Gdy wszystkie wpisy zostaną zatwierdzone, musi zsumować wszystkie wydatki i dochody oraz obliczyć różnicę między nimi i na podstawie wyników ustalić, czy uzyskał zysk lub stratę w tym określonym okresie. Po ustaleniu dochodu / straty netto za dany okres, jednostka musi przystąpić do bilansu.
  • Musi podać datę, a następnie wypełnić rzeczywiste dane liczbowe dotyczące wszystkich rodzajów swoich aktywów i pasywów. Po włączeniu danych musi on porównać sumę aktywów z łącznymi pasywami i odpowiednio sprawdzić, czy suma obu sald jest taka sama, czy nie. Jeśli saldo się nie zgadza, musi on ponownie sprawdzić i wprowadzić niezbędne poprawki, aby upewnić się, że bilans jest prawidłowy.