Funkcje bankowości inwestycyjnej

Banki inwestycyjne pełnią różne funkcje w gospodarce, oferując swoim klientom różne usługi finansowe, takie jak pomoc korporacjom w znalezieniu inwestora w celu uzyskania finansowania dłużnego, gwarantowanie emisji akcji, pracę w charakterze doradcy finansowego, obsługę fuzji i przejęcia itp.

Bank inwestycyjny jest jak pośrednik między inwestorem a emitentem i pomaga swoim klientom w pozyskiwaniu pieniędzy poprzez oferty dłużne i kapitałowe. Niektóre z banków inwestycyjnych to JP Morgan Chase, Goldman Sachs, Credit Suisse, Morgan Stanley itp.

Świadczy wszelkiego rodzaju usługi finansowe. Poniżej wymieniono 7 najważniejszych funkcji bankowości inwestycyjnej -

Istnieje wiele funkcji bankowości inwestycyjnej, a są one następujące: -

# 1 - IPO

źródło: wsj.com

Ta funkcja bankowości inwestycyjnej, tj. IPO, jest pierwszą ofertą publiczną, w ramach której firma wynajmuje bank inwestycyjny do emisji IPO.

Poniżej znajdują się kroki, które firma musi wykonać podczas debiutu giełdowego: -

Przed emisją spółki IPO zatrudnić bank inwestycyjny. Bank jest wybierany na podstawie różnych kryteriów, takich jak reputacja rynkowa, doświadczenie branżowe, jakość badań i kanały dystrybucji itp.
Wybrane banki zajmują się ubezpieczaniem, gdzie działają jako pośrednik między inwestorami a emitentem.
Bank inwestycyjny dopracowuje szczegóły finansowe oferty publicznej w umowie o subemisję.
Prześlij, że firma złoży oświadczenie o rejestracji wraz z umową o gwarantowanie emisji z SEC.
Po zatwierdzeniu oferty publicznej przez subemitenta SEC i emitenta decydują o cenie ofertowej i liczbie sprzedawanych akcji.
Po emisji bank przeprowadza stabilizację rynku wtórnego, w ramach której bank analizuje stabilizację rynku wtórnego i tworzy rynek na akcje.
Ostatnim etapem jest przejście do konkurencji rynkowej. Po upływie 25 dni bank przedstawia szacunek dotyczący wyceny i zysków emitenta.

Bank inwestycyjny pomaga firmie ustawić wszystko i wprowadzić IPO na giełdę. IPO to jedna z głównych funkcji bankowości inwestycyjnej. W zamian ten bank pobiera prowizję od firmy.

# 2 - Fuzje i przejęcia

źródło: businessinsider.in

Fuzje i przejęcia to obszar finansów korporacyjnych, zarządzania i strategii związanej z zakupami lub łączeniem się z innymi firmami. W zamian bank inwestycyjny pobiera opłaty za fuzje i przejęcia. Firma M&A wynajmuje bank do fuzji i przejęć. W przypadku fuzji i przejęć banki inwestycyjne podejmują następujące kroki.

Istnieją dwa rodzaje ról w M&A banku inwestycyjnego; są reprezentacją sprzedającego lub kupującego.
Kluczową rolą w fuzjach i przejęciach jest wycena przedsiębiorstwa. Bank oblicza rzeczywistą wartość firmy.
Bank inwestycyjny buduje strategię M&A dwóch firm.
Bank inwestycyjny zajmuje się również finansowaniem firmy, ponieważ na M&A firma będzie potrzebować dużych środków. Pomaga firmie w pozyskiwaniu środków na fuzje i przejęcia.
Główną rolą banku jest wprowadzanie na rynek nowych papierów wartościowych.

Ta funkcja bankowości inwestycyjnej pomaga małej firmie w samodzielnym projektowaniu, projektowaniu fuzji po znalezieniu odpowiedniego celu. Pomaga w powodzeniu fuzji, a wszystko to odbywa się z pomocą banku inwestycyjnego.

# 3 - Zarządzanie ryzykiem

Zarządzanie ryzykiem z samej nazwy, jasno wynika, że jego zarządzanie ryzykiem obejmuje, jest procesem ciągłym, ponieważ zaangażowany jest kapitał, wyznacza limit, aby uniknąć strat w handlu. Banki inwestycyjne pomagają spółce w następujący sposób: -

Bank inwestycyjny pomaga firmie zarządzać ryzykiem finansowym w zakresie walut, kredytów, płynności itp.
Ten bank pomaga firmie rozpoznać obszar strat.
Ta inwestycja w zakresie kontroli ryzyka kredytowego rozkłada na siebie kontrahentów, a banki wybierają standardową giełdę do handlu.
Istnieją różne rodzaje ryzyka, takie jak ryzyko biznesowe, ryzyko inwestycyjne, ryzyko prawne i ryzyko zgodności oraz ryzyko operacyjne, które są wewnętrznie kontrolowane przez bank inwestycyjny.

Zarządzanie ryzykiem jest realizowane na każdym poziomie przez banki inwestycyjne, ponieważ wskazuje, jakie to ryzyko i jak można sobie z nim radzić.

# 4 - Badania

Ta funkcja bankowości inwestycyjnej zajmująca się badaniami kapitałowymi jest jedną z najważniejszych funkcji bankowości inwestycyjnej. Badanie to pomaga w sporządzeniu oceny firmy, aby pomóc inwestorom w podjęciu decyzji o inwestycji. Raporty z badań mówią, czy kupować, sprzedawać, czy utrzymywać podstawę na podstawie oceny firmy. Dzięki temu można poznać wartość firmy. Badania są wykonywane poprzez analizę i porównywanie różnych raportów i raportów wydajnościowych firmy. Podstawową pracą banku inwestycyjnego są badania, a badania te są różnego rodzaju, takie jak badania kapitału, badania stałego dochodu, badania makroekonomiczne, badania jakościowe itp. Bank inwestycyjny udostępnia te raporty klientom, co pomaga inwestorowi generować zyski poprzez handel i sprzedaż.

# 5 - Strukturyzacja instrumentów pochodnych

Do tej funkcji bankowości inwestycyjnej, tj. Strukturyzacji instrumentów pochodnych, bank inwestycyjny potrzebuje silnego zespołu technicznego pracującego nad tak złożoną strukturą instrumentów pochodnych. Produkt pochodny oferuje wysoką stopę zwrotu i dobrą marżę; stąd wiąże się z tym wiele zagrożeń. Bank inwestycyjny przygotowuje te instrumenty pochodne ze strategią opartą na pojedynczych, jak również wielu papierach wartościowych.

Ten bank dodaje do tego funkcje, jak w obligacjach. Zapewnia instrumenty pochodne typu future i opcje, itp. Bank inwestycyjny projektuje papiery wartościowe z różnymi opcjami na instrumenty pochodne. Głównym powodem zaprojektowania takiego produktu jest przyciągnięcie inwestorów i zwiększenie marży zysku.

Na rynku dostępny jest również inny instrument pochodny; pomaga wygenerować dobry zwrot dla inwestorów.

# 6 - Bankowość handlowa

Ta funkcja bankowości inwestycyjnej jest jedną z prywatnych form działalności banku inwestycyjnego, w którym bank prowadzi również doradztwo dla swoich klientów. Doradzają w kwestiach finansowych, marketingowych, prawnych i zarządczych. Działa jako inżynier finansowy dla biznesu.

Bankowość handlowa ma następujące funkcje: -

Pozyskiwanie finansowania dla klienta
Broker na giełdzie
Zarządzanie projektami
Operacje na rynku pieniężnym
Usługa leasingu
Zarządzanie portfelem
Obsługa zezwoleń rządowych na projekty przemysłowe
Zarządzanie emisją publiczną firmy
Specjalna pomoc dla małych firm i przedsiębiorców

Istnieje wiele innych usług świadczonych przez banki inwestycyjne na rzecz swoich klientów. Ten bank pobiera od inwestorów opłaty za doradztwo.

# 7 - Zarządzanie inwestycjami

Ta funkcja bankowości inwestycyjnej jest podstawową pracą banku inwestycyjnego, polegającą na kierowaniu inwestora do zakupu, zarządzania jego portfelem i obrotu różnymi papierami wartościowymi. Bank inwestycyjny sporządza raporty na podstawie wyników spółek, na podstawie których podejmuje decyzję o zabezpieczeniach finansowych. Doradztwo inwestycyjne jest udzielane w oparciu o cel klienta, jego apetyt na ryzyko, kwotę inwestycji i okres. W oparciu o segment klientów zarządzanie inwestycjami jest podzielone na klientów prywatnych, zarządzanie majątkiem prywatnym, zarządzanie majątkiem. Tutaj bank inwestycyjny zarządza portfelem klientów, a także udziela inwestorom wskazówek, czy sprzedawać akcje, czy kupować akcje, czy je przechowywać.